SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. type568
Моя главная ставка - ДКП.
- 12 августа 2025, 07:57
- |
- Ladimir Semenov
Моя главная ставка — ДКП. При прочих геополитических равных — инфляция потухнет, а экономика оживет на падении ставки. При этом думаю банки вполне смогут не резервировать львиную долю проблемных заемщиков которые оклемаются на падении ставки, и те что у меня в портфеле, может кроме БСП — смогут не снизить прибыль, и заложить потенциал к ее росту за 2026, и уже покажут рост в п2 2025. Сбер(который есть) — вообще просто растет, и думаю продолжит.
И вот это все с улучшением перспектив, сохранением, и ростом прибыли — должно переоценится просто из-за ставки. Стоимость займов моя при этом не выше P/E, хоть и выше ДД, но эффект переоценки ставки — у меня в кармане. А риски — ну, а все риски — это мои риски.
t.me/LadimirKapital
И вот это все с улучшением перспектив, сохранением, и ростом прибыли — должно переоценится просто из-за ставки. Стоимость займов моя при этом не выше P/E, хоть и выше ДД, но эффект переоценки ставки — у меня в кармане. А риски — ну, а все риски — это мои риски.
t.me/LadimirKapital
5.6К
Читайте на SMART-LAB:
Робот для уплаты налогов в тестере OsEngine.
Сегодня поговорим о роботе, который уплачивает налоги в тестере . Его можно добавить в Ваш комплект ботов при портфельных тестах и точно...
18:00
теги блога Ladimir Semenov
- Aalibaba Group
- bitcoin
- IMOEX
- OZON
- S&P500
- SPO
- USDRUB
- автомобили
- автомобиль инвестора
- акции
- аналитика
- АФК Система
- Аэрофлот
- банк санкт-петербург
- Банки
- блог
- БСП
- внеочередное заседание ЦБ
- втб
- Газпром
- Газпромнефть
- Геополитика
- ГМК НорНикель
- денежно-кредитная политика
- дефолт
- диверсификация
- дивиденды
- доллар рубль
- Дональд Трамп
- израиль
- иис
- инвестиции
- Индекс МБ
- Индия
- инфляция
- инфляция в России
- Иран
- Итоги года
- ключевая ставка ЦБ
- Ключевая ставка ЦБ РФ
- контрнаступление
- конференция смартлаба
- краткосрочная идея
- кредитное плечо
- Кризис
- криптовалюта
- Ладимир Семенов
- ликбез
- лукойл
- маржин колл
- Мвидео
- Мечел
- мирные переговоры
- ммвб
- мобильный пост
- Мысли Вслух
- Нефть
- ОАК
- обзор рынка
- облигации
- обучение трейдингу
- Объем
- опционы
- ОФЗ
- оффтоп
- портфель инвестора
- принятие решений
- прогноз по акциям
- психология
- психология трейдинга
- Рада
- Роснефть
- Рубль
- Русгидро
- санкции
- санкции США
- Сбербанк
- СВО
- Севастополь
- Северсталь
- Совкомбанк
- СПб Биржа
- ставка рефинансирования
- Сургутнефтегаз
- Суровый трейдинг с UT
- США
- технический анализ
- тинькофф банк
- трейдинг
- Тренд
- Украина
- форекс
- Фундаментальный анализ
- фьючерс MIX
- ЦБ
- ЦБ РФ
- экономика России
- Экспортеры
- Яндекс
Вазелин,
… главная ставка автора — моя хочет))Баффеты хотят продолжения банкета:)
Я платил за интернет 400 руб в мес (10 лет назад), сейчас — 600 руб. Иксов нет.
Клубника была 300 р, стала — 400 р. Тоже иксов нет.
Камри не показатель «инфляции»… Чисто спрос на конкретную вещь.
Так же и картины Ван Гога выросли в 10 раз, к примеру… И кокаин (в Европе).Там такая инфляция???:)))
А акции ДВМП выросли в 20 раз за 10 лет… Баффеты любят такое и хотят еще, еще, еще...:)
Все очень неравномерно и механизмы роста цен разные :-/
Кстати, а с Тойотами вообще интересно. В 2011 году был на Шри-Ланке. Там меня поразили цены на подержанные Тойоты. В долларах они стоили в 1.5 раза дороже, чем в России! И это при том, что все остальное на Шри-Ланке крайне дешево (еда, жилье). Чудеса…
Во вторых машины за десять лет не подорожали в 8 раз. Допускаю что в 4. И то, это скорей с 2014г, а не с 2015. Т.е. 11 лет.
При инфляции примерно +100% за 10 лет.
Ну и Сбер за эти годы подорожал реально в три раза, но вы забыли дивиденды)
Они кстати тоже выросли… х10)
А если вы их эти годы реинвестировали… Ууууууу)
… инфляция от низкоставки, кружок замкнулся))
Да и снижение бюджетных расходов, по-любому, назревает… Ибо денег мало:) Логично урезание каких-то статей бюджета…
Что касается снижения бюджетных расходов, то оно возможно лишь после завершения СВО. И то не факт что они значительно сократятся, т.к. гонка вооружений уже запущена, да и новые регионы нужно будет восстанавливать. Численность армии тоже придется держать высокой.
Несильное нарастание расходов бюджета возможно, если сильно сократят все прочие статьи. Перестанут перекладывать плитку, например, или не построят новый мост где-нибудь…
Да и в СВО будет «точечность» — деньги будут тратиться только на то, что эффективно и недорого.
Короче, супер-оптимизация. Но это все пока мечты:)) Описанный вами сценарий более вероятен:(
Cash, оно возможно в 2026 к 2025 (рост расходов бюджета ниже инфляции) при текущем курсе с продолжением СВО. Там напрямую и косвенно десятки трдн долгов обслуживаются бюджетом, тупо процентные платежи исчисляются триллионами.
Потом… ВПК это не только производство. Это и инвестиции производственные мощности, которые были экстренно развернуты за эти три года. Текущий уровень производства можно поддерживать без увеличения мощностей, т.е. с меньшами расходами в покупальесткой способности.
Мама — анархия, папа — стакан Биткойна.
:)
И да реальная ставка растет. Но инфляция все еще есть, и сжигает ваш платеж который больше не становитьяс(при условии что вы хоть проценты гасите), а реальный платеж становится меньше. Даже оставясь прежним, тупо из-за, даже, минмиальной инфляции.
А у вас еще и номинально платеж снижается. Так что нет. С ростом реальной ставки, падении номинальной, долговая нагрузка снижается. При том что с инвестиционной точки зрения это становится менее выгодным кредитом.
Так что… «дружищще», сразу видно что не в теме — ты)
Самомнения сильно больше чем знания.
Каким образом? Экономика все еще растет. Вы точно знаете что такое выручка?
Кому-то стало хуже в текущих условиях, кому-то стало лучше вообще. В среднем по больнице около нуля, кааапельку лучше. А платежи меньше уже на 3%. Ну с учетом расходов год к году становится хуже. Но явно лучше чем три месяца назад с точки зрения долговой нагрузки.
Я даж модель такую представить себе не могу… Ток товары какого-то особо мало важного потребления. И то хз.
Т.е выручка должна падать в рублях.