Приближается самый волшебный и долгожданный праздник года — Новый год! Все мы привыкли, что в этот день нужно позаботиться о подарках для близких, коллег и друзей. Для кого-то это головная боль, а для кого-то — увлекательное путешествие в поиске чего-то особенного.

Но что подарить такому особенному человеку, как инвестор? Предлагаю ознакомиться с вариантами подарков, которые помогут решить этот сложный на первый взгляд вопрос.

 

📍 Решил сделать подборку немного заранее, пока цены на подарки не взвинтили до небес. Так что поехали:

 

• Специальный ежедневник. Финансовый ежедневник с ключевыми событиями, графиками, удобными табличками для отслеживания финансовых потоков.

 

• Коллекционная монета. Это реальный актив, стоимость которого со временем увеличивается и может принести дополнительный доход.

 

• Ценные бумаги. Можно подарить акцию компаний, которая по вашему мнению в наступающем году добьется максимальных результатов и принесет своему обладателю наибольший профит.

( Читать дальше )

Продолжаю поиски финансовых инструментов для сохранности денег в условиях, когда просто не терять — уже успех.

Пока ставки на вершине, глупо не застолбить за собой эту доходность. Представьте: ваши деньги сами становятся вашим сотрудником, который исправно ходит на биржу и приносит прибыль 24/7.

Эта мысль — что активы работают даже пока вы спите, — мощнейший драйвер для того, чтобы наращивать капитал и свою свободу. Не знаю, как у Вас, но у меня это именно так.

Именно поэтому в рамках данной стратегии нам интересны долгосрочные бумаги с фиксированным купоном, которые позволят зафиксировать высокую купонную доходность на несколько лет вперед.

 

📍 Топ-7 облигаций с умеренным риском и сроком погашения до трех лет:

 

• Группа Позитив 001P-03 $RU000A10BWC6 (АА-) Доходность — 17,10%. Купон: 18,00%. Текущая купонная доходность: 17,04% на 2 года 5 месяцев, ежемесячно

• ГК Самолет БО-П16 $RU000A10BFX7 (А) Доходность — 19,20%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 22,04% на 2 года 5 месяцев, ежемесячно

( Читать дальше )

Продолжаем в рамках подготовки инвестиционных портфелей к очередному заседанию ЦБ по ключевой ставке формировать позиции в инструментах долгового рынка.

В первую очередь нам интересны долгосрочные бумаги с фиксированным купоном, которые позволят зафиксировать высокую купонную доходность на несколько лет вперед.

 

📍 Топ-8 облигаций с умеренным риском и сроком погашения до трех лет:

 

• РусГидро БО-002Р-08 $RU000A10D3C0 (ААА) Доходность — 16,01%. Купон: 15,45%. Текущая купонная доходность: 15,22% на 2 года 11 месяцев, ежемесячно

• Брусника 002Р-04 $RU000A10C8F3 (А-) Доходность — 23,00%. Купон: 21,50%. Текущая купонная доходность: 21,04% на 2 года 9 месяцев, ежемесячно

• ВИС ФИНАНС БО П09 $RU000A10C634 (А+) Доходность — 18,29%. Купон: 17,00%. Текущая купонная доходность: 16,71% на 2 года 9 месяцев, ежемесячно

• Делимобиль 001Р-06 $RU000A10BY52 (А) Доходность — 21,29%. Купон: 20,00%. Текущая купонная доходность: 19,53% на 2 года 7 месяцев, ежемесячно

( Читать дальше )

Банк России регулярно проводит заседания совета директоров и пересматривает уровень ключевой ставки. Заранее неизвестно, какое решение будет принято, но аналитики и инвесторы всегда пытаются предугадать действия регулятора.

Иногда ЦБ сам осторожно намекает рынку на возможность изменения ставки, если считает, что это необходимо во избежание сильных скачков на финансовом рынке. В отдельные моменты регулятор может даже провести внеочередное заседание, чтобы экстренно изменить ставку.

Выпуски облигаций имеют разную чувствительность к изменениям процентных ставок. При снижении ключевой ставки на 1% одна бумага может подскочить на 2%, а другая — сразу на 5%. Как правило, чем дольше срок до погашения и меньше купонный доход, тем выше чувствительность цены к колебаниям ставок.

Как заработать на снижении процентных ставок?

Очевидное решение — купить облигации с длинным сроком обращении (ОФЗ сроком погашения от пяти лет или корпоративные облигации). Чем больше срок, тем сильнее будет расти цена облигаций. А в тот момент, когда потенциал снижения ставок будет исчерпан, переложиться в облигации с минимальным периодом до погашения или во флоатеры

( Читать дальше )

На начало апреля практически 83% всех биржевых флоатеров торгуются ниже номинала. Это произошло из-за того, что много бумаг было выпущено до осени 2024 года, когда сильно выросли премии за кредитный риск и стоимость фондирования у банков.

Вслед за этим расширились спреды к ключевой ставке у флоатеров, что привело к падению цен на более ранние выпуски, а также перекладка средств из старых выпусков в новые.

Вероятность очередного повышения КС снизилась еще сильнее, и теперь флоатеры могут быть интересны лишь для защиты от более длительного удержания ставки на уровне 21%. Единственное, что может сохранить их привлекательность для покупки на текущий момент, это наличие высокой премии к фиксированным выпускам.

Рассмотрим самые доходные выпуски с высоким рейтингом надежности, так что поехали:

Позитив 001Р-02 $RU000A10AHJ4

— Рейтинг: А (УК Доход)
— Купон: ключевая ставка ЦБ+4%
— Частота выплат: 12 раз в год
— Текущая цена: 1022Р
— Дата погашения: 17.12.2026

СЕЛЕКТЕЛ 001P-05 $RU000A10A7S0

— Рейтинг: ВВВ (эксперт РА)

( Читать дальше )

Российские эмитенты в текущем году продолжают радовать инвесторов новыми валютными выпусками, которые размещаются с заметными премиями ко вторичному рынку. Локальные долларовые и юаневые ставки существенно ниже рублевых, что делает привлечение в USD и CNY более выгодным для эмитентов. При этом все расчеты по бумагам идут в рублях.

Для инвесторов же приобретя валютные локальные бонды при первичном размещении открываются хорошие возможности сыграть на короткой дистанции – перепродав их вскоре на вторичных торгах, когда доходности приблизятся к Peer-кривым аналогичных облигаций.

Валютные облигации Полипласт-П02-БО-03 привязанные к курсу доллара, но с расчетами в рублях.

— Валюта: USD
— Рейтинг: А- (НКР, прогноз «Стабильный»)
— Номинал: $100
— Купон: не выше 13,9% годовых
— Частота выплат: 12 раз в год
— Амортизация и оферта: нет
— Срок: 2 года

— Минимальный размер участия: 30.000Р

— Сбор заявок до — 18 марта 2025
— Размещение — 21 марта 2025

Полипласт – крупнейший производитель промышленных химикатов в России. Они нужны в строительстве, нефтедобыче, металлургии, кожевенной отрасли и даже у вас на кухне в виде моющих средств.

( Читать дальше )

Для российских активов и для большинства инвесторов 2024 год не стал результативным. И на это есть веские причины: санкции, геополитика, инфляция — как следствие, жесткая политика ЦБ.

После падения цены стали весьма привлекательными и в акциях, и в облигациях. Как подготовиться к росту и какие сейчас есть возможности предлагаю рассмотреть в данном посте:

Капитализация рынка акций сейчас находится на уровне марта 2022 г.

За всю историю Индекс Мосбиржи не закрывался в минусе два года подряд. Если же по итогам года рынок акций закрывался в просадке, то в следующие два года он рос. Исключение — текущий год. Вот так нам с вами нереально повезло.

Для себя отмечаю три простых правила позволяющие принимать решения при поступлении новых вводных:

Диверсификация

Не делайте ставку лишь на одну компанию, отрасль или класс активов — диверсифицируйте. От случайностей на рынке никто не застрахован.

Регулярность

Определить точный момент, когда же будет «дно» невозможно. Покупайте регулярно, на небольшие суммы. Так вы усредните цену своих активов в портфеле и не станете жертвой неудачно выбранного момента.

( Читать дальше )

Приближается самый волшебный и долгожданный праздник года — Новый год! Все мы привыкли к тому, что в этот день нам нужно позаботиться о подарках для близких, коллег и друзей.

Что же подарить такому особенному человеку, как инвестор? Предлагаю ознакомиться с моей подборкой различных вариаций подарка для решения этого сложного на первый взгляд вопроса:

Специальный ежедневник. Финансовый ежедневник с ключевыми событиями, графиками, удобными табличками для отслеживания финансовых потоков.

Коллекционная монета. Это реальный актив, стоимость которого со временем увеличивается и может принести дополнительный доход.

Ценные бумаги. Можно подарить акцию компаний, которая по вашему мнению в наступающем году добьется максимальных результатов и принесет своему обладателю наибольший профит.

Финансовая монополия. Игра, которая поможет инвестору отдохнуть от реальных финансовых операций и при этом развить свои стратегические навыки.

Кружка. Конечно, инвестор будет рад новой кружке, особенно, если она будет тематической. К примеру, с логотипом любимого канала или с мотивационной фразой.

( Читать дальше )