↗️ Индекс Мосбиржи вырос на 2,44%, до 2703,15 пункта, обновив максимум с середины ноября. ↗️ Индекс РТС подскочил на 3,19%, до 838,02 пункта.
↗️ Порадовали бумаги «Фосагро» (+7,74%), Ozon (+5,48%) и ГК ПИК (+5,47%)….
↘️ Огорчили акции Группы «Позитив» (-2,95%), НЛМК (-2,14%) и «Северстали» (-1,98%).
💰 Пара USD/RUB снизилась на 0,71% до 101,6, а EUR/RUB – на 1,21% до 105,2.
Т-Банк и «Атомайз» запустили новые инвест-инструменты. И не где-нибудь, а на блокчейне. Премиальным клиентам Т-Инвестиций стали доступны 8 новых инструментов. Но с 2025 все станет доступно всем.
⚠️ Первый — это долговой актив, привязанный к денежному потоку по секьюритизированному портфелю потребительских кредитов, выданных Т-Банком. Инвестор получает доход от доли этого портфеля по аналогии с паями в паевом инвестиционном фонде. Т-банк выпустил 100 тыс. таких цифровых финансовых активов. Процентная ставка по кредитному договору, включенному в портфель кредитов, не ниже 30% годовых. ЦФА не имеют фиксированной номинальной стоимости, срок погашения — 17 июня 2025 года.
⚠️ Второй вид смарт-активов дает возможность зарабатывать на портфеле факторинга — финансовых обязательствах малого и среднего бизнеса. Максимальная доходность может составить +5,5% к ключевой ставке, правда, чисто теоретически.
⚠️ Третий — это смарт-облигация с плавающей процентной ставкой, которая всегда больше ключевой ставки на 2,5%. Минимальная доходность зафиксирована на уровне 23,5% годовых. Всего выпущено 200 тыс. ЦФА номинальной стоимостью 1 тыс. руб. каждый. с ежемесячными выплатами и погашением в июне 2025 года.
«Некоторая часть предпринимателей живет с желанием все контролировать, - Оff topic про флагманские жизненные цели ведет 🕵🏻♂️ финконсультант Александр Журба. — Опыт в детском или подростком возрасте говорит им, что надо обязательно все держать в руках и дергать за ниточки, чтобы чувствовать себя хорошо и безопасно. И держать надо все — бизнес, семью, партнеров, инвестиции и любую другую часть жизни».
Все должно быть, как должно быть, везде нужно все оградить заборчиками, написать инструкции и в целом держать в уме. И где-то в глубине живет убеждение, что есть финальная точка, в которой наступит рай и благодать, надо просто еще годик поработать, описать процессы, нанять людей… И вот тогда мир станет понятным, контролируемым и предсказуемым.
В реальности все работает ровно наоборот — чем больше ты пытаешь все контролировать, тем меньше ты контролируешь. Это работает примерно как знание-незнание или информационная безопасность — каждый раз, когда ты делаешь что-то для безопасности, приносишь в систему новые риски, которые тоже требуют что-то сделать.
🔔 «Велес Капитал» считает, что акции «Распадской» достойны по ценнику 246 рублей. Рост не абы какой, но сегодня и 6% уже хорошо. Если запаслись, не спешите продавать.
🔔 «Т-Инвестиции» (никак не привыкнуть к этому бестолковому названию) убеждают народ, что прогнозная стоимость акций ПАО «Группа Аренадата» составляет 210 рублей. Хватит считать, идите и покупайте.
🔔 «Цифра брокер» божится, что акции МКПАО «Т-Технологии» недооценены и на конец следующего года потянут по 3650 рублей.
🔔 «Т-Инвестиции» заинтересовались ПАО «Группа Астра». Прогнозная стоимость акций оценивается в 610 рублей.
🔔 ИК «АКБФ» голосует за обыкновенные акции «КАМАЗа» по 177 рублей. Потенциал роста 92%.
🔔 Freedom Finance Globa: котировки акций Novabev Group за год могут вырасти до 570 рублей.
🔔 «Газпромбанк Инвестиции»: а не присмотреться ли нам, батенька, к акциям «Инарктики»?
По разным оценкам в России проживает от 15 до 25 миллионов мусульман. Вторую цифру, например, в минувшем году называл старший вице-президент Сбербанка Олег Ганеев. Как раз, когда в мае Сбер отчитывался о первых сделках с инструментами исламского финансирования на 17 миллиардов рублей.
Соответственно с 1 сентября 2023 года в стране стартовал пилотный проект по внедрению исламского банкинга. «Пилот» был рассчитан на два года и предусматривал охват четырех субъектов РФ: Дагестан, Чечню, Башкирию и Татарстан. Летом этого года заместитель министра финансов Иван Чебесков предложил продлить инициативу еще на пару лет, чтобы убрать все шероховатости. Вопрос решается, и понятно, что исламский банкинг в любом случае получит официальный статус и соответствующее регулирование — потенциал оценивается в 1 трлн рублей к 2030 году. Тем более, исламские финансовые инструменты в последние годы серьезно растут в популярности по всей планете.
Конечно, сегодня исламский мир предлагает довольно обширный перечень инструментов, поэтому остановимся на одном из самых популярных, исламском эквиваленте облигаций «сукук».
В Госдуму внесут законопроект об увеличении более чем в два раза — с 1,4 до 3 млн руб. — суммы максимального страхового возмещения по банковским вкладам. Это можно трактовать, как заботу о вкладчиках. Но и как осмысленный шаг, чтобы вкладчики не выводили средства.
«Интересно как на 52 трлн. рублей будут выдавать проценты, — рассуждает 🕵️ руководитель аналитического центра европейского брокера Mind Money Игорь Исаев.
Это 10 трлн рублей в год. Где возьмут?».
Сколько должны и на ком заработать предприятия, задается вопросом эксперт, которые взяли кредит под 25%-30% годовых чтобы отдать долг банкам, а те в свою очередь вернли проценты. Или сколько должны заработать граждане, взявшие кредит под 30% годовых?
Где государство должно взять эти средства, чтобы субсидировать и предприятия, которые взяли эти кредиты и население, тоже взявшие кредиты?
Цена на нефть падает, объемы продаж нефти падают, весь остальной сектор экспорта тоже снижается. Международные займы нам никто не дает, подушки финансовой таких масштабов нет…
Давайте признаем, что рассуждать, будто средний или малый бизнес является локомотивом российской экономики, немножко наивно, — констатирует аналитик Mind Money Александр Тимофеев. — Когда мы говорим МСБ – мы кого имеем ввиду: средний бизнес — серьезно? Крупный бизнес договорится по кредитам, и для них будут совершенно другие ставки. Не сомневаюсь, что многие звучные фамилии могут в обход ЦБ находить удобные для себя условия».
А по инфляции давайте немножко разделять публично предлагаемые цифры, и реально работающие цифры. «Хочу напомнить, что в уходящем месяце господин Сечин занял, похоже, под 12%. И, кажется, что у Чемезова и Сечина проблем нет с тем, чтобы договориться о некоторых субсидированных раскладах», — уточняет эксперт.
Росстат не подделывает показатели, и Евросоюз ничего не подделывает, но любая статистическая служба таргетируется по очень сокращённому числу показателей и скудному набору потребительской корзины. Реальная инфляция в России не совпадает с 8%, и в Европе не совпадает с официальными показателями. При нынешних объемах денежной массы, рост которых произошел с начала ковида, говорить о европейской инфляции в 2+ %, наверное, неоправданно.
Рост рынка опционов в США в последние годы опережал рост рынка акций, и есть все основания полагать, что эта динамика сохранится в обозримом будущем.
Вице-президент и руководитель североамериканского биржевого дивизиона Nasdaq Грег Феррари отмечает, что за последнее десятилетие объем торговли опционами показал среднегодовой темп роста в 19%, что обусловлено ростом участия розничных клиентов и повышением ликвидности.
Эксперт видит две долгосрочные тенденции, лежащие в основе роста рынка опционов: увеличение числа листингов ETF со встроенными компонентами опционов и растущий спрос на доступ к рынку опционов США из-за рубежа.
Директор по стратегии в Webull Financial Арианна Адамс добавляет, что помимо впечатляющей динамики розничной торговли, расширение рынка также затронуло и институты, торгующие большим количеством опционов, особенно контрактами с более короткими сроками погашения.
Впрочем, директор по исследованиям структуры рынка Bloomberg Ларри Табб остается при мнении, что 18 опционных бирж для рыночного сегмента чрезмерно. С этим представитель Nasdaq не согласен, поскольку на рынке опционов существует множество ответвлений, которые позволяют биржам уходить в глубокую специализацию. Тем не менее, Арианна Адамс признает, что некоторая консолидация сегменту не помешала бы.