Вопросы по опционам

Хочу сделать конструкцию «ограда» для щашиты акций от второго дна, а психику от гибели нервных клеток.
столкнулся с такие проблемами
Хочу купить право на продажу.
Беру стоимость хэджируемых активов (акции), вычитаю грубо -20% от индекса и получаю искомый страйк для покупки пута. Цель- защита не от падение в боковике а от «второго дна»- что бы и сумма была небольшая при покупке и спалось спокойней.
Вопросы возникли:
1. низкая ликвидность. Более менее только в ближайших июньских на rts. июльские уже совсем тухло
Хотел купить и до июльской экспатриации спасть спокойно. Но видимо вариант только покупать июньские и перекладываться когда ликвидность в июльском будет. подобное дешевле выходит? Смысл есть заявки выставлять и ждать несколько дней когда продавец с ценой ниже придет или шансов мало и брать опцион ближе/страйк ближе к «в деньгах»?
2. Видимо в связи с этим дикие спреды(до 30%) и цена продажи сильно отличающаяся вверх от теоретической цены
Что то с этим можно сделать?

3. В заявке на покупку отображается ГО. Что то я совсем не понимаю- зачем. во фьючерсе- понимаю, при продаже -тоже. А при покупке то зачем оно, ведь я плачу премию за права продажи. Не будет денег у меня продать -не смогу и воспользоваться. Не?

С продажей верхнего края (кола) к этим особенностям добавились проблемы брокеров. Видимо не подходящих для работы с опционами. Что у сбера что у ВТБ нельзя в ГО засчитывать акции и надо держать приличную сумму по него. Те кто использует подобное работают у брокеров у которых «единая позиция» есть или как выходят из положения. Вроде как замораживать деньги на счету как то глупо