Торговые сигналы!

Торговые сигналы! | Как инвестировать в золото. Часть 2. Контракты на бирже, фьючерсы, ОМС

В прошлом посте начал рассказ о различных способах инвестировать в золото. 

Сегодня продолжим и остановимся на биржевых инструментах инвестирования в презренный металл. 


2. Контракты на золото на Московской бирже

На Московской бирже в секции валютного рынка можно покупать контракты на золото (GLDRUB_TOM). 

Как инвестировать в золото. Часть 2. Контракты на бирже, фьючерсы, ОМС
По сути, это аналог обезличенного металлического счета в банках (см. ниже), но гораздо более выгодный из-за низких биржевых комиссий и спредов. Контракты обеспечены физическим золотом, которое хранится в Национальном Клиринговом Центре. Но получить физический металл с такого счета нельзя. 

Список брокеров предоставляющих своим клиентам услуги по совершению операций на рынке драгоценных металлов Мосбиржи.

Плюсы:

  • Нет проблем с хранением физического золота.
  • Возможно торговать на брокерском счете наряду с другими ценными бумагами. 
  • Нулевые комиссии за хранение и управление активом.
  • Комиссии брокера — около 0,1-0,2%. Хотя бывает и до 1,9%. 
  • Спреды на бирже — до 1%.
  • Порог входа низкий. Размер лота был уменьшен год назад и сейчас составляет 1 грамм (около 3400 руб.).
  • У таких сделок нет срока исполнения. Можно держать такое «золото» на счете годами.

Минусы:

  • Не физическое золото.
  • Риск ликвидности. В периоды нестабильности на рынке может возникать дефицит предложений.  


Налоги

  • Золото, торгующееся на биржах, относится к категории «иного имущества» (п. 2 ст. 130 ГК РФ). Сделки по продаже данного актива на общую сумму более 250 тысяч рублей облагаются налогом по ставке 13%. Подавать декларацию нужно самостоятельно. Брокер не является в данном случае налоговым агентом.
  • Трехлетняя льгота: при владении более 3 лет нет НДФЛ.


3. Фьючерсы на золото

Еще один биржевой способ инвестировать в золото. Курс повторяет динамику золота на мировом рынке. Правда, фьючерсы не подходят для долгосрочных инвестиций, так как срок их обращения ограничен. Зато подойдут спекулянтам, которые пытаются с помощью краткосрочных сделок выжать прибыль из колебаний стоимости актива. 

Фьючерсные контракты на драгоценные металлы на Мосбирже.

Плюсы: 

  • Высоколиквидный инструмент. 
  • Спреды и издержки на покупку и продажу очень низкие.
  • Нет проблем с физическим хранением золота. 

Минусы: 

  • Не физическое золото.
  • Очень рискованный инструмент — для торговли фьючерсами требуются опыт и знания. 
  • Контракты имеют сроки истечения. Инструмент неудобен для долгосрочных инвестиций. 

Налоги:

  • НДФЛ (13%) с разницы между стоимостью покупки и продажи. 



4. Обезличенные металлические счета (ОМС)

Это вклад в банке, стоимость привязана к ценам на золото без возможности физически владеть им. ОМС можно открыть, как и любой другой депозит, на определенный срок или до востребования. Можно вернуть средства золотыми слитками, но словите высокий спред, установленные банком между ценами на покупку и продажу.

Как инвестировать в золото. Часть 2. Контракты на бирже, фьючерсы, ОМС

Плюсы: 

  • Нет проблем с физическим хранением золота. 
  • Порог входа низкий: счет можно открывать от 0,1 грамма.

Минусы: 

  • Не физическое золото.
  • В отличие от депозитов, у ОМС нет гарантий со стороны Агентства по страхованию вкладов. В случае проблем у банка можно лишиться вложений. 
  • Большие спреды (разница между ценой продажи и покупки). 
  • Доходность ОМС не гарантирована, как в случае с обычным депозитом. Если стоимость золота после открытия такого счета упадет, инвестор получит убыток.

Налоги

  • При владении ОМС сроком менее трех лет и при продаже на общую сумму более 250 тысяч рублей нужно самостоятельно платить с прибыли налог 13% с заполнением налоговой декларации. 
  • Трехлетняя льгота: при владении более 3 лет нет НДФЛ.
  • Физическое лицо имеет право на получение имущественного налогового вычета.

Продолжение следует. 

Все части про инвестиции в золото:

❓ Инвестируете в золото?

 __

Мой канал в Телеграм и в Вконтакте.

★11
2 комментария
Спасибо за статью!
1. Немного непонятен вопрос про ОМС :
> Можно вернуть средства золотыми слитками, но словите высокий спред,
> установленные банком между ценами на покупку и продажу.
Откуда сперд? Если я купил например 100 гр. золота а потом через год попросил обналичить ОМС физическим золотом — я же его не продаю ?

2. Если можно, разберите в следующей статье ПИФ на физическое золото находящееся в сейфах ВТБ -> БПИФ Золото.Биржевой УК ВИМ (GOLD) smart-lab.ru/q/etf/GOLD-SUR/ 
Тикер GOLD EFT 
vse-dengy.ru/bpif-gold-vtbg-vim-investitsii.html
avatar
Что вы думаете на счёт покупки физической платины вместо золота ?

Раньше она была дороже золота, сейчас дешевле на 40%… но если вы зайдёте в ювелирный и посмотрите там цены на золотые и платиновые обручальные кольца одинаковой массы… то с удивлением узнаете что платина в ювелирке стоить дороже золота.
из инвестиционных монет есть Платиновый Олимпийский рубль СССР который стоит примерно 45-50 т.р. на Авито
avatar

теги блога Инвестор Сергей

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн