dr-mart

У вас есть риск потерять все свои деньги у банка-брокера

Тут недавно осветили у нас историю Interactive Brokes, который заблокировал счет клиента с 6 нулями в баксах, который поторговал из Крыма.

Если у вас счёт в Тинькофф, Сбере или Альфе, с вами может случиться не менее приятная история. Ваш банковский счёт могут заблокировать по антиотмывочному 115-ФЗ, например, если сумма на нём не соответствует вашим официальным доходам. Да, я знаю такие реальные истории, не буду называть конкретного брокера. Если банку что-то не понравится, ваш счет блокируется, а вместе с ним блокируется доступ и к брокерскому счету.

А вы знаете похожие истории? Расскажите о них в комментариях
★11
56 комментариев
+15
Ну вот зачем сразу нагнетать про потеряете все свои деньги. Блокировка — это не потеря активов.
avatar
Алексей Киселев
+5
Kiselev Alexey, потому что либо не сам пишет, либо ох… ел в атаке борется за повышение активности на своем ресурсе
avatar
av3
+5
Kiselev Alexey, 100%, всегда можно откатить блокировку- если со справками НДФЛ все в порядке — есть и другие способы!
avatar
Kazam
+2
Почти десяток миллионов россиян уже торгует криптой, массовых блокировок по этому факту не вижу, при выводе денег из крипты банк 100% может докопаться по 115-ФЗ
avatar
Cookie Monster
+1
Cookie Monster, берите ширше… 100 млн…
avatar
КРЫС
+32
Нужно просто жить на честные деньги. Если по всем доходам заплачены налоги — нечего бояться. 

А если ты коррупционер, бандит или не платишь налоги — тогда бойся. Это нормальная практика в нормальных странах. 
avatar
Александр Шадрин
Проверенный аккаунт
Александр Шадрин, это точно 
avatar
Павел Khadalov-Челяба
+2
Александр Шадрин, зачем такие сложности?
бумаги должны быть в порядке.
я точно знаю, что есть куча честных, попавших под раздачу.
и не знаю ни одного примера попадалова, если по бумагам все в порядке.

avatar
Профиль удален
+2
Александр Шадрин, блажен кто верует. Святой ты наш, Сашенька, спаситель Вовкиного бюджета. Фотографию твой надобно над столами у чинуш вешать как образец честности и налогоблаженности.
avatar
Crogall
Александр Шадрин, у нас миллионы людей в серой зп )) о какой честности может идти речь? Не все хотят за 15-20 т. работать 
avatar
Seyho
+2
Тимофей, ты зашортил ришку что-ли и теперь накидываешь ? 
avatar
Алексей Киселев
Kiselev Alexey, почему ришку? Там же специально список предоставлен )
avatar
Eridanoy
+2
Полностью поддерживаю. Банки очень резво 115 фз раздают всем подряд. В 90% случаев вообще необоснованно. Торгуйте у брокеров. Или хотя бы избегайте Сбер, альфу и открытее. Эти самые отмороженные по 115 фз
avatar
vyzei
+2
Сбер надо избегать в первую очередь! (Потому что, когда много клиентов, у него сервак хреново работает.)
avatar
John Smith
Абсолютно, риски везде есть. И у нас они намного больше.
avatar
Валерий Крылов
А небанки типа БКС или Финам блокировать не могут?
avatar
Алексей А.
+2
Алексей Андреев, тут выше перепись полуграмотных.
начнем строго, что бкс — таки банк.
одной из первых правил чистоплотности — банк и брокер не должны быть связаны. деньги брокеру должны приходить из черной дыры и уходить туда же. с разных счетов на те же счета.
если у вас не так — вызовите своего юриста и выпорите его на конюшне 
avatar
Профиль удален
+1
Авокадо, с вазелином?
avatar
mr. regik
+1
mr. regik, о, да вы погляжу, джентльмен
avatar
Профиль удален
+2
Александр Шадрин, так? 
  — тебя посодют, а ты не воруй ха ха ха ©
avatar
Алексей Евсеев
+1
Алексей Евсеев, с вашего позволения.



avatar
Elcavaero
+1
заблокировал счет клиента с 6 нулями в баксах, который поторговал из Крыма
Счёт был с 5 нулями
с вами может случиться не менее приятная история
Скорее не менее неприятная. Но блокировка — это не потеря денег, вы можете обратиться в суд или прокуратуру и разблокировать счёт. А вот в случае с IB вряд ли вы сможете самостоятельно защитить свои права.
avatar
Георгий Мозалёв
+1
Георгий Мозалёв, в любом таком случае если брокер отказывается разблокировать счёт, самостоятельно ничего не добиться. Придётся обращаться к адвокату. Что у нас, что в сша. А судиться с банком/брокером это в любом случае плохая история.
avatar
iAkuma
iAkuma, когда хочешь что-то сделать хорошо — сделай сам! Юристы и адвокаты  — это не самые добросовестные люди, к сожалению.
avatar
Георгий Мозалёв
Георгий Мозалёв, судиться с крупными компаниями самому — дохлое занятие без юридической подготовки. 
avatar
iAkuma
iAkuma, я судился с ВТБ. Все знакомые крутили пальцем у виска, типа, ну давай судись, устанешь пыль глотать. Первый суд проиграл, апелляцию выиграл. Не так страшен чёрт как его малюют. Цена вопроса ~50000 рублей и два года судебных заседаний.
avatar
Винету Карабасович Монетка
Винету Карабасович Монетка, это когда у вас есть 50к и два года. Хотя как-то дешево вышло. Очень дешево.
Ну и повезло вам. Могли и не выиграть, тогда что? Дальше идти? Банку как бы пофиг, у них штат юристов, а вы простой физик.
В любом случае это гиблое дело. Выиграть конечно можно, я не говорил обратного, просто нужно понимать затраты.

Могу другой случай привести. Мошенники взяли кредит 500к и вывели деньги. Судились год. Основной суд 5 заседаний, потрачено на этот момент около 100к. По итогу арест на имуществе, арест на з/п и всех картах (по сути ими невозможно пользоваться). Дальше как продолжать? Есть не кислый шанс потратить больше, чем должен и все так же остаться должным.
avatar
iAkuma
+1
iAkuma, каждый случай индивидуален, не берусь судить про ваш, т.к. с ситуацией не знаком. Но одно скажу точно, сдаться проще всего.
avatar
Винету Карабасович Монетка
Георгий Мозалёв, А вот в случае с IB вряд ли вы сможете самостоятельно защитить свои права.
А Вы считаете, что в Америке своих судов нет и IB руководствуется лишь своими хотелками?
avatar
Вася Пражкин
Вася Пражкин, суды-то есть, но сможете ли вы подать в них иск? Вы знаете их законы, юридические процедуры, хорошо владеете языком? Сколько времени и денег уйдёт на оформление виз, перелёты через океан?
avatar
Георгий Мозалёв
Георгий Мозалёв, Открывая счет в IB Вы должны были предусмотреть это. Если нет — то это весьма наивно и как-то по-детски.
avatar
Вася Пражкин
+3
Вася Пражкин, согласен, поэтому я и не открываю у них счёт.
avatar
Георгий Мозалёв
+1
Тимофей, спроси у Александра Ш., он снимает бигуди утром перед монитором?
avatar
Алексей Иванов
Ещё один плюс за индексный фонд.
avatar
Ветерок
Владимир Владимирович, а это-то здесь при чем? это никак не изменяет опасность ситуация, если таковая действительно имеет место быть
avatar
Dummy Rider
Smart-lab премиум
Dummy Rider, это дает время на решение вопросов.
avatar
Ветерок
Владимир Владимирович, в смысле что не в деньгах? Ну просто тогда не важно в чем, фонд, акции, облиги… ну если в этом смысле, то понял и согласен.
avatar
Dummy Rider
Smart-lab премиум
Dummy Rider, нет, не поняли, акции, облигации требуют внимания и телодвижений, а индексный фонд — просто убрать руки и ничего не делать…
avatar
Ветерок
+2
 
Ваш банковский счёт могут заблокировать по антиотмывочному 115-ФЗ, например, если сумма на нём не соответствует вашим официальным доходам.

В случае нашего банка приезжаешь в офис с документами и поясняешь за все, а с забугорной конторой все гораздо сложнее. Клерки в IB, похоже, вообще не понимают, что такое декларация по УСН, например.
avatar
John Smith
John Smith, тогда надо звать друга, smith & wesson ® 
avatar
Elcavaero
+1
У меня про IB другая история — 4 ноября у них глюканула торг система TWS и у меня прошли заявки на продажу комбо спредов по 0, система показала что я именно продал, а на след день из отчетов выяснилось, что оказалось прошла покупка. У них ноги перепутались и сам ай би рубанул по рынку купить. А рынок до этой сделки был -0,5. В итоге ай би после разбирательств сказал — кройте позицию и предьявляйте претензию, будем рассматривать в теч 15 дней. И нет никакой гарантии возврата убытка. Вот жду. 
avatar
Мясник
+2
Да, я знаю такие реальные истории
Подробности будут? А то пока не понятно. Мож, там и было за что.
Ваш банковский счёт могут заблокировать по антиотмывочному 115-ФЗ, например, если сумма на нём не соответствует вашим официальным доходам.
У банка имеются данные от ФНС, чтобы решать соответствует ли сумма на счёте официальным доходам клиента?

Блокировки денежных средств по 115ФЗ и что с этим делать.
avatar
Игрок
Блокировки денежных средств по 115ФЗ и что с этим делать.

Игрок, твой блог? Толково написано.
avatar
Винету Карабасович Монетка
+1
Винету Карабасович Монетка, блог не мой.
avatar
Игрок
+1
Канеш Мартын. Добавь еще красули манипулятор хренов.
avatar
Иван Совяк
Иван Совяк, да не ссы, кто его слушал ещё в сибирском гостинце ножки протянули ))
avatar
NikolasM
+2
На собственном опыте — у меня блокировали брокерский счет один раз. Что-то глюкануло в базе электронных паспортов ФМС, и мой паспорт вдруг стал недействительным. Соответственно, банк заблокировал все счета и брокерский счет, которые были оформлены на этот паспорт. Проблема — просто технический сбой в базе ФМС, с самим паспортом было все в порядке. В итоге на разбирательство ушло 2 месяца — я написал в ФМС, и они что-то у себя в базе поправили, что паспорт снова стал валидным.

В процессе выяснил, что это не разовое явление, а сбои в ФМС происходят постоянно — десятками тысяч паспортов. Люди попадали в более жесткие ситуации, когда не могли например, закончить сделку с недвигой, т.к. Росреестр не признавал их паспорта по данным базы ФМС.

Поэтому в России отобрать все у человека очень просто — достаточно просто сделать паспорт в электронной базе недействительным.
avatar
Michael
+4
 Пожалуй буду ка я рассчитываться наличкой. Пусть банки поцелуют под хвост историю покупок. Мысль дельная такая в голову пришла. 
avatar
Crogall
мимо проходил, выпорите своего юриста. что еще могу сказать
avatar
Профиль удален
+1

Плавали, знаем.
Меня ВТБ банк и брокер выгнал взашей.
Но, ничего не отняли.  Уход длится около месяца.
Банк заблокировал ДБО.  Ессно, никто ничего не объяснял. Потому что рядовые сотрудники и сами не знают, в их программах видно не сильно больше, чем в ЛК клиента.  А комплаенс не настроен на общение.
Брокер прислал письмо, мол, ликвидируй позиции и убирайся в течение 30 дней.
Что поделать. Распродался.
Потом подаешь челобитную в офисе на однократную разблокировку счета.
Её рассмотрят (когда-нибудь) и скажут когда прийти.
Налом не отдадут ничего.
Открываешь счета в другом банке. 
Приходишь в офис ВТБ, тебе разблокируют ЛК и переводишь д/с к новому брокеру.
Рубли перевести проще и дешевле чем валюту.
Я ещё рубли на ИИС переводил новому проф.участнику, это отдельный процесс.

Вобщем, пока распродался и вывел, цены прилично улетели.  
Я так и не смог снова купить бумаги по психологически приемлимым ценам, пришлось взять FXMM и сидеть с лета на заборе, рвя волосы от досады, глядя на улетающие вверх бумаги.

avatar
Ссерджио
Никто не застрахован от случайностей, проблем и мудаковатых чиновников или сотрудников банков. Просто надо всегда иметь наличный денежный резерв, чтобы переждать трудные времена. В идеале — на пару лет постоянных затрат.
avatar
Остап1978
Да, я знаю такие реальные истории, не буду называть конкретного брокера.
типа «я знаю но не скажу»
похоже пацанчик порожняк гонит
avatar
mail22

полезные записи за 24 часа

★10 54 Ёклмн или опять про майнинг рубля. М2.
★8 0 240 бесплатных роботов для MOEX ALGOPACK.
★6 50 Ситуация на текущий момент
★6 29 Денежная масса пробила потолок в 100 трлн рублей - инфляция неизбежна?
★6 10 18,4% — ого! Свежие облигации: АФК Система на размещении
★6 0 Какие флоатеры сейчас могут быть интересны?
★5 43 «Национальное достояние» в нестоянии: разбор отчёта «Газпрома» с рекордным убытком за 25 лет
★4 1 ​​ДВМП - бенефициар новых нацпроектов
★4 40 Я Потеряла 500.000 Рублей за 2 года, на инвестициях!
★3 6 Платина или палладий. Что сейчас купить инвестору
+264 50 Ситуация на текущий момент
+132 29 Денежная масса пробила потолок в 100 трлн рублей - инфляция неизбежна?
+120 99 Индекс МБ сегодня
+117 54 Ёклмн или опять про майнинг рубля. М2.
+114 65 Азия. Вторник.
+105 40 Я Потеряла 500.000 Рублей за 2 года, на инвестициях!
+102 43 «Национальное достояние» в нестоянии: разбор отчёта «Газпрома» с рекордным убытком за 25 лет
+78 45 Действия по портфелю, оперативный комментарий
+75 7 Мать и дитя или ЕМЦ - кого покупать? 
+69 130 "Цель она есть". Чем они там думают? (eur/usd)

самые обсуждаемые сегодня

21к Безрассудное наращивание госдолга Америкой представляет опасность для всего мира, — The Economist.
10к Кстати по Газпрому... Уже писали про это напишу и я....
4к Число умерших в 1.6 раза больше родившихся.
2к Как создавали капитал в посление 20 лет

теги блога Тимофей Мартынов

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн