Новые признаки подозрительных переводов с 01.01.26.
С 1 января банки будут жёстче отслеживать операции, которые могут быть совершены без добровольного согласия клиента.
1️⃣ Получатель в базе ЦБ.
Совпадение с человеком или картой, которые уже фигурировали в мошеннических переводах.
2️⃣ Получатель в реестре IT-мошенников.
Государственный реестр киберправонарушений начнёт применяться с 01.03.26.
3️⃣ Странная работа карты в банкомате.
Например, слишком долго отвечает чип.
4️⃣ Сигнал от платежной системы или СБП.
Информация о высоком риске операции или признаках компрометации карты.
5️⃣ Совпадение устройства с устройством из прошлых мошенничеств.
Если перевод делается с телефона или ПК, которые уже использовались злоумышленниками.
6️⃣ Операция совсем не похожа на стиль клиента.
• непривычное время;
• непривычная сумма;
• новый получатель;
• новое устройство;
• нетипичная частота;
Банк сравнивает с историей операций.
7️⃣ Получатель в чёрном списке банка.
8️⃣ На получателя заведено уголовное дело.
Именно по мошенническим переводам.
(
Читать дальше )