Итоги октября 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах под повышенный %, поступление дивидендов/купонов⁠⁠

Всех приветствую. На дворе 2 ноября и скоро я постарею ещё на год (3 ноября день рождения), но это не повод, чтобы не подготовить для вас долгожданный месячный отчёт (который прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), поэтому самое интересное ниже. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (сейчас средняя выходит в районе 150000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро — это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

• 80% Акций

• 20% Облигаций

Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, дивидендную политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые активы (акцентирую внимание на принятии своего решения, вы должны быть в ответе за свои финансы, а не эксперты и т.д.). Меня также интересуют корпоративные облигации и длинные ОФЗ (с учётом повышения ставки начал набирать себе в портфель).

Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Деньги держу на накопительном счёте (интересует счёт с начислением % на каждый день).

Инвестиции

Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце я выходил на биржу за покупками 1 раз (27 числа), получилось захватить снижение рынка, основные покупки пришлись на облигации, ибо доходности сейчас сладкие. IMOEX упёрся в 3200+ пунктов и за счёт данного роста относительно прошлого месяца (+100 пунктов) моя доля акций подросла, а вот повышение ставки снизило долю облигаций и поэтому все силы пошли на выравнивание данной категории (годовая доходность просела — 27,9%). Что же приобрёл?

Акции: Лукойл, Сбербанк, Алроса, Газпром, НМТП, Интер РАО, Ренессанс Страхование, Роснефть, Россети ЦП, НЛМК.

Облигации: ТГК-14 1Р1, ОФЗ 26241, iКарРус1Р3.

Получил дивиденды: Татнефти, Ренессанс Страхования. Купоны: ЛСР, Евротранса, Самолёта, ТГК, Делимобиля.

На накопительный счёт отправил 10000₽ (свободный кэш). В связи с увеличением ключевой ставки, жду, что процент на накопительным счетам будет увеличен.

Итого сумма инвестиций: 80000₽, норма сбережений составила 34,7%

  

Финансы

Я использую накопительный счёт от банка ДОМ.РФ. Всё как я люблю: ставка 13%, начисление % на среднемесячный остаток, каждые 3 месяца можно открывать новый счёт (значит каждый раз получать повышенную ставку в 13%). Кто желает больших % в консервативных инструментах, то вам на Финуслуги, сейчас там проходят акции (до 19% если открываете впервые) — вклады дают увесистые % (с моим промокодом можете получить до 4000₽ сверху, промокод — RF7ADHDFX). За октябрь заработано 3700₽ кэшбэка, Альфа-Банк насыпал нужные категории (ещё не рассчитано пару дней, за 4000₽ точно перейду). В общем, если хотите получать повышенный кэшбэк, совершать бесплатные переводы в любые банки (при условии, что вы потратите в месяц 10000₽ с карт на покупки) и воспользоваться повышенным % по накопительному счёту (14% на 2 месяца), то милости прошу воспользоваться услугами Альфа-Банка.

Что по развитию и жизни?

🗣 Хожу спорт-зал, поигрываю в шахматы, пытаюсь себя заставить снова начать медитировать. Открыл для себя канал на ютубе доктора Берга — здоровье наше всё. Стараюсь следить за здоровьем и умственной активностью, так сказать поддерживать своё долголетие, чего и всем желаю.

🗣 Продолжаю чтение книги: Инвестиционный анализ 2 издание (Кузнецов Борис Тимофеевич). Кладезь знаний!

🗣 Телеграмм-канал продолжает планомерный рост и сейчас насчитывает 3140+ подписчиков, в нём идёт активное обсуждение инвестиционных тем, финансовых лайфхаков и задушевные беседы других частных инвесторов.

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor