долгосрочное инвестирование


Первый пост. Результаты за февраль

Добрый день,
Первый раз пишу на Смартлабе. Решил поделится своим портфелем и услышать конструктивную критику по его составу.
Моему портфелю февраль принёс +1,33%.
Состав портфеля выглядит так:
1. Акции США — 45,64%. Всего сюда входит 13 компаний (Их состав: Century Link, Metlife, Archer Daniels, Ford, Intel, Best Buy, Citigroup, Gilead Sciences, Skyworks, State Street, Valero Energy, Waste Management, Texas Instruments). Максимальная доля — Metlife и Intel — по 5% от всех средств, минимальная — Ford — 0.81%
2. Акции РФ — 42,64%. Всего сюда входит 12 компаний (Их состав: Русал, ФСК, Аэрофлот, НЛМК, Газпром, Сбер, МТС, Татнефть, ПИК, Северсталь, Лукойл, Полюс). Максимальная доля — Сбербанк — 6,45% от всех средств, минимальная — ФСК — 1,41%
3. ОФЗ — 6,77%
4. Корпоративные облигации РФ — 4,88%

Старался создать для себя оптимальный по диверсификации портфель, особенно это касается акций США (только 2 компании представляют 1 сектор). Регулярно пополняю свой портфель (2 раза в месяц).

Дальнейшие планы:
1. Так же продолжать пополнение 2 раза в месяц
2. Увеличить долю акций США к РФ (70/30)
3. Увеличить долю ФСК, Лукойла (жду отката)
4. Добавить 2-3 американские компании
5. Создать денежный запас (30%). Рубли — ОФЗ и корпоративные облиги. Кэш — USD.

Буду рад Вашим комментариям!!!

Депозиты, как часть долгосрочной инвестстратегии. Хитрости банков.

Моя прошлая тема была посвящена структуре долгосрочного инвестиционного портфеля. С ней Вы можете ознакомиться здесь>>>, а в последующих темах я обещал перейти к рассмотрению деталей.

Начать хочется с темы депозитов. На первый взгляд она кажется очень простой, но при детальном изучении предложений банков начинаешь понимать всю сложность данного вопроса. Сразу хочу сделать предупреждение – внимательно читайте условия договора!

Итак, общий объем депозитов в моём портфеле составляет около 43%. В эту цифру в равных долях входят вложения в национальной и в иностранной валюте. У меня открыты счета в рублях, долларах, евро, фунтах и с недавнего времени начал делать небольшие запасы в юанях.

На что я обращаю своё внимание при открытии вклада (депозита)?

  1. Мне часто говорят, что я не современный. Я до сих пор хожу в отделение банка открывать счета и категорически не использую дистанционные платформы банков. Причина довольно простая. Если открыть вклад через сайт банка, то никаких документов не получаешь, а значит в случае банкротства данного учреждения нет возможности доказать факт передачи денег. По этой причине банк может не застраховать полученные средства. Это грозит полной потерей сбережений.
  2. Я храню свои сбережения в разных банках. Важно, чтобы вложенная сумма не превышала сумму страховки. Лучше потерять обещанные проценты, чем всю сумму сбережений.
  3. Очень подробно изучаю условия депозита. О современных «хитростях» банкиров расскажу ниже.
  4. Валютные вклады открываю на срок не менее 1-1,5 года. Здесь я обязательно рекомендую изучить валютные риски. Это отдельная, интересная и большая тема. Вы обязательно откроете для себя много нового, а я пока не буду на ней останавливаться.


( Читать дальше )

Концепция поменялась

Смотрю статьи двухлетней давности. Основная масса тем: скальпинг, стопы/нестопы, вся котлета, удвоение капитала, теханализ, вероятность выигрыша, и т.д.
Читаю сейчас. Основная масса: сложный процент, покупаем неспеша облиги, 30 лет до пенсии, берегите здоровье.

Понятно, кого декабрьская нефть выкинула из рядов? :)

Инвестирование с горизонтом 12 и 17 лет

дано: есть две племянницы, возратсом 6 и 1 годиков
задача: накопить им достойное «приданное» к 18 годам — на жилье или образование

для этого планирую открыть на своем брокерсокм счете два субсчета под каждую и класть в год 36 тыс руб

сначала думал, покупать ОФЗ и корпораты с хорошим рейтингом (с реинвестированием)

но чо то вспомнилось, что облигации хороши для предпенсионного возраста, а с юности нужно покупать акции
что думаете? Купить Сбер/Русгидро/Газпром? С учетом, что управлять их портфелем активно не планирую (я и своим то активно не управляю), и будет только реинвестирование дивидендов и инвестиции допвзносов каждый год


или же не париться и покупать бонды?


Инвестграм # 20. Философия инвестиций.

Инвестграм # 20. Философия инвестиций.











Доброго времени суток, коллеги, это уже 20 выпуск Инвестграма!

Для начала хотел бы оповестить вас, что не хочу больше быть Инвестором Алеsheй, теперь новый ник с сарказмом в студию – Ленивый Инвестор :)

Ладно. Мелочи все. Погнали по делу.

В данном материале постарался отразить всю философию инвестирования.

К сожалению, в России очень слабая финансовая грамотность. Многие обожглись на МММ, кто – то теряет деньги на Форексе, не понимая в целом что такое Форекс, кто – то вкладывает деньги в нашумевший Биткоин и прочие криптовалюты, есть даже те, кто “инвестирует” в акции Российских и зарубежных компаний. Ну как инвестирует… держать бумаги несколько дней/месяцев это не совсем инвестиции.

В данной статье предлагаю рассмотреть истинную философию классического инвестиционного подхода, а именно долгосрочным инвестициям.



( Читать дальше )

Россия - худшая страна для инвестиций? Выводы для инвесторов

Россия - худшая страна для инвестиций? Выводы для инвесторов

На картинке: индекс РТС рвет в клочья мировую экономику с суммарным ростом 2441% против ближайшего конкурента — индекса NASDAQ, растущего за тот же период всего на 385%.

Что это — магия цифр или легкий способ стать миллиардером? Давайте разбираться.

Пост призван систематизировать мои мысли о принципиальной целесообразности инвестиций в российский рынок в настоящий момент. Мы рассмотрим упрощенный анализ долларовой доходности инвестиций в популярные биржевые индексы начиная с 2000 года по настоящее время. Минимум букв, максимум статистики. Наверное, написанное дальше для большинства из вас будет очевидными вещами, но возможно какому-нибудь начинающему инвестору в российский рынок это позволит по-новому взглянуть на свою стратегию.

Индексы, участвующие в сравнении:
1) Индекс РТС (RTSI) — долларовый индекс 50 крупнейших эмитентов России (USD)
2) Индекс S&P 500 (SPX) — долларовый индекс 500 избранных эмитентов США (USD)

( Читать дальше )

Вкладывать ли 1000 долларов ежемесячно в Apple в течение 30-60 месяцев подряд?

Всем привет.
Поскольку никто не знает когда начнется кризис, сколько он продлиться, когда начнется восстановление и когда снова будем на хаях, я хочу рискнуть.
Рассмотрел 2 исторических периода: лучший и худший.
5 лет инвестиций и затем выход из бумаги на текущем уровне.


Инвестиции в Apple с 1 августа 2013 по 1 августа 2018

01.08.13 70 х 1000 = 70 000

01.08.14 103 х 1000 = 103 000

01.08.15 113 х 1000 = 113 000

01.08.16 106 х 1000 = 106 000

01.08.17 164 х 1000 = 164 000

01.08.18 хай на 228 выход из бумаги

Итого 556 000: 5000 = 111 средняя цена в портфеле

Рост +105% или 15% годовых в течение 5 лет

С реинвестированием дивидендов: 556 000 — 10% = 500 400: 5000 = 100 за акцию.

Рост + 128% или 17,9% годовых в течение 5 лет.

====================================

Инвестирование в Apple в период с 1 апреля 2011 г. по 1 апреля 2016 г.

01.04.11 50 х 1000 = 50 000

01.04.12 83 х 1000 = 83 000

01.04.13 63 х 1000 = 63 000

01.04.14 84 х 1000 = 84 000

01.04.15 125 х 1000 = 125 000

Итого 405 000: 5 000 = 81 средняя цена за акцию в портфеле.

01.04.16 – дно, цена акции 94

Рост за 5 лет – 16% или 3% ежегодно.



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • Apple

Вклады в банке выгоднее, чем наличный доллар? Инвестиции на долгосрок - решение для пенсионеров? Реально?

Изучил на досуге проценты по вкладам в рублях в банке ВТБ. Думал с начала года после девальвации рубля и изменения ставки рефинансирования ставки по вкладам подросли до чего-то приличного. Ан нет.
Итак по порядку. Вклад «Комфортный» ставка, внимание, — до 3,61% (!!!). Вклад «Пополняемый» — ставка до 5,8% (максимальная ставка при сроке вклада на 24 мес.). Вклад «Выгодный» — до 6,3% при сроке 24 мес.) Вклад «Максимум» — до 8% (срок — 36 мес.). 

Первый вывод — деньги ВТБ не нужны, потому что нормальный человек в текущей ситуации, когда сломана схема керри-трейд, перманентного ужесточения санкций, торможения экономики и полной неясности с будущим курсом рубля деньги в банк не понесет. Надо быть идиотом, чтобы в этом году, после падения курса рубля на 20% делать вклад в банке по ставке 3,61%-5% в рублях на пару лет. (Кречетов, ау). Выгодных вариантов приложения капитала в экономике страны банк, видимо, не видит. Отсюда и покупки всякого мусора, региональных касс, мечты об авиакомпаниях и т.д.

Второй вывод — рублевая зона в силу ее незначительного размера в мировом масштабе абсолютно не годится для сохранения и накопления капитала. Люди, мечтающие, что покупая акции наших компаний на долгосрок, вы формируете пенсионный капитал. Думаю, что вас в нашей системе в конце пути ждет разочарование просто в силу того, что инфляция сожрет все ваши рублевые накопления, а государство легко меняет правила игры и придумывает все новые способы оставить вас без дивидендов. При этом инфляция по доллару тоже есть, но она ниже чем инфляция развивающихся валют. И понятно, что инвестировать надо в экономику тех стран, у которых сейчас и в ближайшее время она будет расти.

( Читать дальше )

Анализ ПИФов 5. Доны Кихоты

Продолжение.
Часть первая 
Часть вторая
Часть третья
Часть четвертая

Рассмотрим фонды акций более детально.
Для начала такой график, который показывает соотношение риск/доходность относительно MCFTR

Анализ ПИФов 5. Доны Кихоты


Видно, что фонд Арсагеры самый рискованный и доходный.
Альфа самый менее волатильный, но и менее доходный.

Рассмотрим фонды по одному в алфавитном порядке.

Альфа-Капитал Ликвидные Акции.

Для начала скажем, что этот фонд всего 5 лет из 13 под управлением Альфа Капитала, до этого им управлял Ренессанс Капитал.
Кстати последний период стал лучшим для фонда (это может быть связано как с обвалом рубля, так и с более удачными решениями).

СЧА: на конец августа 3025 млн рублей, это крупный фонд, один из крупнейших фондов акций.



( Читать дальше )

Анализ ПИФов 4. Апостолы

Продолжение.
Часть первая 
Часть вторая
Часть третья

Плохишей мы выявили, поняли, что крупные фонды лучший выбор в среднем.
Настало время выбрать лучших.

На основе анализа скользящих и не очень окон разного периода выявлены фонды, которые часто делают Альфу.
Разные типы окон я использую для двух ситуаций.
Скользящие для тех, кто докупает паи регулярно (имхо самый правильный подход в инвестициях).
Независимые для тех, кто один раз купил и забыл.

Рейтинг фондов, имеющих приемлемые показатели по скользящим окнам (3,5,7,9,11 лет) в процентах от общего количества таких окон с поправкой на значимость более длинных.
В принципе показатель 100% означает, что на каждом периоде бечмарк обыгран, а 0% то, что количество плохих периодов столько же, сколько хороших. На скольщих фондах выбираем действительно хорошие фонды, где фонды обыгрывали бечмарк в 2 раза чаще чем проигрывали.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW