С 4 февраля 2020 года при единовременном перемещении одним физическим лицом через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов в сумме свыше 100 тыс. долларов США одновременно с подачей пассажирской таможенной декларации необходимо будет предоставить документы, подтверждающие происхождение таких средств.
Сообщает ФТС России

Соответствующее Решение Коллегии ЕЭК подготовлено в соответствии с пп. 9 п. 1 ст. 261 ТК ЕАЭС и направлено на реализацию рекомендации 32 «Курьеры наличных» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Рекомендация 32 была разработана для обеспечения стран-участниц ФАТФ мерами по выявлению и остановке физического трансграничного перемещения наличных денег и оборотных инструментов на предъявителя, которые могут быть использованы для финансирования терроризма или легализации доходов, полученных преступных путем.

( Читать дальше )

Всем добрый вечер.



Предлагаю обсудить плюсы-минусы брокерского обслуживания в Сбербанке.
Популярное приложение «Сбербанк Инвестор» — это не наша тема, ибо Срочное рынка там нет и как мне сказали не предвидится.
Обращение внимания именно к сберу у меня связано исключительно пересмотром рисков на иного Банка/брокера за границами ССВ и вообще лимитов разумного (((
ВТБ я отбрасываю по личным причинам, скажем там мы с ним просто не ДРУЖИМ давно.
Брокера без связки с банком  тоже не рассматриваю так как есть потребность в банковских услугах с значительными лимитами и на чужих брокеров банки волком смотрят нынче...

Итак, как я понимаю с ЕДП у сбербанка беда, т.е. между секциями валютной и срочно точно нет. — и это минус
НО, при определенных суммарных остатках на любых счетах (на стадии выяснения именно по ГО фортса) ВСЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ПО ВСЕМ ПРОДУКТАМ СБЕРА БЕСПЛАТНОЕ и это плюс!!!

( Читать дальше )

Достаточно своеобразный и неоднозначный проект запускает наш мегарегулятор.
В рамках ПОД/ФТ Банк России планирует сформировать единую базу учета идентификаторов оконечных устройств с которых осуществляется вход и управление в дистанционные системы банков.

Пока это коснется исключительно юридических лиц и ИП, но с развитием финтеха вполне может перекинуться и на физиков.
Проект называется «Сервис анализа технических устройств», его ключевая задача — протестировать технологию сбора и анализа отпечатков, которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Нормативная база:

При реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма кредитная организация обязана принимать меры по классификации клиентов с учетом критериев риска, по которым осуществляется оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — риск клиента), а также по определению риска вовлеченности кредитной организации и ее сотрудников в использование услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

( Читать дальше )

Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО «Осколбанк»

 

Банк России приказом от 29.11.2019 № ОД-2730 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Старооскольский коммерческий Агропромбанк ООО «Осколбанк» (рег. № 1050, Белгородская область, г. Старый Оскол, далее — Осколбанк). По величине активов кредитная организация занимала 332 место в банковской системе Российской Федерации1.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Осколбанк:

• допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и не направляла сведения о них в уполномоченный орган;
• систематически занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной задолженности;

( Читать дальше )

Всем доброго утра!

Вчера на смарте и в основных финансовых СМИ прошла новость про «неудачные вложения» ФГ БКС — (https://smart-lab.ru/blog/copypaste/577395.php#comment10365355)

ну и заодно свежая ноябрьская отчетность подгрузилась, вот и решил поизучать я что там у БКС банка творится в балансе.

 
Примечательно, что взрывная динамика прироста депозитов физлиц, наблюдаемая последние несколько лет, начала активно сворачиваться — ну это и  понятно ставки падают риски растут. НО!!!
Речь пойдет не об этом.

Остатки на текущих счетах физлиц резидентов 40817 — продолжают расти — как Вы думаете почему ??

( Читать дальше )

В продолжение темы про Вексельные риски по 115фз - https://smart-lab.ru/blog/576543.php предлагаю обзор по отзывам и аннулированиям лицензий за ноябрь 2019


ООО «Расчетная небанковская кредитная организация «Вест» — 22.11.2019 — приказ
Кредитная организация не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и представляла в уполномоченный орган недостоверную информацию;
-проводила сомнительные валютно-обменные операции;
-нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России
----------
АО «Кpедпpомбанк» — 22.11.2019 приказ 
— допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган недостоверные сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю;

( Читать дальше )

Всем привет.
На следующей неделе регулятор будет рассматривать вопрос о мерах надзорного реагирования к небольшому моноофисному столичному банку, решившему поживиться на рынке векселей ТОП-10 банков.
Перспективы у него неутешительные — полагаю отзовут лицензию и еще показательно пресс-релиз напишут.

ну а теперь обо все по порядку — осенью этого года в Вестнике Банка России вышли методические рекомендации за номером 26-МР, вследствии чего вексельный рынок, и так хлипкий, сжался более чем в 2 раза:




-------------

16 сентября 2019 года № 26-МР
Методические рекомендации
о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями

Согласно Национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов 2017/2018 одним
из факторов уязвимости использования рынка ценных бумаг для совершения операций в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ) является возможность

( Читать дальше )

Доброй ночи!

Как известно перед новым годом ИФНС и банки активизируются в части выездных проверок по адресам местонахождения организаций.
особенно ведущих какую-либо ВЭД — тренд у нас такой сейчас боремся с конвертом...



Порой по указанному адресу можно застать такую вот картинку ))))

Ведь признание недостоверным адреса грозит практически полным параличом хозяйственной деятельности:


( Читать дальше )