SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
dr-mart
У вас есть риск потерять все свои деньги у банка-брокера
- 22 ноября 2021, 18:35
- |
- Тимофей Мартынов
Тут недавно осветили у нас историю Interactive Brokes, который заблокировал счет клиента с 6 нулями в баксах, который поторговал из Крыма.
Если у вас счёт в Тинькофф, Сбере или Альфе, с вами может случиться не менее приятная история. Ваш банковский счёт могут заблокировать по антиотмывочному 115-ФЗ, например, если сумма на нём не соответствует вашим официальным доходам. Да, я знаю такие реальные истории, не буду называть конкретного брокера. Если банку что-то не понравится, ваш счет блокируется, а вместе с ним блокируется доступ и к брокерскому счету.
А вы знаете похожие истории? Расскажите о них в комментариях
Если у вас счёт в Тинькофф, Сбере или Альфе, с вами может случиться не менее приятная история. Ваш банковский счёт могут заблокировать по антиотмывочному 115-ФЗ, например, если сумма на нём не соответствует вашим официальным доходам. Да, я знаю такие реальные истории, не буду называть конкретного брокера. Если банку что-то не понравится, ваш счет блокируется, а вместе с ним блокируется доступ и к брокерскому счету.
А вы знаете похожие истории? Расскажите о них в комментариях
теги блога Тимофей Мартынов
- FAQ
- forex
- IMOEX
- IPO
- NYSE
- QE
- S&P500
- S&P500 фьючерс
- smart-lab
- smartlabonline
- tradingview
- акции
- антикризис
- банки
- бизнес
- брокеры
- вебинар
- видео
- вопрос
- встреча smart-lab
- ВТБ
- Газпром
- Греция
- дивиденды
- доллар рубль
- ЕЦБ
- золото
- инвестиции
- Индекс МБ
- Инфляция
- Китай
- книга
- Книги
- комментарий
- комментарий по рынку
- конференция смартлаба
- конференция трейдеров
- кризис
- криптовалюта
- Лукойл
- ЛЧИ
- Магнит
- Максим Орловский
- ММВБ
- мобильный пост
- мозговик
- Московская биржа
- недвижимость
- Нефть
- нищетрейдинг
- Новости
- обзор рынка
- облигации
- объявление
- опрос
- опционная конференция
- опционы
- отчетность
- отчеты МСФО
- Причины падения акций
- прогноз
- психология
- Путин
- работа над ошибками
- рассылка
- реакция рынка
- рецензия
- рецензия на книгу
- роснефть
- Россия
- рубль
- Русагро
- рынок
- санкции
- Сбербанк
- смартлаб
- смартлаб конкурс
- смартлаб премиум
- статистика
- стратегия
- страшилка
- сша
- технический анализ
- Тимофей Мартынов
- торговые роботы
- трейдинг
- Украина
- Уоррен Баффет
- уровень
- философия
- форекс
- ФРС
- фундаментальный анализ
- фьючерс mix
- фьючерс на индекс РТС
- фьючерс ртс
- экономика
- экономика США
- Яндекс
А если ты коррупционер, бандит или не платишь налоги — тогда бойся. Это нормальная практика в нормальных странах.
бумаги должны быть в порядке.
я точно знаю, что есть куча честных, попавших под раздачу.
и не знаю ни одного примера попадалова, если по бумагам все в порядке.
начнем строго, что бкс — таки банк.
одной из первых правил чистоплотности — банк и брокер не должны быть связаны. деньги брокеру должны приходить из черной дыры и уходить туда же. с разных счетов на те же счета.
если у вас не так — вызовите своего юриста и выпорите его на конюшне
— тебя посодют, а ты не воруй ха ха ха ©
Ну и повезло вам. Могли и не выиграть, тогда что? Дальше идти? Банку как бы пофиг, у них штат юристов, а вы простой физик.
В любом случае это гиблое дело. Выиграть конечно можно, я не говорил обратного, просто нужно понимать затраты.
Могу другой случай привести. Мошенники взяли кредит 500к и вывели деньги. Судились год. Основной суд 5 заседаний, потрачено на этот момент около 100к. По итогу арест на имуществе, арест на з/п и всех картах (по сути ими невозможно пользоваться). Дальше как продолжать? Есть не кислый шанс потратить больше, чем должен и все так же остаться должным.
В случае нашего банка приезжаешь в офис с документами и поясняешь за все, а с забугорной конторой все гораздо сложнее. Клерки в IB, похоже, вообще не понимают, что такое декларация по УСН, например.
Блокировки денежных средств по 115ФЗ и что с этим делать.
Игрок, твой блог? Толково написано.
В процессе выяснил, что это не разовое явление, а сбои в ФМС происходят постоянно — десятками тысяч паспортов. Люди попадали в более жесткие ситуации, когда не могли например, закончить сделку с недвигой, т.к. Росреестр не признавал их паспорта по данным базы ФМС.
Поэтому в России отобрать все у человека очень просто — достаточно просто сделать паспорт в электронной базе недействительным.
Плавали, знаем.
Меня ВТБ банк и брокер выгнал взашей.
Но, ничего не отняли. Уход длится около месяца.
Банк заблокировал ДБО. Ессно, никто ничего не объяснял. Потому что рядовые сотрудники и сами не знают, в их программах видно не сильно больше, чем в ЛК клиента. А комплаенс не настроен на общение.
Брокер прислал письмо, мол, ликвидируй позиции и убирайся в течение 30 дней.
Что поделать. Распродался.
Потом подаешь челобитную в офисе на однократную разблокировку счета.
Её рассмотрят (когда-нибудь) и скажут когда прийти.
Налом не отдадут ничего.
Открываешь счета в другом банке.
Приходишь в офис ВТБ, тебе разблокируют ЛК и переводишь д/с к новому брокеру.
Рубли перевести проще и дешевле чем валюту.
Я ещё рубли на ИИС переводил новому проф.участнику, это отдельный процесс.
Вобщем, пока распродался и вывел, цены прилично улетели.
Я так и не смог снова купить бумаги по психологически приемлимым ценам, пришлось взять FXMM и сидеть с лета на заборе, рвя волосы от досады, глядя на улетающие вверх бумаги.
похоже пацанчик порожняк гонит