Паевые инвестиционные фонды. Как в них разобраться?

Инвестирование через паевые инвестиционные фонды — простой и доступный подход для широкого круга инвесторов благодаря диверсификации, профессиональному управлению и низкому порогу входа. Сориентироваться в разнообразии фондов может помочь Финс — ИИ-помощник БКС.Содержание статьи

1. Сохранить деньги и получить доход на коротком горизонте
2. Получать регулярный пассивный доход
3. Зарабатывать на дивидендах российских компаний
4. Защитить накопления от инфляции и ослабления рубля
5. Собрать диверсифицированный портфель

Сохранить деньги и получить доход на коротком горизонте

Запрос: Есть свободные 500 тыс. рублей, которые понадобятся примерно через полгода. Не хочу, чтобы деньги просто лежали на счете, но и сильно рисковать не готов. Важно иметь возможность быстро вывести средства. Какой фонд выбрать?

Купить / Продать
Отвечает Финс: Наиболее спокойный вариант — фонд «БКС Денежный рынок». Он размещает средства в краткосрочных сделках денежного рынка, его паи можно продать в любой торговый день.

Получать регулярный пассивный доход

Запрос: Хочу вложить 1 млн рублей, чтобы получать дополнительный доход к зарплате. Желательно, чтобы выплаты приходили регулярно. Акции кажутся слишком рискованными, предпочитаю более надежные инструменты. Планирую инвестировать на три года, допускаю небольшие просадки. Что посоветуешь?

Купить / Продать
Отвечает Финс: Для пассивного решения с регулярными выплатами я бы выбрал фонд «БКС ОФЗ с выплатой дохода». Он инвестирует преимущественно в государственные облигации, а купоны, поступающие в фонд, распределяются пайщикам ежеквартально — не нужно самостоятельно подбирать выпуски и следить за датами выплат.Паи можно продать в любой торговый день, но их стоимость меняется вслед за рынком облигаций: при росте доходностей ОФЗ возможна временная просадка. Рекомендуемый срок для фонда — от 3 лет.

Зарабатывать на дивидендах российских компаний

Запрос: Верю в российский фондовый рынок и хочу получать дивиденды от крупных компаний. Но самостоятельно выбирать акции и следить за отсечками нет времени. Готов инвестировать 700 тыс. рублей на пять лет и переждать просадки до 30%. Есть ли подходящее решение?

Купить / Продать
Отвечает Финс: Для такой задачи я бы выбрал фонд «БКС Дивидендные акции с выплатой дохода». Он объединяет акции крупных российских компаний, включая Сбербанк, ЛУКОЙЛ и НОВАТЭК, а дивидендный доход распределяется на брокерский счет ежеквартально — вам не потребуется самостоятельно выбирать бумаги и отслеживать отсечки.

Защитить накопления от инфляции и ослабления рубля

Запрос: Переживаю из-за инфляции и возможного ослабления рубля. Думаю вложить часть накоплений в золото или другие драгоценные металлы, но покупать физические слитки не хочу. Планирую держать инвестиции 3–5 лет, понимаю, что цены могут сильно колебаться. Какие варианты есть?

Купить / Продать
Отвечает Финс: Наиболее подходящий вариант — ПИФ «БКС Драгоценные металлы».Основу фонда составляет золото, а управляющий может добавлять серебро, платину и палладий. Это снижает зависимость от одного металла, при этом не требуется покупать и хранить слитки. Отмечу, что фонд относится к агрессивным — стоимость пая может заметно колебаться.

Собрать диверсифицированный портфель

Запрос: Накопил 1,5 млн рублей и хочу инвестировать их на ближайшие пять лет. Не хотелось бы ставить все на акции или облигации. Готов к временным просадкам до 20–25%, но не хочу постоянно пересматривать состав портфеля. Что можешь предложить?

Купить / Продать
Отвечает Финс: Для вашего запроса ближе «БКС Всепогодный портфель»: в нем есть российские акции, ОФЗ, корпоративные и валютные облигации, золото и инструменты денежного рынка.Акции дают потенциал роста, облигации и денежный рынок добавляют устойчивости, а золото и валютные облигации снижают зависимость от одного сценария для рубля. Управляющая компания сама поддерживает структуру, поэтому вам не придется регулярно ребалансировать портфель.

Виртуальный помощник доступен в веб-кабинете и мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» (18+).