Подборка флоатеров с доходностью более 35% или как обогнать депозит? Обзор идей

Данный инструмент вполне можно рассматривать как альтернатива вкладам. Но прежде чем начать, предлагаю освежить во воспоминаниях, что такое флоатеры и почему их можно и нужно покупать не только при цикле повышения ключевой ставки.

Флоатеры — это облигации с плавающей (переменной) процентной ставкой. Процентная ставка не установлена на всё время обращения бумаги, а привязана к какому-либо индикатору, в нашем случае к ключевой ставке ЦБ. Чем выше ставка индикативного показателя, тем выше доходность по облигациям, и наоборот.

Основные преимущества флоатеров как альтернативы вкладам:

• Защита инвестиций от риска повышения процентных ставок. В случае повышения ключевой ставки и процентных ставок на рынке стоимость ранее выпущенных облигаций с фиксированным купоном, как правило, снижается, а флоатеры это падение не затрагивают.

Но всегда имеются исключения: Обычно старые выпуски с большим сроком к погашению теряют свою актуальность в доходности и многие участники рынка начинают перекладываются в другие выпуски. Это нужно иметь в виду, так так подобные действия могут значительно обрушить цену флоатера и будет проблематично выйти без потерь.

• Ликвидность у флоатеров выше, чем у вкладов. Захотел – в тот же день переложился в акции или длинные облигации. Закрыть вклад в любой момент нельзя, чтобы не потерять проценты.

• Возможность получать актуальный доход. Это связано с тем, что процентная ставка всегда привязана к ключевой ставке ЦБ и может меняться вместе с ней.

ГК Самолет БО-П14 $RU000A1095L7 ежемесячные выплаты КС +2.75%. Торгуются от номинала на 38,8%. Погашение через 2 года 7 месяцев. Купон ежемесячный.

М.Видео выпуск 5 $RU000A109908 ежемесячные выплаты КС +4.25%. Торгуются от номинала на 31,5%. Погашение через 1 год 7 месяцев. Купон ежемесячный.

Почему такая просадка: Цена падает, так как просто кто-то выходит и перекладывается в другие выпуски с более ранним сроком погашения или фиксирует убыток за 24 год, чтобы оптимизировать налоги.

Основная цель: держать вплоть до погашения и получить в сухом остатке отличную разницу от средней цены покупки к номинальной стоимости. А также на протяжении всего срока иметь процент купонной доходности выше банковского депозита.

Также облигации с фиксированным купоном обладают отличным защитным инструментом с доходностью к погашению выше депозита в банке:

Делимобиль 1Р-02 $RU000A106A86 c потенциальной доходностью 37,06% и погашением 22.05.2026г. Купон 12,7%

Интерлизинг выпуск 7 $RU000A1077X0 c потенциальной доходностью 38,43% и погашением 31.10.2026г. Купон 16,0%

ЕвроТранс БО-001P-02 $RU000A105TS5 c потенциальной доходностью 32,03% и погашением 24.01.2026г. Купон 13,4%

Софтлайн выпуск 002Р-01 $RU000A106A78 с потенциальной доходностью 32,15% и погашением 20.02.2026г. Купон 12,4%

На любом рынке можно найди надежные инструменты. Все зависит только от вашей склонности к риску.

Еще больше полезной информации в нашем телеграм канале: t.me/kitchen_invest

Если пост оказался полезным, ставьте реакции — это лучшая мотивация для меня делать подобные разборы.

'Не является инвестиционной рекомендацией