Постов с тегом "долгосрочное инвестирование": 211

долгосрочное инвестирование


Инвестиции с постоянным пополнением

Инвестиции с постоянным пополнением

Для подавляющего большинства людей инвестиции представляют из себя процесс с постоянными взносами. Очень мало тех, кто может сразу вложить существенную сумму, и наблюдать насколько увеличился его капитал или сформировать портфель, который будет нести постоянный денежный поток. И в моём случае было именно так, и до сих пор я стараюсь регулярно пополнять свои портфели.

Отсюда возникает интересная задача — посмотреть, каких же результатов в деньгах, можно было бы добиться, если инвестировать с постоянным пополнением в тот или иной инструмент. Эта задачка давно решена аналитически, но для простых случаев, и когда я читаю лекции по финансовой математике, то, конечно, показываю формулу. Эту же задачу несложно решить в Excel, если есть ряд доходностей инструмента. Поскольку этот вопрос периодически всплывает при общении со своими подписчиками, я решил набросать программку в Python, дабы не тратить время на ручной труд. Кроме того, она полезна при общении с потенциальными клиентами. Также в отличие от классических вариантов решения, я добавил темп роста размера самих взносов.



( Читать дальше )

Как заработать миллион $ для своего ребёнка?

💰За 20 минут в год можно заработать 10,15% в валюте! Таковы итоги 15-летнего публичного эксперимента Владимира Савенка «Миллион для моей дочери».

Мой годовой книжный челлендж продолжается! И уже прочитана вторая книга из запланированных 12-ти.

Прогресс: ★★☆☆☆☆☆☆☆☆☆☆

📚В голосовании начала февраля в невероятно напряженной борьбе победу с минимальным преимуществом вырвала книга Владимира Савенока с интригующе-семейным названием "Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений".

👉Напоминаю, что в телеграме у меня выходят в том числе посты и материалы, которых нет и не будет на Смартлабе.

Как заработать миллион $ для своего ребёнка?

Главный секрет – время и дисциплина. Книга подробно рассказывает, как создать капитал для своего ребенка – с чего начать, какие финансовые инструменты выбрать, как защитить деньги от инфляции, что делать в период кризиса.

✍️Её автор Владимир Савенок  — один из первых независимых финансовых консультантов в России, преподаватель Высшей школы бизнеса МГУ, автор 11 книг по личным финансам, выступает на радио и ТВ в качестве эксперта по финансам, в прошлом директор департамента Национального банка Беларуси, член Совета директоров НБ РБ.



( Читать дальше )

Инвестиционный горизонт

В начале каждого месяца в инвестиционных сообществах появляются сообщения, которые я бы назвал «мои достижения в прошлом месяце». Большинство институциональных инвесторов и почти все частные сосредоточены на краткосрочных инвестиционных горизонтах (год и меньше). Все что находится за этим горизонтом не особо ценится. Это создает большую неэффективность для долгосрочных инвесторов.

Большинство инвестиционных институтов определяют успех как хороший результат в каждый отдельный период времени, поэтому вполне логично, что сотрудники этих институтов стремятся покупать акции, которые будут хорошо себя чувствовать с текущего момента времени и, скажем, до конца года. В результате благоприятные события, такие как положительные отчеты о прибылях или события, связанные с реализацией стоимости, которые весьма вероятны, но не могут произойти в течение дискретного временного периода, дисконтируются с довольно значительной скоростью.

Если бы вы, путешествуя во времени, принесли газету Wall Street Journal, выходящую через четыре года, и смогли бы конкретно определить самую высокодоходную ценную бумагу в период с настоящего времени до того момента, в которую вы должны вложить все свои деньги, люди не стали бы этого делать.



( Читать дальше )

Воскресный день

Добрейшего воскресного дня!
Самое время отвлечься от суеты и провести время за прочтением книги.
По-моему эта книга должна быть одной из первый у того, кто задумывается об инвестициях и создании капитала.

Поэтому рекомендую вам удивительную книгу «Самый богатый человек в Вавилоне» от Джорджа С. Клейсона.
Эта классическая работа предлагает простые, но мощные принципы финансового успеха, которые можно применять в повседневной жизни.

Книга рассказывает истории обитателей древнего города Вавилона и их финансовых проблемах. Через истории, автор передает уроки по фин. планированию, инвестированию и управлению ресурсами. Главная идея книги заключается в том, что богатство-результат правильного отношения к деньгам, и каждый может достичь фин. успеха, если следовать определенным принципам.

«Самый богатый человек в Вавилоне»-это простая, но мудрая книга, она может изменить ваше отношение к финансам и показать, что богатство-это не только о больших доходах, но и о правильном управлении деньгами.



( Читать дальше )

Итоги февраля 2024 года. Покупка акций, участие в IPO, новый эмитент в облигациях и поступление купонов⁠⁠

Всех приветствую. На календаре 1 марта, наступление весны по своему греет душу и разум, кроме этого, я как всегда представляю вам на всеобщее обозрение ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

  Итоги февраля 2024 года. Покупка акций, участие в IPO, новый эмитент в облигациях и поступление купонов⁠⁠
Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в месяц в 2023 г. — 129000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:



( Читать дальше )

Диаграмма: Анализ менталитетов жителей стран с позиции склонности к инвестированию по методике Хофстеде

Диаграмма: Анализ менталитетов жителей стран с позиции склонности к инвестированию по методике Хофстеде
🔖 Диаграмма долгосрочная ориентация / избегание неопределённости менталитетов стран по Хофстеде 🔖

Данная диаграмма способна объяснить психологическую предрасположенность жителей тех или иных стран инвестировать на фондовом рынке, так как учитывает два основных критерия готовности к инвестированию: долгосрочное планирование и степень принятия рисков

Для гармоничного развития рынка ценных бумаг страны необходима достаточная ликвидность в виде денежных средств от граждан данной страны, а это невозможно без должной степени доверия финансовым инструментам и понимания, как соотносятся риск, доходность и горизонт инвестирования. При прочих равных, чем более склонно население к долгосрочному планированию и чем менее консервативно по отношению к рискам, тем оно более психологически готово вкладываться в рынок ценных бумаг, а не, к примеру, банковские депозиты 📈

Так, например, выходит, что бразильский рынок испытывает значительные препятствия вследствие высокой степени избегания рисков и несклонностью к долгосрочному планированию её населения, а вот ситуация с рынками Китая и Сингапура диаметрально противоположная 



( Читать дальше )

Итоги декабря 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша в LQDT, поступление дивидендов/купонов

Всех приветствую. На дворе 3 января, из-за новогодних праздников отчёт немного припозднился, но всё же выходит на всеобщее обозрение (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), поэтому самое интересное ниже. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.
Итоги декабря 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша в LQDT, поступление дивидендов/купонов

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в месяц в 2023 г. — 129000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро — это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:



( Читать дальше )

Итоги ноября 2023 года. Покупка акций, складирование кэша на счетах под повышенный %, поступление дивидендов/купонов

Всех приветствую. На дворе 1 декабря, новогоднее настроение захватывает мой разум и мимолётно отправляет в детство, но это не повод, чтобы не подготовить для вас долгожданный месячный отчёт (который прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), поэтому самое интересное ниже. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.
Итоги ноября 2023 года. Покупка акций, складирование кэша на счетах под повышенный %, поступление дивидендов/купонов

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (сейчас средняя выходит в районе 140000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро — это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:



( Читать дальше )

Итоги октября 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах под повышенный %, поступление дивидендов/купонов⁠⁠

Всех приветствую. На дворе 2 ноября и скоро я постарею ещё на год (3 ноября день рождения), но это не повод, чтобы не подготовить для вас долгожданный месячный отчёт (который прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), поэтому самое интересное ниже. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.
Итоги октября 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах под повышенный %, поступление дивидендов/купонов⁠⁠

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (сейчас средняя выходит в районе 150000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро — это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:



( Читать дальше )

Индекс полной доходности (минус налог) мосбиржи в твердой валюте...

    • 25 октября 2023, 21:13
    • |
    • Ayrisu
  • Еще
Индекс полной доходности (минус налог) мосбиржи в твердой валюте...


Если прикинуть доходность по среднему: 
52 в 2008 с половиной году
и
72 в 2022 году
получится
(72/52)^(1/(2022-2008,5)) = 1,02439
или
2.44% годовых в твердой валюте.

Не маловато ли выходит?



....все тэги
UPDONW
Новый дизайн