Блог им. sng

Сравнение денег в России

К вопросу: «4 триллиона рублей у физиков на фондовом рынке — это много или мало?» сделал вот такую инфографику:
Сравнение денег в России

Сравнение денег в России

Сравнение денег в России

В другом формате — в длину (гораздо более показательно, но формат картинок Смарт-лаба не пропускает длинные картинки)

Данные из графики:

 

1. Бюджет Саратовской области 2020 = 108,4 млрд рублей

 

2. Выручка Яндекса за последние 12 мес = 185,1 млрд рублей

 

3. На 2,67 млн открытых Индивидуальных инвестиционных счетах у россиян лежит всего-лишь 250 млрд рублей (в среднем, 93,5 тыс на счет).

 

4. В России в 2019 году добыто 368 тонн золота. Исходя из среднегодовой цены $1395 за тройскую унцию и среднегодового курса доллара (64,66 руб), нетрудно подсчитать, что стоимость добытого золота составила 1,067 трлн руб. В 2020 году средняя стоимость золота приближается к $1800-2000, да и доллар дороже, из-за чего золото стало главным экспортным товаром России в 2020, а не нефть :) Добыча у золотодобытчиков тоже растет, а значит, в этом году будут новые рекорды.

 

5. Крупнейшая сделка в истории российского фондового рынка состоялась в апреле 2020 года: Минфин РФ выкупил у ЦБ РФ контрольный пакет акций Сбербанка за 2,14 трлн руб. Сделал он это очень близко ко «дну на рынке», что впоследствии оказалось скорее правильным решением, ибо ФНБ приобрел хороший актив по вкусной цене. Сейчас этот пакет стоит гораздо дороже. А вы покупали акции Сбербанка в марте и апреле? Я покупал :)

 

6. По данным НАУФОР, объем активов физлиц на фондовом рынке в РФ вырос до 4 трлн руб. в июне 2020 года. 30% этих средств (около 1,2 трлн руб) инвестировано в акции, обозначено фиолетовым цветом.

 

7. ПФР у нас слоупок, и уже скоро сентябрь на дворе, а отчета за 2019 год так и нет. Заняты видимо ребята очень сильно. В прошлом году страховых и гос. пенсий было выплачено на 7,2 трлн рублей (сюда не включены пособия и материнские капиталы). Поступления от граждан же составили 4,95 трлн рублей. ПФР — очень дефицитная штука с огромной дырой. Неудивительно, что по аналогии с норвежским пенсионным фондом он инвестировать для создания богатства и высоких выплат для будущих поколений просто не в состоянии.

 

8. ФНБ отчитывается исправно каждый месяц в разрезе валют и активов. На 01 июля 2020 года, Фонд национального благосостояния накопил уже 12 трлн 140 млрд рублей. Наконец-то он сдвинулся с мертвой точки и из ленивого неграмотного складирования валюты под матрас перешел к действиям, да ещё к каким: сразу зашел с козырей и купил эквити на 2,14 трлн (контрольный пакет акций Сбера).

 

9. Наличности в стране не так много как вам кажется. По данным ЦБ РФ, на 01 июля 2020 года, в России обращается 12 трлн 431 млрд рублей наличными. Это примерно 6,6 млрд купюр и 68,2 млрд монет. Но по сумме в купюрах примерно 99,1% всех рублей (78% — в пятитысячных купюрах), а в монетах – менее 1%. С начала 2020 года количество наличных денег выросло на 20% — с 10,25 трлн до 12,43 трлн руб. Печатный станок грех не запустить, когда все сидят по домам, потребительская активность на нуле, а значит и риски высокой инфляции снижены.

 

10. Исходя из рейтинга Forbes с поправкой на рост фондового рынка России с момента последнего списка, можно предположить, что 10 богатейших людей России обладают суммарным состоянием около 14,4 трлн руб.: Потанин (Норникель), Лисин (НЛМК), Михельсон (Новатэк), Мордашов (Северсталь), Алекперов (Лукойл), Тимченко (Новатэк), Усманов (Мэйл ру груп), Фридман (Альфа-банк), Мельниченко (Еврохим, СУЭК), Абрамович (Евраз).

 

11. Все физлица-клиенты сбербанка богаче 10 миллиардеров :) По данным отчёта Сбербанка по МСФО за 2 полугодие 2020 года, россияне всё больше и больше доверяют банковскому гиганту: на Сбербанк приходится примерно половина всех вкладов и депозитов россиян: 15,1 трлн руб.

 

12. По данным ЦБ РФ, россияне даже в кризис 2020 года решили не снижать количество хранящихся в банках денег: на вкладах и депозитах россиян сейчас аккумулировано 31,2 трлн рублей, из них 5,4 трлн рублей – на валютных депозитах (зеленым цветом). А вы говорите «снимаем деньги, снимаем деньги» ;) А зачем? Куда вы их понесете, что делать с ними будете? Инфляция же!

 

13. Золотовалютные резервы, предназначенные для стабилизации экономики и бюджета в “трудные” времена в 2020 году только увеличиваются и составляют уже около 43,2 трлн рублей. Видимо, 2020 год – это ещё не трудные времена, и время распаковки резервов ещё не наступило. Золота в резервах примерно на 10,5 трлн рублей (жёлтым цветом). Есть где разгуляться, если-таки Россия встанет на рельсы ММТ. Уточню, что по канонам Современной монетарной теории (ММТ), золотовалютные резервы лишь вредят экономике, аккумулируя богатство (чтобы что? даже в 2020 решили не распаковывать...), что приводит к обеднению частного сектора примерно на тот же объем. Проще говоря, госсектор потихоньку сосет кровушку из частного сектора. Именно поэтому вы часто можете видеть, что все больше развитых обществ или не наращивают золотовалютные резервы, или вообще отказываются от них (Норвегия). ММТ — вообще отдельная тема, у меня был даже 1,5-часовой стрим, очень интересная штука, заставляет о многом задуматься!

 

14. Денежная масса М2 включает в себя все наличные деньги (зелёным цветом), а также все депозиты всех физических и юридических лиц. В сумме денежная масса М2 сейчас составляет 54,4 трлн рублей. Наличность — это всего лишь 1/5 всей денежной массы, остальные 4/5 — циферки в базе данных.

 

15. Капитализация 100 крупнейших публичных компаний, акции кото- рых свободно торгуются на Московской бирже, по состоянию на 11.08.2020 составляет 91 трлн рублей. Крупнейшие по капитализации конечно же Сбербанк и Газпром. За последний год капитализация сильно выросла у Яндекса, Норникеля, золотодобытчиков. Всё это я ощутил на своем портфеле :)

 

16. Ну и напоследок, самая крупная цифра — ВВП России вырос в 2019 году на 1,3% по отношению к 2018 году и составил 109,4 трлн рублей. Очевидно, в 2020 году эта цифра достигнута не будет. Когда ещё мы увидим такой ВВП, кто знает… С нашей-то скоростью восстановления после кризисов и склонностью к «отрицательному росту»! Будут потомки вспоминать :D



Вывод: 4 триллиона — это немного. На вкладах и счетах у тех же физлиц в 8 раз больше денег. Думаю, 15 трлн рублей на горизонте 3-5 лет увидим легко.

Источник

★21
21 комментарий
почитай что такое ШКАЛЫ, раз уж собрался делать  инфоГРАФИКИ
avatar
Petr S, окей, что ещё сделать?

avatar
Наглядная схема модифицирования института рабовладения. Как пахали за еду и кров, так и пашут… и будут пахать))
avatar
Эта инфографика наглядно показывает что если физики «побегут» со вкладов в недвигу/фонду, то ничего сильно не поменяется. А если учесть что приличная часть денег M2 — кредитные, просто сменившие минимум одного владельца, то не все так оптимистично ни для невиги ни для фонды…
avatar
Принцип Парето, Не поясните почему  М2 — кредитные  деньги? — я всегда считал что это «первичные» деньги эмитированные ЦБ которые дают «в кредит» чтобы на оный кредит купить дериватов именно по этому когда сжимается М2 рушится вся пирамида. или я где то ошибся?
avatar
Максим, M2 сами по себе — грубо говоря нал + безнал на счетах физиков и юриков. cbr.ru/statistics/ms/ или Википедия.
 
Теперь представьте ситуацию когда происходит покупка в ипотеку. Продавец получает на свой счет те деньги, которые взял в кредит другой человек. Т.е. в результате одной сделки, в которой почти не было живых денег появилось приращение M2 на сумму тела ипотечного кредита. И так с любыми кредитами.
avatar
Отлично! Люблю инфографику.
avatar
Кстати интересно что 10 самых богатых людей имеют состояние всего в 3 раза меньше чем ВСЕ наличные деньги и ВСЕ деньги на банковских счетах физиков)) И опять же часть из этого пирога — деньги тех самых 10 человек, пусть и небольшая доля, т.к. они в акциях.
avatar
Почти наглядно)). Познавательный пост
avatar
Физики не смогли бы даже контрольник Сбера купить (потому, что половина бы шортила =).
avatar
Черные квадратики, очень много черных квадратиков…
avatar
Спасибо за цифры, интересно было почитать.

Выставка Малевича получилась ;)
avatar
Это немного. И я думаю, что 90% от этих 4 трлн находятся на счетах всего 10% «физиков».
avatar
Michael, скорее всего даже на счетах 0,1%
avatar
Michael, на счетах 10 физиков. Знак "%" — лишний. =)
avatar
Value, точно ))
avatar
Michael, Да, кстати, интересно было бы узнать средний счет и медианный. Брокеры почитают, ответят. Открытие Брокер Тинькофф Инвестиции ВТБ брокер АТОН Finam 
Нам, зевакам, чисто посмотреть обобщённые цифры: средний счет, медианный счет
avatar
Имхо, объемы не очень подходят для наглядного сравнения. Наш мозг «не может в объемы».
avatar
Александр non, да, в попугаях нагляднее.
avatar
Такого рода инфографика — моё любимое порно.
Спасибо. Получил удовольствие. 
avatar
кстати интересно сделать тоже для  сша и сравнить
avatar

теги блога Finindie

....все тэги



UPDONW