Навык для инвестиций

Каким навыком нужно обладать, чтобы выбирать акции на бирже, которые вырастут в цене?

Оказывается, мы с вами этим навыком уже снабжены, просто не знали об этом. Согласитесь, что вы ориентируетесь в ценах в магазине. Вы знаете, сколько стоит хлеб, молоко, шоколад… Да, понимаю, что вы, как и я, можете этого не знать и просто платить на кассе, этот масштаб цен для вас не имеет значения. Но вы, наверняка, ориентируетесь в других ценах. Стоимости автомобилей, квартир, турпутевок, проживания в отеле...

Вы знаете, что дорого, что дешево в своей рабочей сфере. Если вы видите объект, который продается по низкой цене, по горячей, по распродаже, то понимаете, что можете с выгодой его приобрести!

С акциями компаний аналогично. В книге Уоррена Баффета «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора» Баффет дает совет будущим инвесторам:

«Прежде чем покупать акции, изучите отчетность компании.

Я считаю, что акции следует покупать лишь в том случае, если вы уверены, что их продают по более низкой цене, чем они стоят на самом деле, учитывая все факторы бизнеса.

Я говорил людям с фондовой биржи, что прежде чем человек купит 100 акций компании General Motors, они должны написать на листке: „Я покупаю 100 акций General Motors по цене Х“, потом умножить цену на количество акций и „следовательно, корпорация стоит больше 32 млрд долл.“ (или сколько там получится), „потому что [пусть перечислит основания]“.

Если он не выполнит задание, заявка на покупку не принимается.

Этот тест должен быть обязательным. Я никогда ничего не покупал, если не мог ответить на поставленные вопросы. Даже если я ошибался, я всегда знал, почему это случилось.

„Я покупаю бумаги Coca-Cola, 660 млн акций по цене чуть меньше 50 долл. Если бы я приобретал компанию целиком, это обошлось бы мне примерно в 32 млрд долл“. Прежде чем вы купите 100 акций по 48 долл., необходимо будет продолжить предложение: „Сегодня я плачу за Coca-Cola 32 млрд долл., потому что...“ [барабанит по столу, чтобы подчеркнуть свои слова]. Если вы не можете обосновать свое решение, ничего не покупайте. Если вы приведете несколько причин, вы хорошо заработаете».

В наше технологичное время не нужно ничего умножать. Капитализацию компании можно посмотреть на Смартлабе.

Проблема заключается в том, что обычный человек не может ориентироваться в стоимости компаний, которые исчисляются миллиардами! Например, капитализации «Абрау-Дюрсо» ~ 29 миллиардов рублей. Это много или мало? Пару комнат можно было бы набить купюрами? Сколько это вилл? ) Многоэтажек? Вы бы купили за такую цену, если бы у вас были такие суммы? В чем обывателю оценить такой объем? Компания «Фосагро» оценивается в ~ 1 триллион рублей. А это сколько?

Мне видится, что, если уметь оценивать эти цифры, то инвестировать было бы намного проще.