Пассивные инвестиции как алго для начинающих

     Вдогонку к прошлой реплике ( smart-lab.ru/blog/1090010.php ). Вся школа пассивных портфельных инвестиций есть, по сути, разновидность описанного ранее статанализа, точнее, его начальная ступень.

     То ценное, что она говорит, сводится к двум тезисам, верным статистическим и даже обоснованным логически, второе тоже важно:

     1). Судя по наблюдениям за последние 200 лет, акции имеют большую доходность, чем долговые активы и товары, где-то на 3-5% годовых. Поэтому в долгосроке надо нести деньги в акции.

     2). Если нести деньги не только в акции, но куда-то еще, то годовая ребалансировка классов активов к начальным долям дает небольшую премию, 1-2-3% годовых. В этом тезисе я, честно говоря, уверен сильно меньше, чем в первом, там статистика не за 200 лет и может быть просто подгоном на периоде, трейдеры знают.

     В принципе, первый тезис здоровый, второй, как минимум, не вредный (в худшем случае будет нулевая премия, но пониженный риск). Поэтому я против этого ничего не имею. Советовал бы всем новичкам для начала. Но это то, что у нас проходят в начальной школе.

     Например, дальше можно развить изначальный тезис, что одни классы активов (акции) лучше других (облигации). Развить в сторону, что внутри класса акции есть как бы разные подклассы, и одни будут точно также лучше других. Это точно также будет видно на истории, и точно также иметь логическое объяснение, как в случае акций и облиг, почему оно так.

     В общем, за пределами этой школы — целый мир. Правда, не всем туда надо. Но странно отрицать, что он есть. Но почему-то многим апологетам подхода важно, чтобы его не было, чтобы начальная школа носила гордое звание высшей. А все дальнейшее образование было объявлено опасной ересью...

***
  

          эквити моих систем на Комоне: www.comon.ru/users/voldemort/

 

        
          блог в Телеграме https://t.me/Dengi_bez_Durakoff

 

          про торговые системы подробнее: https://t.me/ASilaev_store