Блог компании Финам Брокер | How to use: «Облигационная Максимум»

У «Финама» большое количество продуктов, рассчитанных на разные уровни профессионализма инвесторов и трейдеров. Cпециально для СмартЛаба мы решили рассказать о наших новинках и интересных продуктах. И начнем со стратегии доверительного управления «Облигационная Максимум», которая совсем недавно стала доступна клиентам УК «Финам Менеджмент».

Принцип работы стратегии

Стратегия позволяет зарабатывать до 24% годовых при умеренном уровне риска. Управляющий отбирает на российском рынке корпоративные облигации второго эшелона, купонная доходность которых выше, чем у долговых бумаг первого эшелона. Доходность в рамках стратегии также обеспечивается за счет сделок с кредитным плечом и реинвестирования полученного купонного дохода. Риск нивелируется широкой диверсификацией портфеля не только по эмитентам, но и по отраслям экономики — ритейл, логистика, IT, девелопмент.  

Портфель и контроль риска

Облигации анализирует и выбирает команда экспертов со специализаций по российскому долговому рынку и составлению портфелей с фиксированной доходностью разного уровня риска. План ребалансировки предполагает, что к началу 2024 года в портфеле стратегии будет заменено до 50% эмитентов. При этом команда минимизирует:

• рыночный риск за счет диверсификации портфеля по отраслям и эмитентам и низкой доли бумаг с длинной дюрацией,
• риск дефолта с помощью анализа каждого эмитента с оценкой возможностей по обслуживанию долга,
• риск ликвидности через подборки ликвидных бумаг, а также ручную работу трейдеров при совершении сделок.

Кому подходит

Инвесторам умеренного риск-профиля, которые хотят приумножать капитал, реинвестируя заработок. Минимальный размер вложений в стратегию составляет 300 тыс. рублей, рекомендуемый срок инвестиций — от двух лет.

Каждый месяц стратегия приносит купонный доход, который сразу реинвестируется в новые облигации. Таким образом постепенно увеличивается объем бумаг в портфеле и, как следствие, сумма будущих купонных выплат.

Вознаграждение за управление списывается ежеквартально и составляет 1,5% годовых от вложенных в стратегию средств. Доходность стратегии уже учитывает расходы инвестора на управление.

Как подключить

Клиенты «Финама» могут подключить стратегию в личном кабинете. Для этого нужно нажать на кнопку «Открыть новый счет», выбрать «Управляющая компания» → «Доверительное управление».

Новые клиенты могут заключить договор доверительного управления в офисе «Финама» или дистанционно на сайте fdu.ru.

Передать денежные средства в управление можно дистанционно — переводом со счета на счет по реквизитам. Для этого нужно зайти в личном кабинете в раздел «Информация» → «Реквизиты для перечисления денежных средств» → «На счет УК «Финам Менеджмент». Еще один способ — внести наличные в офисе «Финама».

Если у вас возникнут вопросы, ответы на которые в тексте вы не нашли, напишите их в комментариях, а мы попросим команду «Облигационной Максимум» ответить.