Имеет ли право банк (РКО) требовать от меня выписки с счетов в других банках за 6 месяцев?

Тимофей Мартынов, имеют или нет — не знаю. Не вникал. Сталкивался с подобным — в конечном итоге вынудят закрыть все счета и перевести деньги б/налом куда-нибудь. В лучшем случае с «терпимой» комиссией.

Тимофей Мартынов, имеют.

Тимофей Мартынов, лучше принеси им. или заблокируют по 115 фз

Тимофей Мартынов, может попросить, ибо ему нужно о контролировать фактическую уплату налогов

Sergio Fedosoni, это сейчас называется «принцип должной осмотрительности». ЦБ рассылает по банкам столько всякого добра, которое зачастую не сильно подкреплено какими либо законами, что не всегда даже понятно, стоит спорить или нет.

Имхо, если за запрошенной информацией не стоит никакой криминал — проще сразу дать, чем тормозить самому себе операции.

u-gyn, договор у финам банка с клиентом так составлен, что банк вообще может что угодно требовать и за непредоставление этого перевести клиента на заград тариф.

Sergio Fedosoni, это практика становится повсеместной, т.к. никто не хочет рисковать лицензией. Никто ж не знает, что ЦБ и ФНС «завтра» придумают.

u-gyn, я видел договор, где Предправ может 20% от остатка счета ежемесячно спмсывать без обьяснения причин — ну такая понятийка — могу списать, могу не списать, как себя вести будете, но это очень кэптивный банк...
А так свобода договорных отногений субьектрв бизнеса, в арбитраж идитеиесли что, так рассудят года через полтора (с учетом карантина)

u-gyn, нет это называется принцип виновности)

Тимофей Мартынов, там открытый перечень документов.запросить могут всё

Тимофей Мартынов, вообще могут запросить любые документы, которые им понадобятся для анализа конкретной операции или деятельности клиента в целом. Не согласны с требованиями, если счёт не заблокировали, выводите оттуда деньги и открывайте счёт  в другом банке.

Тимофей Мартынов, исследуется деятельность как ИП, и переводы на себе как физу. Ну и ковенанты деятельности разные, см пример таблички)

Alex Kimen, ещё как смогут

Sergio Fedosoni, начнем с того, что вряд ли будут. Нафиг финмониторингу головная боль, тем более из-за копеек?

А во вторых, банковская тайна пока действует. Другой банк никому (кроме прокурора) ничего сообщать не будет. 

Alex Kimen,  как-то сталкивалась,  на уровне служб безопасности обмен информацией идёт, а дальше найдут чем обосновать то, что им нужно. 

Natalia, Неофициально, они конечно могут информацию передавать. 
Но, во-первых это не совсем законно.
Во-вторых, это ответ на конкретный вопрос, а не обзвон 200 банков: Есть ли у вас счет имярека? 

Alex Kimen, Клиент заполнял анкету и так указавал счета в иных банках в каких открыты — сказать что нет других — предоставить неверные сведения — дальше шаг — блокировка ДБО и принудительное закрытие счета — это крайний шаг, оно Тиме точно не нужно
Касательно выписки, к сожалению для клиента это обычная практика — финмон в рамках прояснение экономического смысла операций может запросить вообще все что хочет — и не предоставить ему это — значит нарушить регламент 115-фз и получить за это сообщение в РФМ — тоже крайний случай
Для начала нужно понять какой банк ???
какой режим УСН у ИП Мартынов — 6% или 15% — откуда и в каком объёме платятся налоги и в чем могут быть косяки
например входящий или исходящий  от токсичной компании
если реально есть — то банк обоснованно хочет посмотреть всю картинку и прогнать всего клиента через AML модуль
ну вот примерно так:



их можуль проанализирует все счета и выдаст такой вот результат (пример правда с ООО выложен)
 
Все счета имеют ввиду именно 40802 — т.е. ИП Мартынова а не 40817 — физлица

и на основании этого будет оценена возможность дальшейшего сотрудничества с банком или просто это ляжет в папку как штатная проверка

Sergio Fedosoni, Это касается счетов ИП, но не счета физика

Sergio Fedosoni, а они скажут це не мы це финмонитор