Блог им. gofan777

💰 "Продал все акции и вышел в кэш..."

Наверное так бы я поступил, если подобная ситуация произошла в самом начале моего пути. Страх часто может спровоцировать на необдуманные действия, о которых в перспективе можно сильно пожалеть. Если посмотреть на историю, то акции всегда давали более высокую доходность, чем все остальные инструменты.

🧰У меня всего 4 портфеля с разными стратегиями инвестирования. Основной портфель на ИИС, где я использую консервативную дивидендную стратегию, покупая акции, облигации и инструменты денежного рынка и самостоятельно балансирую их в зависимости от ситуации. В данный момент этот портфель чувствует себя лучше всего, даже несмотря на коррекцию.

🧨Второй портфель состоит только из акций, которые покупаются с целью удержания минимум на 3 года для получения ЛДВ (льгота долгосрочного владения) и в него в такие периоды лучше не заглядывать, как вы понимаете 😁. На самом деле он пока в плюсе в %, но коррекция в денежном выражении впечатляет.

📊Третий портфель собран из ETF на разные страны и разные виды активов, но он был создан около года назад и пока находится в минусе из-за Китая, а теперь еще и из-за рынка РФ. Но здесь пока рано подводить итоги, относительно небольшой горизонт инвестирования и частые пополнения размывают доходность.

💰Четвертый портфель был отведен под инвестиции исключительно в зарубежные акции, но пока в значительной степени состоит из валютного кэша из-за отсутствия интересных идей.

Теперь расскажу немного про то, какие выводы сделал для себя за 6 лет инвестирования, пройдя несколько достаточно глубоких коррекций и восстановлений.

✔️ Все 6 лет сплю спокойно, независимо от рыночной ситуации, т.к. не использую плечи, а акции отбираю сам и уверен в тех компаниях, куда вкладываю.

✔️ Комфортнее всего иметь сбалансированный портфель (как на ИИС), в любой непонятной ситуации подушка всегда под рукой, что добавляет уверенности при принятии решений.

❓Очень часто при выборе активов многие оперируют только математической выгодой, упуская психологический момент. Например, вопрос о том, что покупка фонда на акции (ETF) выгоднее покупки отдельных дивидендных акций из-за наличия налога на дивиденды у последних.

Безусловно это так, но в периоды коррекций лично я (с дивидендной стратегией) не переживаю о просадках, а поступающий денежный поток от дивов позволяет докупать упавшие акции или тратить эти деньги на себя. В случае с покупкой ETF пришлось бы продавать актив с убытком, что гораздо сложнее с психологической точки зрения.

✔️ Из вышеописанного делаю вывод, что не стоит гнаться только за доходностью при выборе активов, стратегия должна быть комфортной во всех отношениях.

✔️ Диверсификация по активам, валютам, странам, брокерам тоже очень важна для долгосрочного портфеля.

Во время коррекций некоторые брокеры имеют свойство «ложиться», что может лишить возможности поучаствовать в щедрости рынка или наоборот, не позволит продать выросшие активы по приемлемым ценам.

✊Желаю всем терпения и спокойствия в текущей рыночной и политической ситуации.

P.S. На всякий случай решил написать, что акции свои не продал и вообще никому их не отдам по текущим ценам, но уже сеть пополняется постами о том, что кто-то решил выйти в кэш, ведь так спокойнее. Здесь каждый решает сам, если не комфортно видеть такие просадки, то лучше пересмотреть свою стратегию или тип активов, нервы дороже в любом случае.

⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Следить за всеми моими обзорами можете здесь: TelegramСмартлабВконтактеInstagram

★9
43 комментария
не завидую я вам. Див может и не быть
avatar
Иван В, куда они нахрен денутся? ВСЕПРОПАЛА?
avatar
Можно глянуть состояние вашего чудесного портфеля на ИИС, пожалуйста?
avatar
Дюша Метелкин, 

Георгий Аведиков, из чего же такого чудесного он состоит?
ОФЗ — упали, акции — упали
avatar
Дюша Метелкин, у меня были в основном короткие бонды и SBMM И их аналоги + я пополнил счет в начале года, что видно по графику, это тоже немного смягчило падение.
Георгий Аведиков, И на сколько такая солянка по доходности выходит выше вкладов или ОФЗ-н?
avatar
Георгий Аведиков, молодец! Успехов, наше дело правое! Прорвёмся! 👍👏🍻
avatar
Вася Баффет, спасибо! Взаимно! )
4 портфеля ?  это ж сколько свободных денег ?
по самому скромному — от 5 млн.
иначе зачем портфели плодить
avatar
товарищ масон, а 5 это много?
avatar
Михаил Titov, 
а пять — это куча ?
голосом слонёнка
))
кому много, кому мало
avatar
Всё правильно! Держать строй!
я облигации сегодня покупал длинные, Акрон давали с дох 12% годовых :)
Николай Помещенко, ОФЗ по 11.5 дают, нафиг Акрон?
avatar
Дюша Метелкин, гос облигации я брезгую. хватит с Кремля и моих налогов
только корпораты.
и вас не смущает, что доходность корпоратов росла намного медленнее, чем ОФЗ весь 2021й год?
Николай Помещенко, да как скажете, Акрон за 12 лучше чем ОФЗ ПЛ 11.5, так и запишем
avatar
Дюша Метелкин, ОФЗ — долг безответственного государства, а Акрон на Дело потратит.
Николай Помещенко, мы запомним этот твит
avatar
Дюша Метелкин, не понимаю, что здесь запоминать. Вы демаете, что доходность Акрон останется к 2023му выше 10%, а ОФЗ снизится до 7%? 😄😄😄
Николай Помещенко, с чего это?
Я думаю что Акрон уйдёт в дефолт на пару порядков более вероятно чем РФ
avatar
Дюша Метелкин, ну мы с вами не про ВДО тут, что б дефолтов ждать.
на ММВБ рынок покупателя и это надолго. он предпочтет актив, который иностранный фонд купит, а не токсичный долг
понимаете?
Николай Помещенко, так это и отлично, что доходность ОФЗ больше снизится??
avatar
Capasian, ОФЗ — токсичный актив. его покупать — под санкции себя подводить
Николай Помещенко, запросят у брокера выписку и шенген аннулируют?)
avatar
Capasian, мы, россияне, можем покупать что хотим. но я не хочу покупать шлак.
Николай Помещенко, получается этакий дисконт за санкционку.
avatar
«Наверное так бы я поступил, если подобная ситуация произошла в самом начале моего пути.»

Так и представляю какого-нибудь матерового в инвестицих японца который пишет такую тему перед просадкой исторической которой 20+ лет и она все еще актуальна и в наше время.😁
avatar
StandartPoorDrunk, только мы не в японии 
avatar
StandartPoorDrunk, только те кто докупали сейчас всё равно в +
avatar
Melorka, не уверен. многие просто не дожили до этого счастливого момента. Много лет прошло.
avatar
Спасибо автору. Какой хороший спокойный пост.
Побольше бы таких.
Прочитала с удовольствием.
avatar
Заголовок очень Карпова напоминает 😂
avatar
Какая выгода использовать ИИС по консервативную стратегию, забивая его дивидендными акциями и ОФЗ? Дивиденды всё-равно подпадают под налог.
avatar
Seroja, например, премия на владение бумагами больше 3х лет
avatar
Evgen Com, она не работает на иис (если вы про А)
А если (б) то по сути всё равно ЛДВ или (б)
avatar
Melorka, ну почему не работает
«Данную налоговую оптимизацию подтверждает и Минфин России, указывая, что к ценным бумагам, которые ранее учитывались на ИИС, а на момент реализации учитывались на другом счёте, может быть применен инвестиционный вычет по долгосрочному владению (письмо Минфина России от 26.10.2016 № 03-04-07/62308)»
Просто нужен еще один брокерский счет, уже не ИИС.
avatar
Seroja, у меня ИИС тип А, я возвращаю налог с взносов.
короче портфели на все случаи жизни)) Как удобно))
avatar
«небольшой горизонт инвестирования и частые пополнения размывают доходность» — формула XIRR в Экселе/Гугл таблицах позволяет доходности не размываться. )
avatar
эти 4 портфеля — у одного брокера?
avatar
mail-22, нет. у разных
Все упало. И нахрена продавать если ты инвестор? Согласен с автором. Покупаю что могу
avatar

теги блога Георгий Аведиков

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн