долгосрочное инвестирование


Акции гигантов типа Microsoft и Apple растут в 100 раз быстрее S&P 500. Как составить из них грамотный портфель?

5 крупнейших компаний S&P 500 — Microsoft, Apple, Amazon, Facebook и Alphabet — на голову сильнее индекса в целом. Похоже на пузырь, который скоро лопнет. С начала 2018 года эти пять компаний выросли на 90% — против 16% у самого индекса.

Капитализация Microsoft — $1.53 триллиона, Apple — $1.59 трлн! Компании конечно крутые, никто не спорит, но за последнее время они не показывали НАСТОЛЬКО выдающихся результатов. Вот, к примеру, квартальный отчет Apple: www.apple.com/ru/newsroom/2020/04/apple-reports-second-quarter-results/

Акции гигантов типа Microsoft и Apple растут в 100 раз быстрее S&P 500. Как составить из них грамотный портфель?

Несмотря на жуткую раздутость перечисленных выше компаний, решил потестить портфель, состоящий исключительно из этих акций.

И, честно говоря, был удивлен. Вот простой факт: если бы вы в 1998 году вложили по $1000 в Портфель 1 (Microsoft, Apple и Amazon) и Портфель 2 (S&P 500), то в первом случае результат был бы $489,663, во втором — $4,689, т.е. примерно в 100 раз меньше! Для теста пришлось исключить Facebook и Google, потому что их акции появились на рынке позже (но они бы не ухудшили результат).

Акции гигантов типа Microsoft и Apple растут в 100 раз быстрее S&P 500. Как составить из них грамотный портфель?



( Читать дальше )

Долгосрочное инвестирование

Привет всем! Сегодня хочу рассказать о преимуществе долгосрочного инвестирования и показать наглядно, как влияет время на рост акционерного капитала и дивидендную доходность. 

Многим хочется быстро разбогатеть на бирже, купив акций по низким ценам и продав их по высоким. Кажется, схема очень простая и справится с ней даже ребенок, но на деле такая стратегия ведет к проигрышу ни много ни мало 98% людей. 

Вся сложность в том, что люди смотрят на прошлый график и по нему хотят построить будущее движение цены. Хотя одно из главных правил инвестирования состоит в том, что прошлые результаты не могут гарантировать доходность в будущем. 

Люди покупают, думая, что это дно и получают второе дно в подарок, а чаще еще больше. В итоге не выдерживают, продают все с убытком и уходят с рынка. Это еще не самый худший вариант. Еще хуже, когда на такой риск идут, используя так называемые «плечи» — т.е. покупают акции в кредит. В этом случае даже небольшое изменение цены не в пользу инвестора приводит к потере всего капитала. 



( Читать дальше )

3 АКЦИИ МЕДИА КОМПАНИЙ. FOX, DISCOVERY, AMC.

Акции компаний создающих медиа контент — фильмы, шоу, сериалы на волне пандемии взлетели в несколько раз. Как быть для тех, кто не успел запрыгнуть в лодку или не может позволить себе дорогие компании по 300$ за акцию? В видео я расскажу о трех компаниях которые торгуются на своем минимуме, но при этом имеют большой потенциал роста.

  • обсудить на форуме:
  • Netflix

Будет ли продолжение роста на биржах к новым вершинам

    • 30 апреля 2020, 12:12
    • |
    • hestra
  • Еще
Смотрю французский канал БФМ Бизнес, где специалист говорит о статистике вкладов французов в марте: на первом месте остатки на текущих счетах, на втором — инвестиции в акции, население массово бросилось скупать подешевевшие акции «на дне», большое количество новых клиентов пришло в банк в надежде увеличить накопления. Из личных наблюдений: в марте как-то зашел в московский зоомагазин и вижу продавца, который внимательно слушает Бизнес ФМ, где говорят об уникальном шансе вложиться в акции… Не знаю как для кого, но для меня это самый ясный индикатор того, что будет дальше. А дальше, скорее всего, будет очередной «черный лебедь»: сначала зажали безденежных, вторым темпом зажмут тех, у кого есть какие-то сбережения, супертяжеловесы выйдут в третьем раунде. Все только начинается, краткосрочные спекуляции — это здорово, но не на всю котлету, иначе здоровья не хватит. Всем удачи!

ETF от FinEx на Московской Бирже. Часть 1

Мой телеграм канал — «Твой инвестор»

В продолжение вчерашней темы, рассмотрим ETF от FinEx которые представлены на Московской бирже.

5 ETF на акции различных стран.
2 ETF на еврооблигации российских компаний.
1 ETF на акции российских компаний, входящих в индекс РТС.
1 ETF краткосрочных казначейских облигаций.
1 ETF на золота.
2 ETF на глобальные акции.

  FXUS – иностранный биржевой фонд, инвестирующий в акции компаний США согласно индексу MSCI Daily TR Net USA USD Index. В состав этого индекса входят акции более 600 крупнейших американских компаний (данный индекс является практически полным аналогом широко известного индекса S&P500). Самая большая доля акций в портфеле приходится на Apple 3,81%, на Microsoft Corp – 2,44%, на Facebook – 1,81%, на Amazon – 1,79%, на Johnson& Johnson – 1,66%.
Дивиденды от акций, входящих в индекс, отдельно не выплачиваются, а реинвестируются, на них покупаются дополнительные акции американских компаний из индекса. Т.е. стоимость чистых активов, приходящихся на нашу акцию ETF, увеличивается, следовательно, мы сможем продать её чуть дороже.



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • Finex ETF

Оценка эффективности вложений в ETF (FXIT и FXDE)

Пока весь мир спекулирует нефтью, мы с вами поговорим про ИНВЕСТИЦИИ.

Сегодня рассмотрим и проанализируем ETF от фирмы FinEx, базовым активом которых являются активы наиболее развитых экономик мира: США и Европы (в частности, Германии):

  1. FINEX USA IT UCITS ETF (FXIT) – IT–сектор США
  2. FINEX GERMANY UCITS ETF (FXDE) – Германия
Оценка эффективности вложений в ETF (FXIT и FXDE)

В соответствии с теорией индексного инвестирования, вложения в эти бумаги должны принести неплохую доходность на длительном отрезке времени при приемлемых невысоких рисках. Посмотрим, наксколько данное утверждение соответствует действительности. Да, история обращения этих фондов на Московской бирже сравнительно небольшая — насчитывает чуть больше 6 лет. Тем не менее для многих это достаточно большой срок.

Период анализа: январь 2015 года — апрель 2020 года.
Для всех расчетов использовались цены закрытия.
1) FINEX 



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • Finex ETF

Жду рынок ниже, но акции не продаю - вот такая нелогичная логика

Интересные опросы, а точнее их результаты, попались мне на глаза в одном из инвесторских чатов:

Жду рынок ниже, но акции не продаю - вот такая нелогичная логика

и еще:

Жду рынок ниже, но акции не продаю - вот такая нелогичная логика



( Читать дальше )

Студенческий портфель

Всем привет, Друзья. В период турбулентности на рынках, мне все чаще задают вопрос, что покупать, как сформировать портфель, нащупал ли рынок «дно». Покупать сейчас широким фронтом весь российский рынок, я считаю опрометчивым поступком. Но сегодня я хочу поделиться с Вами тем, как я формирую один из моих портфелей.

Еще больше полезных материалов у меня в Telegram «ИнвестТема» и группе Вконтакте

Как видно из названия, я формирую портфель не для себя, а для своего ребенка. Сразу скажу, что портфель максимально долгосрочный, более 10 лет. Отсюда и стратегия иная, нежели при формировании своего, основного портфеля. Цель накопления — сформировать портфель акций и после совершеннолетия ребенка, передать его ему в управление.

Как распорядится этим портфелем ребенок, только его решение. Будь то оплата за обучение в вузе, либо покупка автомобиля, решать только ему. Конечно, я приложу все силы для его финансового образования. Надеюсь, что это будут не бесполезные покупки )))

( Читать дальше )

Чего не знают долгосрочные инвесторы о своём финансовом результате

Правильный подсчёт финансового результата долгосрочного инвестирования выглядит так:

1. Весь период инвестирования (допустим, пожизненный) считается за 1 такт торговой системы.

2. Для каждого дня (!) этого периода считаются средняя цена покупки и текущая цены позиции.

3. На основе этого сравнения смотрим: находится ли твой портфель выше или ниже средней цены покупки.

4. Все дни, когда он ниже — это убыточные дни. Все дни, когда он выше — прибыльные дни.

5. Потом считаем общее число дней существования портфеля и долю прибыльных дней. 

6. Потом вводим поправку на средний размер прибыльной и убыточной сделок. 

7. Поздравляю, теперь мы видим настоящий финансовый результат своей инвестиционной деятельности за период.

А распространённый подход «Я много лет сидел со своим портфелем в минусах, а потом случайно произошли 2018-2020 гг., и я вышел в плюс — поэтому долгосрочное инвестирование выгодно» — это «гуманитарный» самообман.


Кризис! Все пропало! ...или нет?

Кажется, настали трудные времена на фондовой бирже, не так ли? Все падает, рушится, у всех на счетах убытки, все пропало! Мне в директ приходит миллион сообщений в такие дни с вопросами: «что делать?», «как быть?», «что купить?», «что продать?», «у меня убытки», «я не знаю, что делать, посоветуйте, успокойте» и т.д.

Все думают, что теперь точно конец, рынок больше никогда не вырастет. Вспомнили о крахе японского рынка в 1990 году, после чего их рынок до сих пор не восстановился. Да, не восстановился. Но они не принимают во внимание факт того, что тогда PE японского рынка доходил до 100, а в России этот коэффициент всего около 10. Напомню, что PE – это оценка перекеупленности акций или, другими словами, за какой период цена акции окупится прибылью компании (цена акции, деленная на прибыль на акцию).

Еще начали вспоминать про якобы угрозу смены власти в РФ, и что у России вообще нет будущего теперь. Все кончено, в общем, по их словам.



( Читать дальше )

....все тэги
2010-2020
UPDONW