Информация
Блог им. Investor_Sergei
Переводы по СБП свыше 200 000 руб. будут под подозрением. Даже себе
- 17 ноября 2025, 09:15
- |
- Инвестор Сергей
Готовимся к новой волне блокировок в банках.
Все из-за повышения бдительности банков за переводами граждан, к которому призывает Центробанк. Конечно же ради нашего же блага в борьбе с мошенниками.
ЦБ опубликовал приказ ОД-2506 с новыми признаками подозрительных переводов. Действовать начнет с нового года.
Блокировка операции возможна при наличие двух условий:
- Вы переводите сами себе по СБП свыше 200 тысяч руб.
- В течение суток делаете на любую сумму перевод третьему лицу (кому не делали перевод в течение последнего полугода).
🚩 Для банка это будет сигнал тревоги. Операцию могут приостановить, а дистанционное банковское обслуживание временно заблокировать.
Как будет работать на практике, пока не понятно. В разных банках свои тараканы у службы безопасности. Кто-то сам перезвонит и выяснит, а кто заставит тащиться в офис.
Перевел зарплату — оплатил маршрутку переводом — добро пожаловать в блок!Напомню, что с сентября 2025 в некоторых случаях у клиентов в целях безопасности может сработать ограничение на снятие наличных в банкомате до 50 тыс. руб в сутки.
❓ Попадали в блок у банков?
—
Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграм и в Вконтакте, где я делюсь советами, личным опытом и выгодными акциями.
теги блога Инвестор Сергей
- Apple
- ETF
- IPO
- IT
- Positive Technologies
- S&P500
- vk
- акции
- акции США
- альфа банк
- альфа-инвестиции
- банк
- Банк России
- банки
- банковские карты
- биткоин
- БКС
- блокировка
- блокировка активов
- БПИФ
- БПИФ Альфа-Капитал Денежный рынок
- БПИФ УК Первая Сберегательный
- Брокер
- брокеры
- валюта
- ВИМ Ликвидность
- вклад
- вклады
- ВТБ
- газпромбанк
- депозит
- Депозиты
- дивиденды
- доллар
- Доллар рубль
- евро
- заблокированные активы
- золото
- ИИ
- ИИС
- инвестиции
- иностранные акции
- итоги года
- итоги месяца
- Итоги недели
- кешбэк
- китай
- Ключевая ставка ЦБ РФ
- Книги
- конференция смартлаба
- коронавирус
- кредитная карта
- кредитные карты
- криптовалюта
- кэшбэк
- ЛДВ
- мобильный пост
- МосБиржа
- накопительные счета
- налог
- налоги
- налоговый вычет
- Налогообложение на рынке ценных бумаг
- НДФЛ
- НРД
- НСЖ
- обзор рынка
- Облигации
- обмен заблокированными активами
- отчёт
- офз
- Пенсия
- ПИФ
- портфель
- путешествие
- Путешествия
- разблокировка активов
- рецензия на книгу
- Санкт-Петербургская биржа
- сбер
- сбербанк
- скидки
- смартлаб
- СПб Биржа
- Статус квалифицированный инвестор
- США
- Т-банк
- т-инвестиции
- Тинькофф
- Тинькофф Банк
- Тинькофф Инвестиции
- трейдинг
- фонды
- фонды денежного рынка
- форекс
- ЦБ РФ
- экономия
- эксперимент
- Якутия
- Яндекс
Миллиардер из Сибири, ну так и боролись бы с копированием карт! но почему то борятся с переводами между своими счетами, снятием своих же денег через банкоматы и т.д.
Так что стойкое ощущение что якобы борьба с мошенниками является только отмазкой на пути введения цифрового рубля, о котором никто из населения (причем всех стран!) — ЦБ не просило!!
Невозможно поставить на каждый банкомат по охраннику, а к каждом телефону приставить консультанта, говорящего пользователя, что ему звонят мошенники.
Эти два события должны произойти сразу, а не отдельно, тогда вторую транзакцию могут остановить для проверки. Про блокировку "сами себе по СБП свыше 200 тысяч руб." там не идет речи. Вот выдержка из приказаЧтобы знать почему 70к не перевели, мне нужно знать все детали. Кто куда, как часто и т.п.
Миллиардер из Сибири, чего это глупая? Вот смотрите. У вас 5 млн в банке N и вот срок вклада там закончился, а в банке Y ставки выше. И вы решили, надо перевести их туда, но нет, перевести никак нельзя ибо подозрительно. А теперь надо заказать деньги за неделю в банке N и потом когда вы туда придёте у вас ещё попросят справку из налоговой 3НДФЛ и все это время пока вы ждёте свои же деньги, а потом заказываете справки, деньги будут даром работать в банке, а возможно и ещё дольше. Если что это реальные кейсы.
Что это если не мягкая заморозка ваших денег. А может и того хуже. Подготовка к какому- то событию чтобы граждане не могли одномоментно вытрясать банки на форс мажоре?
плюсующие
В клоунаду не превращай. Когда твои родители или старшие родственники начнут отправлять деньги «агентам ФСБ», ты только спасибо скажешь.
По теме — перевожу на порядок больше суммы без всяких проблем.
так что опасения явно не беспочвенны, а мошенникам как слали, так и будут слать, социнженерия работает гораздо быстрее и эффективнее любых указов ЦБ
Зря смеетесь. Знакомые операционистки в банке рассказывают жуткие вещи, как людей, в основном стариков, потрошат на глазах сотрудников банков, которые все видят, все понимают, пытаются остановить болванов, но все без толку.
Я воспринимаю возникающие неудобства, как плату за попытку остановить мошенников.
И всерьез говорю: «Не думайте, что Вы умный и осмотрительный, Вас никогда мошенники не достанут. Достанут, когда Вы совсем этого не ждете.»
Недавно одну мою знакомую — менеждера «верхне-среднего» звена В БАНКЕ чуть не бомбанули. Спохватилась в последний момент, но карточки в банках пришлось заблокировать, а пароль на Госуслугах сменить. На всякий случай.
лет 25 назад проход на самолет занимал пол-часа. Я мог позволить себе приехать в аэропорт за 45 мин. до вылета. Досмотр ограничивался сканированием чемодана. А сейчас надо раздеться-разуться, босиком с полуспущенными штанами из-за сданного на проверку ремня пукнуть в трубочку и т.д.
Возможно, мы попадаем в какое-то рабство, а может быть боремся с террористами, я не знаю.
впервые найдите уход от налогов
и лично я лучше дам наличку обманщику
«Блокировка операции возможна при наличие двух условий:
-Вы переводите сами себе по СБП свыше 200 тысяч руб.
-В течение суток делаете на любую сумму перевод третьему лицу (кому не делали перевод в течение последнего полугода»
Недочитали-с сер текст автора
Без обид
Кому надо переводит куда нужно и как нужно. Хоть тем же украинцам.
Деньги долиной ушли же непонятно куда. И ничего не помогло.
Скорей эта мера направлена на запугивание.
А так хочется миллионы туда сюда гонять.
Хотя если подумать, кто и куда посылает больше 200 тыс..? И как часто это бывает.
и естественно суммы выше 200 тыс так как мЕньшую сумму гонять и смысла то нет, выигрыш по процентам мизерный
это называется «контроль второй рукой»
стандартная банковская практика
Им на ресторан даже 200 штук не хватит. И это только на завтрак.
Про обед и ужин страшно подумать.
Придешь в ресторан и надо заплатить за ужин миллион и перевести с другого счета себе же. А тут облом.
Неудобно будет.
Это бомжей похоже блокируют всяких, с ЗП 40-50 тысяч.
Что не надо делать — переводить себе по СБП более 200т из другого банка и не выждав 24 часа пулять сумму кому-то, кому не переводили за последние полгода.
Получать деньги от третьих лиц и сразу переводить — можно.
Подождать 24ч и переводить — можно.
Чтобы не получилось как с аэропортами где всех просвечивают и отбирают воду))
Вы что тут, все по 200к и более с карты на карту кидаете, а потом сразу же куда-то физлицам эти деньги переводите? Тут правильно ЦБ внёс операцию эту в подозрительные. Типичная мошенническая операция.
Мал вас конечно щемят, надо ещё. Смотрю не наелись безопасности. Значит вас надо полностью обезопасить (от самих себя) ну чтобы сразу ваша зп переводилась за ипотеку в пятёрочку и озон и приставам, ну а чо — удобно же. и главное безопасно. И никто вас (кажется) не поимел)
Юрий Маркин, ну так если человек-идиот — то тут никакие запретили ЦБ не помогут, как вы этого понять не не можете ?
а вот нарушать права и осложнять жизнь добропорядочным гражданам в порыве заботы об идиотах — это вот по-моему или идиотизм или преступный умысел
пс. опять же — для борьбы с мошенниками есть куча методов не нарушающих права остальных граждан — например информировать граждан о месте происхождения звонка. но этого не делается, делается только то что выгодно ЦБ и банкирам
мошенники «думают» также
В чем проблема? У меня очень редко бывают большие переводы. Какой в них смысл? Что нужно делать, чтобы переводить большие суммы денег?
История с Долиной вообще отдельная. Там многое не понятно, а решения судов кажутся вопиющими. Но это опять-таки не означает, что следует прекратить любое противодействие.
Мир сложен и становится все сложнее.
Юрий Маркин,
«Когда нацисты пришли за коммунистами, я молчал, я же не коммунист.
Потом они пришли за социал-демократами, я молчал, я же не социал-демократ.
Потом они пришли за профсоюзными деятелями, я молчал, я же не член профсоюза.
Потом они пришли за евреями, я молчал, я же не еврей.
А потом они пришли за мной, и уже не было никого, кто бы мог протестовать» ©
Ну харе ерунду писать
Переводил с альфы до 2м, тут же блокировали, перезвонили и очень долго и настойчиво задавали вопросы, в целом по существу, в качестве защиты от мошенников. Против ничего не имею, но если нужны деньги срочно(на брокерский счет например закинуть во избежание маржинкола), то могут быть проблемки, хотя с другой стороны, нефиг до мк доводить. Сбер блочил переводы родителям, причем суммы там были 10-30т, что в целом смешно, при этом лет ~5 назад при ключе в ~8% выдали бате кредит под 25% на 5 лет, который ему в целом не был нужен, и не мешало бы задать те же вопросы, что задавала альфа, кому и на что он этот кредит берет.(автоподстава по факту)
Суммы до 200 тысяч, на номера по которым постоянно идут транзакции, таки банками игнорятся, условно жене или другу которому вот срочно надо на оплату квартиры с возвратом через 5-10 дней.
Я на все ответил. Последний вопрос был про возраст. ЛК так и не разблокировали.
Без проговорился что у меня голос слишком молодо звучит, не соответствует возрасту
частями каждая меньше 200тр
автоматически по-умному не думая
а мы слышим акцэнт мошэнныков
smart-lab.ru/blog/1176749.php
мой зарплатный банк каждый месяц мне блочит перевод и в день зп всего за 100тр даже если самому себе перевожу. уже по голосу узнаю всех в поддержке.
а еще знаете есть АЛЬТЕРНАТИВА!!! ипать! делать не по СБП а по обычной платежке)) ну для мильнеров конечно это дорохо будет % отдать банку))