Как перезагрузить свой портфель?

Давайте развивать тему актуальной для инвестора практической психологии и приемов. Результат собирается из мелких ноу-хау, и кроме научной составляющей важно уметь работать со своей психикой.

1) Многие инвесторы сейчас сталкиваются со слегка иррациональной проблемой «висяков» — позиций в портфеле, по которым -50%...-70% и людям некомфортно их продавать. Съеживаются и ждут...

2) У многих есть позиция на 20-40% от капитала, которая сложилась исторически, и нет оптимальной цены, чтобы ее снизить (и так может месяцами висеть, если она не растет)

3) Бывает так, что набранные позиции уже очевидно тупиковые, но их держат (надежда)

4) А еще бывает так, что люди не вычленяют ликвидный портфель. Допустим у них 40% в заморозке или очень неликвидно, а они доли активов, которыми торгуют, считают от общей суммы

На практике все давно сказано мастерами: как говорит Уоррен Баффет, «если вы поняли, что вы в яме, сначала убедитесь, что вы перестали копать».

Это означает, что в какой бы… опе не был портфель, прогресс начинается с того момента, когда ты сам себе в этом признаешься, и переносишь точку отсчета. Важно признать проблему.

ЧТО ДЕЛАТЬ ДАЛЕЕ?

1) Нужно отделить неликвид от ликвида. Все, чем вы торговать не можете, вы откладываете в отдельный портфель и пусть он ждет своего часа.

2) Внутри ликвида часто помогает «RESET» — это когда вы все продаете и начинаете снова покупать, заново отвечая себе на вопрос «зачем я это покупаю / это точно лучше других вариантов / на чем я тут перехитряю рынок»
— если у вас в терминале не будет пугающих -60%, то а будет нормальные -4%/+7%, это поможет выйти из оцепенения
— вы купите то, что релевантно, а не будете жертвой своих прошлых решений. Помните, что ваш брокерский счет — это не собственность типа машины или дома, и он не приносит пользы

3) Намертво вытравите в себе чувство надежды на авось. Сработает только то, что вы сами заслужили — результат зависит от ваших правильных действий. Сделайте что-то правильно

4) Восстановите доверие себя к себе. После больших потрясений есть такое, что сам уже не понимаешь, что выгорит, а что нет. В этой ситуации нужно набирать риск постепенно:
— Стэнли Дракенмиллер учит, что если ты облажался, первое что нужно сделать — это разместить львиную долю средств во что-то надежное и дать себе самому уменьшенные размеры позиций в руки, пока вы не начнете генерить деньги
— когда вернется ощущение, что вы понимаете ситуацию, доверьте себе самому (/самой) увеличенный лимит, взяв часть средств, которые сами от себя вначале увели в кубышку (тот же депозит на 3 мес.). Эта техника чем-то созвучна с «маленькой победоносной войной», но реально работает

Вы об этом не знаете, но десятки людей, кто в итоге стал великим управляющим, проходили 1-2 мощных краха, когда они ходили и целыми днями думали о том, что вполне возможно они никогда не были успешны на самом деле, и все их результаты — полоса везения, после которой случилось падение с обрыва. Хотели бросить это дело. Думали, какие они глупцы...

Я проходил подобное в 2020 — мне казалось, такое могло случиться с кем угодно, но не со мной, когда я уже 7й год инвестировал на рынке. И, кстати говоря, именно отказ от доверия к себе и плавное возвращение себе лимитов риска меня тогда выручили

В общем, помните, что весь этот мусор — он только в нашей с вами голове. Мы можем все, что захотим и сможем себе вообразить. Ваша задача сейчас — разгрести завалы и делать 1 маленькое полезное дело для ваших сбережений за раз, есть слона по частям

Весь секрет успеха — не в том, что он на вас свалится, а в том, что вы его заслужите, используя правильные подходы / узнаете самого себя. Любой такой провал — повод встроить в ваши привычки управления деньгами некие опорные конструкции. Об этом местами Principles Рэя Далио

YOU CAN BE AWASOME IF YOU DECIDE SO / VODA KAMEN TOCHIT