Облигации АйДи Коллект | ID Collect

Наш парад весёлых ВДО продолжается! На очереди — новый высокодоходный фикс от коллекторов. Хорошо известный на долговом рынке ID Collect 30 мая соберёт заявки на очередной займ, чтобы было на что продолжать свою общественно-полезную работу.

😎Правильно: хочешь поймать должника — надо думать, как должник! Главное, чтобы из самого эмитента нам потом не пришлось выбивать свои деньги силой.

Я уже 7 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на выпуски Хэндерсон, ГТЛК, Система, Рольф, Полипласт, Газпром, Балт._лизинг, Спектр, Энергоника, ТГК_14, Якутия, ЭлитСтрой, РусГидро, Симпл.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💸А теперь — поскакали смотреть на новый выпуск АйДи Коллект!

💰Эмитент: ООО ПКО «АйДи Коллект»

Всё чаще слышу вопросы от подписчиков: какие облигации стоит добавить в портфель в преддверии смягчения ДКП? И правда, основные инфляционные метрики демонстрируют обнадеживающую динамику, повышая вероятность снижения ключевой ставки уже этим летом. В такие моменты самое время выбрать интересные выпуски облигаций.

Итак, флоатеры в условиях будущего снижения ключа становятся неинтересными, поскольку бонды с фиксированным купоном обеспечат более высокую доходность. Идеальным выбором становятся бумаги с ежемесячными купонами, которые за счёт постоянного реинвестирования способны обеспечить хороший результат. 

📌 Вышеперечисленным критериям соответствует новый облигационный выпуск АйДи Коллект серии 001Р-04, на который я сегодня и хочу обратить внимание.

АйДи Коллект – это коллекторское агентство, входящее в российскую финтех-группу IDF Eurasia, вместе с Moneyman (топ-2 МФО) и Свой Банком, специализирующемся на кредитовании финансовых компаний. 

Компания занимает третье место по выручке среди российских коллекторов и является лидером в сегменте портфелей МФО благодаря глубокой экспертизе, многолетнему лубопыту и использованию передовых технологий, таких как Data Science и ИИ. Эти методы позволяют эффективно прогнозировать возврат долгов и выбирать оптимальные условия для приобретения цессионных портфелей.

В конце мая 2025 года стартует первичное размещение облигаций коллекторского агентства АйДи Коллект. Рассмотрим параметры выпуска, финансовое состояние эмитента и оценим привлекательность инвестиций.

• Купон: 24,75–25,25% годовых (фиксированный)

• Срок обращения: 4 года

• Выплата купона: ежемесячно (30 дней)

• Минимальный лот: 100 000 ₽

• Амортизация: не предусмотрена

• Оферта: put-оферта через 2 года (право инвестора предъявить облигации к выкупу)

• Доходность при реинвестировании купонов: до 28,39% годовых

АйДи Коллект — коллекторское агентство, работающее с 2017 года и входящее в финтех-группу IDF Eurasia. Помимо коллекторского бизнеса, группа представлена на банковском и микрофинансовом рынках.
Основное направление — приобретение и обслуживание портфелей просроченной задолженности по договорам цессии. Компания активно внедряет IT-решения и машинное обучение, что позволяет автоматизировать большинство бизнес-процессов и эффективно управлять взысканием долгов.

27 мая 2025 года ООО ПКО «АйДи Коллект» (бренд ID Collect) открывает книгу заявок на покупку биржевых облигаций серии 001Р-04.

Объем выпуска составит не менее 500 млн рублей, ставка купона – до 25,25% годовых что соответствует доходности к погашению в пределах 28,39% годовых.   Срок обращения бондов – 4 года. Купон фиксированный с ежемесячными выплатами. Предусмотрена пут-оферта через 2 года после размещения, досрочное погашение и амортизация не предусмотрены. Бумаги доступны неквалифицированным инвесторам, прошедшим тест № 6 (обязательная проверка на базовые знания о финансовых инструментах, доступ к тестированию открывает брокер, количество попыток не ограничено).

Организаторы размещения – Альфа-Банк, БКС КИБ, Газпромбанк, «Ренессанс Брокер», «Риком-Траст», Совкомбанк, Т-Банк, «Цифра брокер». Участие в размещении также доступно клиентам ВТБ. Агент по размещению – «Ренессанс Брокер».

Ориентировочная дата размещения на Московской Бирже – 30 мая 2025 года.

ООО ПКО «АйДи Коллект» – коллекторское агентство, осуществляющее деятельность с 2017 года. Компания является частью финтех-группы IDF Eurasia, работающей на территории РФ, которая, помимо коллекторского бизнеса, представлена также на банковском и микрофинансовом рынках.

Сбор заявок 27 мая

11:00-15:00

размещение 30 мая

• Наименование: АйДиКол-001Р-04
• Рейтинг: ВВ+ (Эксперт РА, прогноз «Позитивный»)
• Купон: 25.25% (ежемесячный)
• Срок обращения: 4 года
• Объем: 500 млн.₽
• Амортизация: нет
• Оферта: да (Пут через 2 года)
• Номинал: 1000 ₽
• Организатор: Альфа-банк, БКС КИБ, Газпромбанк, Ренессанс Брокер, Риком-Траст, Совкомбанк, Т-Банк и Цифра брокер
• Выпуск для всех
• Вся свежая информация по новым выпускам у меня в телеграмм канале.

IlyaUkr, Выплачен. Мне 14-го пришли. ВТБ

Кто-нибудь в курсе, что с купоном по АйДиКол1P1? Должны были 13-го выплатить, а сейчас уже 18-е…

Экспресс-анализ отчетности за 2024г. ПКО АйДи Коллект

АйДи Коллект это коллекторская компания, которая входит в фин-тех холдинг IDF Eurasia (вместе с МФК Мани Мен, Свой Банк и другими компаниями). Компания имеет долю на рынке коллекторских услуг около 20%, а на рынке проблемной задолженности клиентов МФО доля эмитента свыше 30%.

Кредитный рейтинг АйДи Коллект — ВВ+ со стабильным прогнозом (Эксперт РА от августа 2024г.).

Основные показатели за 2024г. по МСФО:

1. Процентные доходы — 7 501 млн. р. (+63,7% к 2023г.);
2. Чистые доходы с учетом резервов — 7 292 млн. р. (+18,2% к 2023г.);
3. Операционные и административные расходы — 1 489 млн. р. (+56% к 2023г.);
4. Операционные доходы — 5 727 млн. р. (+10,8% к 2023г.);
5. Процентные расходы — 2 880 млн. р. (+60,2% к 2023г.);
6. Чистая прибыль — 2 308 млн. р. (-17% к 2023г.);
7. Приобретенные права требования — 18 533 млн. р. (+14% к 2023г.);
8. Долгосрочные КиЗ — 8 705 млн. р. (+14% к 2023г.);
9. Краткосрочные КиЗ — 4 710 млн. р. (+5,8% к 2023г.);

🔶 ООО ПКО «АйДи Коллект»
▫️ Облигации: АйДи Коллект-001P-03
▫️ ISIN: RU000A10BBC0
▫️ Объем эмиссии: 200 млн. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 2 года 11 мес.
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: переменный
▫️ Размер купона: 26%
▫️ Амортизация: нет
▫️ Дата размещения: 11.04.2025
▫️ Дата погашения: 26.03.2028
▫️ ⏳Ближайшая оферта: 08.10.2025

Об эмитенте: «АйДи Коллект» (г. Москва) — коллекторская компания, входящая в финтех-группу IDF Eurasia.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

ООО «ПКО «Айди Коллект» — коллекторское агентство, часть международной финтех-группы IDF Eurasia. Компания существует с 2017 года и имеет лицензию ФСТЭК. Работает по всей территории РФ, включая физическое присутствие сотрудников в регионах. Большинство процессов в компании автоматизированы благодаря использованию передовых IT-технологий. Банки и микрофинансовые организации передают просроченную задолженность ID Collect для возврата денег.

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле?....

Финансовое состояние

ООО «ПКО Айди Коллект» — средне рискованное, закредитованное, частично неликвидное, эффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 4 920.2 млн, чистая прибыль 1 711.3 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 2.94 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 34%. Общая задолженность компании состоит из 7 316.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 7 676.3 млн текущих.

11 апреля 2025 года стартует размещение очередного выпуска Биржевых процентных неконвертируемых бездокументарных облигаций серии 001Р-03. Эмитентом выступает ООО ПКО «АйДи Коллект», андеррайтером – АО «Банк Синара».

Выпуск зарегистрирован 09.04.2025 года за номером 4B02-03-00597-R-001P, количеством 200 000 шт. Номинальная стоимость одной ценной бумаги RU000A10BBC0 — 1 000 рублей, или 100% от номинальной стоимости. Начиная со второго дня размещения облигаций, инвестор, помимо цены размещения, также уплачивает накопленный купонный доход.

Размещение проводится по открытой подписке. Третий уровень листинга.

Дата погашения — 26.03.2028 года

Изучить финансовое состояние и принять правильное инвестиционное решение поможет статья на смартлабе 👇

 

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.  

Андрей Гучанов, ну так выкупает эмитент. Ему в целом выгодно выкупить дешевле номинала (а в данном случае ещё и дешевле рыночной цены). Сниж...

POPSuL, мало ли, береженого бог бережет, небереженого конвой стережет. По рынку то бумага выше цены оферты. Благодарю за ответ

Количество приобретаемых Облигаций: до 339 604 штуки включительно

Андрей Гучанов, так там фикс купон 18%. Условия не должны никак измениться.

Прошла информация о добровольной оферте по 6 выпуску. Но нет информации по купону после оферты. Кто знает где найти?

Директор департамента аналитики и рисков ID Сollect Михаил Пчелинцев стал спикером конференции Dolg Talk 2025, которая состоится 18 апреля в Москве.

Dolg Talk — одно из крупнейших мероприятий индустрии взыскания. Конференция проходит ежегодно и собирает на популярных деловых пространствах города ведущих представителей рынка — госорганы, ПКО, банки, МФО, инвесторов, отраслевые ассоциации, IT-компании и других.

В 2025 году в рамках Dolg Talk будут обсуждаться тенденции рынка взыскания, новые перспективные направления для российского коллекшена, нюансы взыскания долгов за ЖКХ. Отдельная сессия посвящена инвестиционной тематике, в частности, диверсификации источников фондирования игроков индустрии, успешным кейсам на рынке публичного долга, перспективам IPO и pre-IPO.

Михаил Пчелинцев выступит в первой сессии «Тренды рынка взыскания 2025-2026» и расскажет о новых аналитических подходах ID Collect по экономии на госпошлинах с применением скоринговых моделей. Новый подход ID Collect особенно актуален после увеличения тарифов на госпошлины: практика компании позволяет на этапе формирования массы долгов для просуживания отсекать кейсы, вероятность судебного взыскания по которым очень низка, и таким образом сокращать расходы на оплату cудебных издержек.

Обычно я не покупаю ВДО (высокодоходные облигации), потому что не хочу брать на себя дополнительный риск ради 2% доходности. Тем более сейчас, когда компании могут не вывести кредитной нагрузки.

Но! Нашел интересную компанию, которая вышла с новой облигацией. Я взял ее на 3,7% от своего портфеля, чтобы сильно не повышать свой риск-профиль. Итак, бумага.

АйДи Коллект 001P-01(RU000A10B2P6)

Номинал: 1000 ₽
Текущая цена — 1014 рублей (101,4%)
Погашение: через 2,94 года (27.02.2028)
Купон: 26%
Выплаты: 12 раз в год
Амортизация: нет
Оферта: нет
Кредитный рейтинг: BB+

Кстати, про все свои действия на фондовом рынке, я всегда пишу в своем телеграм-канале — t.me/+6spfjkz9gtU0Y2Ji

Что за компания АйДиКоллект?

ID Collect занимается возвращением задолженностей при использовании IT-технологий. С учетом того, что закредитованных компаний может стать больше из-за жесткой ДКП, прибыль может стать только больше для АйДи Коллект.

Открываем показатели компании и видим, что там все очень неплохо: ROA — 14,7%, ROA — 50,2%. Топовые цифры, которые отлично смотрятся для развивающейся компании.

🔶 ООО ПКО «АйДи Коллект»
▫️ Облигации: АйДи Коллект-001P-01
▫️ ISIN: RU000A10B2P6
▫️ Объем эмиссии: 1,3 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 3 года
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: постоянный
▫️ Размер купона: 26%
▫️ Амортизация: нет
▫️ Дата размещения: 14.03.2025
▫️ Дата погашения: 27.02.2028
▫️ ⏳Ближайшая оферта: -

Об эмитенте: «АйДи Коллект» (г. Москва) — коллекторская компания, входящая в финтех-группу IDF Eurasia.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

13 марта 2025 года ООО ПКО «АйДи Коллект» (бренд ID Collect) собрало книгу заявок на размещение биржевых облигаций серии 001Р-01.

Объем выпуска составил 1,3 млрд рублей, ставка купона — 26,0%. Купон фиксированный с ежемесячными выплатами. Досрочное погашение, оферта и амортизация по выпуску не предусмотрены. Срок обращения бондов – 3 года.

В ходе букбилдинга удалось снизить ставку купона с 26,5% до 26,0% и увеличить объем выпуска с 750 млн рублей до 1,3 млрд рублей, при этом по финальной ставке купона спрос составил более 1,5 млрд рублей – в два раза выше изначально запланированного объема.

Организаторы размещения — Альфа Банк, БКС КИБ, ВТБ Капитал Трейдинг, Газпромбанк, Ренессанс Брокер, Совкомбанк, Цифра Брокер. Участие в размещении было также доступно для клиентов Т-Банка. Агент по размещению — Ренессанс Брокер.

Техническое размещение облигаций состоится на Московской Бирже 14 марта 2025 года.

 «Мы с удовольствием отмечаем значительный интерес инвесторов к нашему новому выпуску: общее количество заявок от физических лиц превысило 4 500, что является рекордом для нас как эмитента и отражает доступность этого выпуска для неквалифицированных инвесторов.

сколько купон оставили подскажите. спсб!