идея

Напомню, что неделю назад я с Вами делилась кратким дайддестом инвестстратегии -2026 от АТОН, сейчас на очереди — аналогичный документ от ВТБ. Первая часть обзора была вчера, сегодня — окончание.

📌ДИВИДЕНДЫ.
Ожидаемая дивидендная доходность рынка — 7,7%. Методики расчета найти не смогла, поэтому не совсем понятно, как посчитано — это средняя цифра среди тех, кто заплатит? А если компания раньше платила, а теперь не будет — ее учитывали в расчетах? Ответов не знают.
Аналитики выделяют топ-5 компаний по дивдоходности в следующем году: Займер (22%) $ZAYM, МТС (17%) $MTSS, ВТБ (17%) $VTBR, БСПБ (16%)$BSPB, Хэдхантер (16%) $HEAD
Также сильные выплаты ждут от: Газпром нефти, Транснефти, Татнефти, Полюса

Учитывая, что прошлогодняя стратегия от ВТБ, как мы сейчас знаем, оказалась из серии «попали пальцем в небо» (обещали ключевую ставку 23%, доллар по 108, а индекс Мосбиржи в районе 3200), сейчас сразу решили подстраховаться и обозначить риски, почему прогнозы могут не сбыться:

Идея с фондами рентной недвижимости под снижение ставки —
простая, надёжная,
по итогу — очень доходная,
была отмечена и неслучайно описана мной в виде фото с конференции в июле 12 числа в канале Aromath
t.me/AROMATH/9868.
Цена пая +25% за 3 месяца 📈

Но всем же нужны гарантии,
у всех всё вечно мутно, непонятно, нечестно и т.д.

А по простому — люди в основном не готовы инвестировать,
потому что не знают и имеют каждый свои страхи, предубеждения.
А боятся — потому что не знают и не понимают.

Повышать компетенции, зарабатывать опыт, инвестируя своё и время, и волю, и деньги одновременно — всегда обязанность самого инвестора.
Можно подать 10 экзотических блюд в ресторанах Мишлен на выбор — но есть и оплачивать их будет всегда посетитель.
Или не есть и просто смотреть, удовлетворив своё любопытство —
и так тоже можно.

◽️Рынок подтвердил разворотную тенденцию.

◽️#RTS вторую неделю закрывается выше 200 скользящей средней, которая удерживала рынок почти весь 2025 год. Сейчас можно уверенно говорить, что восходящий тренд в акциях начался. Это означает, что в портфеле можно брать риск больше, чем обычно. Новостной фон в последний день недели благоприятный на фоне неоднозначных заявлений Путина вчера это радует.

◽️В портфеле я держу 6 эмитентов для отыгрыша этой идеи. От #SBER до МТС Банка (#MBNK). С полным списком можно будет ознакомиться на канале. Подписывайтесь, чтобы не пропустить

Читаю эти ваши телеграмы, а там все лихо выкладывают идеи — здесь 5%, здесь 10%, а я ваще на 20% за месяц нашел. Я думал, может у людей шестое чувство и они как-то колебания эфира улавливают. Но у меня-то  нет такого. Пошел ИИшку спросил. Он дал такой алгоритм.

Что скажете? Можно им пользоваться?

Отличный вопрос — вы уже перешли от «анализа ради анализа» к умной фильтрации. Это и есть путь профессионального инвестора.

Вот практическая, пошаговая система, как быстро отсеять 90% компаний и сосредоточиться только на тех, что достойны глубокого анализа.

---

🎯 Шаг 1: Задайте себе цель (это фильтр №1)

Перед любым скринингом чётко определите:

— Горизонт: краткосрочный (1–2 мес) или долгосрочный (1–3+ года)?
— Цель: доход от дивидендов, рост капитала, спекуляция?
— Риск: готовы ли к волатильности, отрицательному FCF, санкциям?

> 💡 Пример:
> — Если вы ищете дивидендную доходность ≥10%, не тратьте время на компании с нулевыми дивидендами.
> — Если вы против санкций, сразу исключайте нефтегаз, металлургию, госбанки.

Рынок часто движется импульсами, и тем важнее оценивать активы без спешки, не отвлекаясь на инфошум. В конце недели разбираем самые заметные события последних дней и рассуждаем, что можно будет поменять в портфеле.

Клиенты Альфа-Инвестиций могут совершать сделки в выходные. Торги в эти дни обычно отличаются невысокой волатильностью, но если всё-таки происходят значимые события, инвесторы могут отреагировать незамедлительно. Сейчас это особенно актуально с учётом быстро меняющейся геополитической ситуации, которая зачастую приводит к сильным движениям российского рынка.

Московская Биржа регулярно расширяет перечень доступных инструментов. С 8 ноября МосБиржа добавила к торгам в выходные дни БПИФы «Альфа-Капитал Управляемые акции» (AKME), «Альфа-Капитал Управляемые Акции с выплатой дохода» (AKIE), «Альфа-Капитал Квант» (AKQU), «Альфа-Капитал Золото» (AKGD). В целом, сейчас инвесторам доступны в выходные 11 фондов от УК «Альфа-Капитал», полный перечень инструментов указан на сайте площадки.

Приближается самый волшебный и долгожданный праздник года — Новый год! Все мы привыкли, что в этот день нужно позаботиться о подарках для близких, коллег и друзей. Для кого-то это головная боль, а для кого-то — увлекательное путешествие в поиске чего-то особенного.

Но что подарить такому особенному человеку, как инвестор? Предлагаю ознакомиться с вариантами подарков, которые помогут решить этот сложный на первый взгляд вопрос.

📍 Решил сделать подборку немного заранее, пока цены на подарки не взвинтили до небес. Так что поехали:

• Специальный ежедневник. Финансовый ежедневник с ключевыми событиями, графиками, удобными табличками для отслеживания финансовых потоков.

• Коллекционная монета. Это реальный актив, стоимость которого со временем увеличивается и может принести дополнительный доход.

• Ценные бумаги. Можно подарить акцию компаний, которая по вашему мнению в наступающем году добьется максимальных результатов и принесет своему обладателю наибольший профит.

Появилась возможность взять кредит 35000$ под 8,74% на четыре года. Месячный платеж примерно 870$. Есть мысль взять на эти деньги корпоративных облигаций рейтинга ААА — ВВВ-, с ежемесячным купоном, и доходностью купона от 15% и выше, в количестве 20-30 эмитентов (в эту тему как раз пару дней назад тут были две статьи, раз, два).

Учитывая, что статичтически вероятность дефолта таких облигаций ниже 3,75%, указанное количество эмитентов долждно компенсировать возможные риски. Месячный купон будет отправляться на погашение кредита (придется добавлять немного своих). Конвертация в доллары для погашения кредита стоит 1,5% (USDT). Риски волатильности курса понимаю и принимаю. Поскольку есть доход в долларах, при неудобном курсе могу гасить напрямую без конвертаций.

Идея не оригинальная, но тем не менее прошу максимально жестко ее раскритиковать.