Блог им. igotosochi

Итоги 3 лет инвестиций. 4,02 млн рублей

1 июля, значит пора ехать кукухой и подводить итоги июня и трёх лет инвестиций! Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 36 месяцев позади. Погнали!

Итоги 3 лет инвестиций. 4,02 млн рублей

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 10 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 июня 3 829 289₽:

  • Депозит: 1 073 876₽

  • Биржевой: 2 755 413₽

Получал в дурке справку о том, что я псих, и воображаемый друг подарил мне 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов. Больше всего потратил на ОФЗ 26243, а также на разные валютные облигации, включая золотые.

Акции: Северсталь, Ростелеком, НЛМК, Магнит, Сургутнефтегаз-ап, Совкомбанк, ФосАгро, Новатэк, Интер РАО, Татнефть-ап, Газпром нефть, Европлан

Облигации: ГТЛК 2Р5 CNY, ОФЗ 26243, ФосАгро БО-П01 USD, Смартфакт 3Р1, АФК Система 1Р30, Новатэк 1Р2 USD, ГТЛК 2Р5 CNY, Селигдар GOLD3, ТД РКС 2Р4, Русал 1Р8, Балтийский лизинг БО-П11, Джи Групп 2Р4, АФ Банк 1Р12

Фонды: Рентал ПРО, AKME

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат месяца получился околонулевым со знаком минус. Падение акций и облигаций в июне продолжалось, но дивиденды и купоны, а также депозит почти компенсировали падение. Второй месяц подряд результат отрицательный, но если в мае было -122к, то в июне лишь -6к. По данным Интелинвест доходность портфеля около 10,5% по XIRR, два месяца назад была 14,1%.

Июнь детально так:

  • Депозит: 1 073 876 + 9 057 (проценты) = 1 082 933₽

  • Биржевой: 2 755 413 + 200 000 (пополнение) — 15 074 (отрицательный рост) = 2 940 339₽

Суммарно: 3 829 289 + 200 000 (пополнение) — 6 017 (отрицательный рост) = 4 023 272₽

Ожидается повышение ставки до 18%, так что многие просто сидят в долговых инструментах или депозитах. Как видим, акции падают, а в облигациях доходности растут.

Итоги 3 лет инвестиций. 4,02 млн рублей

Итого (за всё время):

  • Депозит: 810 000 → 1 082 933₽ (+272 933 или +33,70%)

  • Биржевой: 2 675 000 → 2 940 339₽ (+265 339 или +9,92%)

Суммарно: 3 485 000 → 4 023 272₽ (+538 272 или +15,45%)

Доходность XIRR: 10,5%

Средняя сумма пополнения: 96 806₽ в месяц

Когда только начинал, ставил планку в 66 000 в месяц. На 2024 год поставил цель в 100 000 ежемесячно. Третий месяц подряд вышло по 200 000!

А вот так это выглядит на графике

Итоги 3 лет инвестиций. 4,02 млн рублей

Доходность июня получилась -0,15% или -1,88% в переводе на годовые. Портфель вырос на 194к, пройдя отметку в 4 млн. Вот так вышло, что на трёхлетний юбилей получился четырёхмиллионный юбилей. Путь проделан немаленький, но впереди ещё больше.

Моя стратегия

Поскольку цель — покупка недвижимости, мне нужно к этому моменту сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Грубо говоря, реинвестирование дохода в недвижимость. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. Подробнее про стратегию и состав портфеля тут.

С недвижимостью, конечно, есть нюанс, что она не дешевеет.

Итоги 3 лет инвестиций. 4,02 млн рублей

Третий месяц подряд удаётся пополнять портфель на 200 000 рублей. Это очень меня радует, ведь изначально я пополнял в среднем по 66 000. Чистейшая математика: чем больше пополнения, тем быстрее будет достигнута цель. Попробую в июле закинуть побольше.

Рынок продолжает давать новые возможности. Сейчас они в основном в долговых инструментах. Высокая ставка и геополитика давят на акции. Впрочем, с облигациями нужно быть максимально осторожными, первые дефолты уже стали реальностью (я про КЭС).

Офигеть. Я инвестирую три года, которые преподнесли столько всего, что можно в дурку уехать. Но это ещё и опыт, который пригодится в будущем. 

Итоги 3 лет инвестиций. 4,02 млн рублей

Кроме того, важным фактором является наращивание темпов пополнения. Миллион вдвойне быстрей, если копить по две сотке в месяц, а не по одной. Четвёртый миллион достигнут за 5 месяцев. Третий — за 8. Второй — за 13. Первый — за 9. Средняя сумма пополнений приблизилась к 100 000. В июле, надеюсь, эта сотка будет пройдена.

Что ещё?

  • В IPO акций не участвовал, в ближайшие IPO пока тоже не планирую участвовать. А вот в IPO Рентал ПРО участие принял.

  • Высказался про лень и пассивный доход.

  • Посмотрел первый сезон Fallout — каеф каефный, скорее бы второй сезон. Начал смотреть Сёгуна. Не хуже того, что был 40 лет назад.

  • Телеграм-канал подрос с 10 200 до 10 700 подписчиков (+500, неплохо). Доволен.

  • Пополнил криптопортфель, которому исполнился уже год. Потихоньку снижается… Скоро будет отчёт по нему, пополнять также буду на ежемесячные 50 USD.

  • Сделал разборы Инструментов, Сбера, всех нефтяников, Сургутнефтегаз-ап, SBFR и множества облигаций.

Планы на июль: не офигеть от жары. Пополнить БС минимум на 200к. Пить пивко, пока лето. 


А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи и много всего прочего, даже мемы есть.
★4
31 комментарий
Ух, три года пролетели просто! а результат классный
Кот.Финанс, как один день) у тебя тоже пролетели?
avatar
igotosochi,

Не то слово

Кот.Финанс, ну следующие 3 года еще быстрее пролетят)
avatar
igotosochi, выглядит как полный провал за три года? Будешь продолжать?
avatar
IliaM, выглядит как долгосрочная история, буду обязательно продолжать
avatar
igotosochi, это хорошо 
avatar
IliaM, не совсем провал, но да — скромно…
Кот.Финанс, как по мне, так довольно скромный...  Могло быть и получше, особенно если удалось основные падения фондового рынка отработать…
а ты деньги тоже покупаешь?
avatar
Клетчатый, деньги покупаю и продаю
avatar
Поздравляю! Отличные результаты:)

Ждем в комменты дурачков, которые объяснят, что лучше все было держать на депозите:) и особой вид двойных дурачков, которые расскажут, что 3,5 млн в 4 млн на депозите за менее чем 1,5 года получилось бы.
avatar
Владимир, спасибо! это да) с машиной времени все такие)
avatar

Владимир, вкладывать в депозит или в акции лучше смотреть по ситуации...

 

В 2022, на начале СВО или частичной мобилизации — однозначно акции, сейчас пока лучше депозит, а акции слишком дорогие пока, может после заседания по ключевой что-то изменится...

Поздравляю! 🥳

Пусть портфельчик подрастает

avatar
Fr00kt, спасибо! пусть растет
avatar
А где просадка во время 22 года?
avatar
VалиБакS, у меня на тот момент было в портфеле мало акций, облигаций не было вообще, основное было в депозитах. по графику видно, что просадка была все равно
avatar
А все таки. Почему сочи?
avatar
Доктор, горы и тепло зимой, еда вкусная, аэропорт есть, можно чилить и кайфовать
avatar
igotosochi, еще Геленджик норм становится. И там в город вложат более 100 млрд до 2028 года. Должно стать классно.
avatar
Владимир, оттуда далековато до поляны. а я люблю катать в горах. Геленджик мне нравится, хотя был там давно, не знаю, как ща.
avatar
Владимир, пока сранину не перестанут сливать на нашем побережъе — оно нормальным не станет. давно бы уже были райские курорты — но отсутствие канализации и слив стоков в прибрежные воды это п%. 
Константин Р, а что, везде так?
avatar
igotosochi, ценники на квартиры там как в Питере.
Среднеброд, недорого значит
avatar
Красавчик, скоро по 300к котлетить будешь
avatar
dividends, yeah!, обязательно)
avatar
Думаю много вранья, бумаги рухнули на 30 — 40%.какая нафиг прибыль, если многое откатилось на 2022г — 23год.только если свои заносил. Докупать.с копеечных дивидендов в 4%, или с супер больших в 8-9%.простите меня, но нет.если только вы играете на опционах и вам везёт.в целом лично я инвестициями недоволен. Много потерял на фоне всех выкрутасов.возможно когда н будь лет через 5 все нормализуется, но сейчас я невижу смысла хоть какие то деньги инвестировать. У каждого своё мнение, это моё.
Люблю слушать сказки на ночь, не люблю только когда просят подписаться на телегу🤣🤭
avatar
Обожаю такие истории, какой-то там воображаемый рост от вложения в российские акции или экономику, когда ты получаешь 15 процентов годовых в то время как цены выростают на 30 процентов в год на всё а валюта дешевеет с каждым днём, итог 15 процентов дохода превращается в 15 процентов убытка )
avatar

теги блога igotosochi

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн