Что будет, если 10 лет инвестировать только в две акции - СБЕР и Лукойл?

Давайте проведём сравнительный анализ и выясним, как портфель только из этих двух бумаг показал бы себя на горизонте 10 лет и смог бы он обогнать рынок!

Какие самые популярные акции на нашем рынке?

На нашем рынке торгуется 252 акции (обычные и привилегированные) от 209 российских компаний (данные на 1 февраля 2025г):

Но, естественно, не все бумаги пользуются спросом.

Например, если посмотреть на структуру индекса Мосбиржи, то в нём выделяют 5 фаворитов:

• СБЕР 16,2% (доля в индексе)
• Лукойл 15%
• Газпром 12,2%
• Татнефть 6,6%
• Т-Технологии 5,2%

Однако, именно СБЕР и Лукойл являются абсолютными лидерами по долям, они занимают около 1\3 всего индекса Московской биржи!

Если посмотреть на структуру состава "Народного портфеля", который отображает предпочтения большинства частных российских инвесторов, то лидеры в нём те же:

По сути, бумаги СБЕРа и Лукойла определяют динамику и направление движения всего нашего рынка!

Мой портфель

Свой инвестиционный портфель я стараюсь собирать, опираясь на данные по составу индекса Мосбиржи и «Народного портфеля». Т.е. наибольшие доли в моём портфеле занимают те же бумаги, что и в этих двух ориентирах (скрин из сервиса по учёту инвестиций):

Два лидера

Итак, из 252 акций, доступных для инвестирования на нашем рынке, самыми популярными как в портфелях частных инвесторов, так и во многих индексах, фондах и пифах являются СБЕР и Лукойл. Так есть ли смысл тратить время на поиск других бумаг, не лучше ли просто инвестировать только в СБЕР и Лукойл? Давайте проведём тест и выясним это!

Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет виртуально собрать любой портфель и протестировать его на истории.
Это я и сделал, условно вернулся в 2015г, открыл брокерский счет, пополнил его на 100тр и купил в равных долях акции СБЕРа и Лукойла.

В итоге, за 10 лет (с января 2025г) портфель из этих двух бумаг показал следующие результаты:

Спустя 10 лет вложенные 100тр превратились почти в 1млн р (в 954тр), обогнав наш рынок с учётом дивидендов (индекс MCFTRR) в 6 раз!

Заключение

Значит ли это, что нужно инвестировать всегда только в эти две акции? Я считаю — нет! Ведь такой портфель будет очень рискованным, он лишен диверсификации.

К тому же, если добавить туда хотя бы пару других качественных, дивидендных акций нашего рынка, то это не только сделает портфель более безопасным, но и повысить его прибыль!

На этом тесте я добавил к СБЕРу и Лукойлу акции Татнефти, Полюса, Фосагро и МТС:

В итоге, портфель из 6-ти акций в 7 раз обогнал рынок с учётом дивидендов за 10 лет (против 6-ти у портфеля из 2х акций), показал меньшую просадку на обвале нашего рынка в 2022г и принес больше дивидендов (374тр против 344тр)!
Выводы каждый сделает сам.

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.