Новости рынков | Сбербанк РСБУ февраль 2024г: чистая прибыль 120,4 млрд руб (+4,8% г/г), январь-февраль 2024г: чистая прибыль 235,5 млрд руб (+4,7% г/г)

Герман Греф, Президент, Председатель Правления Сбербанка:

В феврале сохранилось давление на корпоративное и розничное кредитование, при этом нам удалось увеличить совокупный кредитный портфель на 0,5%.

На фоне высоких процентных ставок сбережения клиентов в Сбере растут существенно быстрее. Объем привлеченных средств клиентов – юридических и физических лиц – увеличился на 2,3% за месяц.

По итогам первых двух месяцев 2024 года чистая прибыль Сбера выросла на 4,7% год к году до 235,5 млрд руб., а рентабельность капитала составила 21,7%.

Темп роста совокупного кредитного портфеля указан без учета секьюритизации.

• Розничный кредитный портфель вырос на 0,8% за месяц и на 1,4% с начала года (без учета секьюритизации) до 15,7 трлн руб. Частным клиентам в феврале было выдано 449 млрд руб. кредитов.
  • Портфель жилищных кредитов вырос на 0,4% за месяц (без учета секьюритизации) на фоне изменения регулирования и условий по программам льготной ипотеки в конце года. С начала года объем портфеля вырос на 0,8% (без учета секьюритизации) до 10,2 трлн руб.
    • В феврале выдачи ипотечных кредитов составили 153 млрд руб.
• Портфель потребительских кредитов увеличился на 1% с начала года до 3,9 трлн руб.
  • В феврале Банк выдал 255 млрд руб. потребительских кредитов.
• Портфель кредитных карт прибавил 2,3% за февраль и 5,9% с начала 2024 года, а объем портфеля составил 1,7 трлн руб.
• Корпоративный кредитный портфель увеличился на 0,3% за месяц до 23,1 трлн руб. С начала года портфель снизился на 0,7% (-1% без учета валютной переоценки).
  • За месяц корпоративным клиентам был выдан объем кредитов на сумму 1,5 трлн руб.
• Качество кредитного портфеля остается стабильным. Доля просроченной задолженности составила 2,1% на конец февраля.
• Средства физических лиц увеличились за февраль на 2,7% на фоне высоких процентных ставок по срочным вкладам и составили 22,8 трлн руб.
  • На конец февраля 1 млн юных клиентов Сбера в возрасте от 6 до 13 лет открыли детские «Копилки» в приложении СберKids. Общее число активных копилок превысило 2 млн.
• Средства юридических лиц составили 11,5 трлн руб. и выросли на 1,6% за месяц (+1% без учета валютной переоценки) на фоне роста остатков на срочных счетах. С начала года рост средств корпоративных клиентов составил 6,1% (+5,8% без учета валютной переоценки).

• Чистый процентный доход вырос на 22,1% г/г за 2М 2024 до 410,8 млрд руб. на фоне увеличения объема работающих активов по сравнению с аналогичным периодом годом ранее.
• Чистый комиссионный доход увеличился на 9,5% г/г в феврале 2024 года до 55,9 млрд руб. в основном за счет роста доходов от транзакционных операций. За 2М 2024 рост доходов составил 8,3% г/г.
• Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 2М 2024 года составили 149,6 млрд руб. Без учета влияния изменения валютных курсов стоимость риска составила 1,9%. Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,9 раза.
• Операционные расходы за 2М 2024 года выросли на 23,9% г/г до 131,4 млрд руб. Отношение расходов к доходам за 2М 2024 составило 23%.
• Чистая прибыль Сбера за 2М 2024 выросла на 4,7% г/г до 235,5 млрд руб. при рентабельности капитала в 21,7%. В феврале Сбер заработал 120,4 млрд руб. чистой прибыли, рентабельность капитала за этот месяц составила 22,8%.

• Величины базового и основного капитала за месяц снизились на 0,1% и составили 5,3 и 5,4 трлн руб. соответственно. Общий капитал банка вырос за месяц на 0,9% и на 2,2% с начала года за счет заработанной прибыли и составил 6,4 трлн руб. на 1 марта 2024 года.
• Коэффициенты достаточности базового и основного капитала составили 10,9% и 11,2% соответственно. Расчет коэффициентов не учитывает прибыль за октябрь 2023 года – февраль 2024 года до проведения аудита. Расчетное влияние проаудированной прибыли за 5 месяцев на нормативы базового и основного капитала составляет порядка 1,5 пп.
• Коэффициент достаточности общего капитала составил 13,2% на 1 марта 2024 года.