3 возможности при высокой ставке ЦБ

Вот те инструменты, которые напрямую связаны со ставкой ЦБ, и которые использую лично я.  



1️⃣ Акции компаний, которые выигрывают от высокой ставки ЦБ. 

 🏦 Мосбиржа. Процентные доходы Мосбиржи зависят от ключевой ставки ЦБ. По моим расчетам, изменение ключевой ставки на 1 пп. дает изменение прибыли Мосбиржи на 4 млрд руб. (за счет процентных доходов), если есть снижение ставки – есть снижение доходов, есть рост ставки – есть рост доходов. 

 Я прогнозирую прибыль Мосбиржи 78,8 млрд руб. в 2024 году (при средней ставке 14,5%) и 63,7 млрд руб. в 2025 году (при средней ставке 10%). 

 Справедливая цена акций по P/E = 10 по прибыли 2025 года составляет 280 руб. 

 Мой обзор отчета Мосбиржи за 1 кв. 2024 года: t.me/Vlad_pro_dengi/955 

 🏦 Ренессанс-Страхование. Значительную часть дохода компания получает от своего инвестиционного портфеля. Сумма портфеля по итогам 1-го квартала 2024 года составляет 191 млрд руб.

 На данный момент в портфеле компании 56% доля облигаций, и 26% денежных средств лежит на депозитах. 

 При средней ставке в 14,5% инвестиционный доход с этой части портфеля составляет 22,7 млрд руб. (в 2023 было 13,2 млрд руб.; портфель Ренессанса растет, потому что они привлекают новые страховые премии и покупают Райффайзен Лайф). 

 Справедливая цена акций по P/E = 7 по прибыли 2024 года в 11 млрд руб. составляет 142 руб. 

 Мой обзор отчета за 1 квартал: t.me/Vlad_pro_dengi/953 

 Мосбиржа и Ренессанс — два очевидных фаворита. Возможно, к ним добавится БСПБ, я освежу модель по банку, чтобы дать точный ответ. 

 При этом, по обеим компаниям у меня пока есть сомнения, что прибыль 2024 года будет для них повторяемой. 

 При этом, для рынка акций в целом высокая ключевая ставка и ее удержание на уровне 16% и тем более повышение — это негатив. 

 2️⃣ Фонды ликвидности. Доходность фонда LQDT за вычетом комиссии на управление, комиссии при покупке / продаже и налогов около 13,5-14% годовых с возможностью достать деньги в любой момент. 

 Подробно рассказал про то, что такое фонд ликвидности, вот тут: t.me/Vlad_pro_dengi/444

 Главный плюс LQDT: деньги можно достать в любой момент.

 Я очень жду возвращения одной голландской компании в Россию по ЭЗО, и под нее держу кэш как раз в LQDT.

 3️⃣ Вклады для хранения подушки безопасности. Сейчас можно зафиксировать высокую доходность (как минимум, на полгода) во вкладах. Она будет выше, чем в облигациях и в LQDT. 

Из минусов: деньги можно достать только по окончанию срока вкладов. 

Как открыть вклад под доходность 18-22%? (да, такая бывает)

Отличные возможности по вкладам дает сервис Мосбиржи — Финуслуги. 

Финуслуги — маркетплейс вкладов, на котором можно открыть вклад практически в любом крупном банке страны под повышенный процент. 

Главные акционеры Мосбиржи — ЦБ и Сбер, так что все безопасно и прозрачно. 

 ❗️ Прямо сейчас лучший вклад на Финуслугах — 18,5% в Московском кредитном банке (смотрю сумму 500 000 руб. на полгода), что очень неплохо.

 🛡 Мой опыт использования Финуслуг

 В декабре я открыл свой первый вклад на платформе под 17,5% (этот же вклад дает сейчас 18,5%), а в январе открыл вклад на имя супруги под 22% (!).

 Открыть вклад под 20+ процентов через Финуслуги можно и сейчас с моим бонусом (Реклама. ООО «МБ Маркетплейс». ИНН 7727618949).. 

 ⭐️По промокоду BONUS55 вы можете получить до +5,5% годовых к ставке вклада, сумма ограничена 4 000 руб. и не применяется к промо-вкладам.

 Именно этот промокод я использовал в январе, чтобы открыть вклад на имя супруги — выбрал вклад под 16,5% от МКБ и использовал свой же промокод на +5,5%, который предлагал (и предлагаю) вам.

 Наиболее выгодная ставка на Финуслугах – на первый вклад, на второй и последующие ставки ниже. 

 ➡️ Как открыть вклад в 3 шага на Финуслугах? 

 1) Перейдите по ссылке: agents.finuslugi.ru/go?erid=LjN8KZseY   

 2) Авторизуйтесь на Финуслугах через Госуслуги (после того, как перейдете, нажмите «Личный кабинет» => «Войти через Госуслуги»)

 3) Выберите подходящий вам вклад и оформите его.



Знаю, что по многие из вас уже пользуются Финуслугами. У меня во вкладах, открытых через Финуслуги, 1/3 часть финансовой подушки безопасности.

 Я считаю ставку по 1-му вкладу на Финуслугах – самой выгодной на рынке. Так что пользуйтесь, пока ставка высокая, это отличная возможность.

Не инвестирую и не рассказываю про ОФЗ, корпоративные облигации и флоатеры, потому что не считаю себя специалистом в этих инструментах. 

*Это не инвест рекомендации, а мои мысли по активам.

Поставьте лайк, если полезно! 👍