Блог им. sfbankir

Райффайзенбанк приостановил открытие валютных счетов

Райффайзенбанк приостановил открытие валютных счетов, хроника «пикирующего бомбардировщика»Райффайзенбанк приостановил открытие валютных счетов


Райффайзенбанк приостановил открытие счетов новым юридическим лицам и дополнительных валютных счетов действующим корпоративным клиентам. Изначально такая информация появилась в Telegram-канале MarketOverview, затем ее подтвердили «Ъ» в пресс-службе банка. Ограничения распространяются и на индивидуальных предпринимателей.

«Райффайзен Банк временно приостанавливает открытие счетов новым клиентам юридическим лицам, а также ограничивает открытие новых счетов в валюте действующим клиентам юридическим лицам»,— говорится в сообщении банка.

В банке объяснили такое решение большим количеством заявок на расчетно-кассовое обслуживание, с которым он не справляется из-за усиления проверок и требований банков-корреспондентов. При этом Райффайзенбанк продолжит обслуживание только клиентов, уже открывших счета.

Райффайзенбанк — «дочка» Raiffeisen Bank International (RBI) в России. По данным Financial Times, банк обслуживает 40–50% платежей России с другими странами. В третьем квартале 2022 года российская «дочка» обеспечила 68% финансового результата всей австрийской группы.

----

11 января Нацбанк Украины потребовал от Raiffeisen Bank International уйти с российского рынка, поскольку банк предоставляет выгодные условия кредитования российским военным. 17 февраля Raiffeisen Bank International сообщил об ограничении корреспондентской сети в России до пяти банков (остальным ограничили переводы в долларах и евро). 18 февраля Минфин США начал расследование в отношении группы в связи с российским бизнесом.

---------------

помимо этого:
«С 6 февраля 2023 года Райффайзенбанк не проводит платежи в долларах США за товары из категории „электроника“. Это связано с ограничениями на стороне банков-корреспондентов, осуществляющих платежи в долларах США», — пояснили в пресс-службе.

эти проблемы подтвердил один из клиентов — крупный официальный дистрибьютер Электроники в РФ

На прошлой неделе, еще до официального объявления санкций, мы тут уже разбирали проблемы Банков — контрагентов Райфа тут:
smart-lab.ru/mobile/topic/878903/ 

------
Чешский Raiffeisen Bank сообщил, что прекратит проводить платежи в Россию и Белоруссию с 15 февраля. Банк не может гарантировать, что средства не попадут к лицам под санкциями, и поэтому вынужден отказаться переводить средства во избежание вторичных санкций.

«В связи с развитием ситуации на Украине и после дальнейшего ужесточения санкционных мер» чешский банк намерен снизить риски для себя. Он не может повлиять на то, что отправленные в Россию средства могут предназначаться лицам под европейскими санкциями или использоваться в запрещенных санкциями целях, говорится в пресс-релизе.

Банк имеет право не исполнять платежное поручение, если этого требуют разумная осмотрительность и риск ущерба для клиентов или самого банка, подчеркнула Тереза Кайзершотова, пресс-секретарь Raiffeisen Bank в Чехии.


Вопросы к банку, по версии Рейтерс, возникли еще в начале февраля,
www.reuters.com/business/us-sanctions-authority-asks-raiffeisen-about-business-related-russia-2023-02-17/ 

----

В начале года, Райфайзен как и многие другие ключевые банки по всему миру, получил настоятельную рекомендацию — предписание об ограничении общего числа валютных переводов резидентов РФ в штуках и сумме — не выше уровней доСВО

----
Райффайзенбанк с 6 марта решил в два раза повысить сумму минимальных денежных переводов в валюте. Об этом говорится в сообщении банка на сайте кредитной организации.

Для онлайн-переводов минимальная сумма каждой операции составит $10 тыс. или эквивалент в другой валюте по курсу ЦБ. Сейчас она составляет $5 тыс. или эквивалент в другой валюте.

При переводе в отделении банка минимальная сумма будет зависеть от валюты счета: 10 тыс. долларов США, евро, фунтов стерлингов или швейцарских франков, 70 тыс. китайских юаней или 1 млн японских иен. До 6 марта минимальные суммы составляют 5 тыс., 35 тыс. и 500 тыс. соответственно.

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/finances/27/02/2023/63fcae5a9a79477edc5646aa

----
П
о той же причине ряд брокеров существенно увеличили и свои лимиты:
«В связи с увеличением требований к процедурам проверки и проведения платежей на стороне банков-корреспондентов со 02.03.2023 начнет действовать лимит на минимальную сумму исходящего валютного перевода в долларах США», — указали в компании. Валютные платежи до $15 тыс. недоступны, переводы свыше этой суммы обрабатываются без ограничений.

frankrg.com/114951
73 комментария
модераторы — не скидывайте к копипаст и не убирайте с ленты плз — я сейчас дополню ссылками, примерами и комментами, полезными для сообщества
avatar
Sergio Fedosoni, Коммерсант уже писал об этом на смартлабе

smart-lab.ru/blog/883021.php
avatar
MaksimSU, но мы пойдем дальше — добавим сюда дополнительную инфу

avatar
Sergio Fedosoni,  там по ссылке можно перейти на сайт с подробной инфой
avatar
Вот так всегда. Только собрался открыть 
avatar
Раиль, физикам уже давно не открывают вал счета
avatar
Sergio Fedosoni, это неправда
Дюша Метелкин, уточним новым непремиальным клиентам — рядовым физикам короче

avatar
Sergio Fedosoni, я не премиальный клиент в Райфе.
После вашего сообщения пошел через приложение открыл счёт в евро.
За 5 минут открыли
Дюша Метелкин, вы клиент уже

«уточним новым непремиальным клиентам —»
avatar
Дюша Метелкин, вы говорите про кнопку в приложении, а я про открытие счета новому физлицу с целюю значительных (трехзначные цифры) переводов долларов США (американскому брокеру)
напишите такое в анкете — и удивитесь что вам ответят — мы в прошлую пятницу уже проходили, обошли через депозит и PB пакет
avatar
Sergio Fedosoni, ну в таких банках надо иметь счета.
Райф кстати первый банк который в начале 2000-х объяснил мне что такое КУСь 🤣
А счёт у меня был евровый, но я закрыл пакет лет 5 назад, когда сильно сократил активности
Дюша Метелкин, у меня то есть с начала существования райфа, а вот человеку (госсужащему на пенсии по выслуге лет) после закрытия ГПБ, Приморья (отдал рубль налом кстати за 3 дня после неудачной отправке свифта) 7.5млн нала внести и отправить в 100 $ быстро никак не хотели…
avatar
Sergio Fedosoni, ну есть же попроще варианты, хоть тот же БКС
Дюша Метелкин, отвечу так через третий коррсчет брокер не принимает — нужно чтоб поля четко соответсвовали в свифте
т.е. ваш счет банке быть именно в банке с коррсчетом в  США, а не в другом российском банке (пусть даже райфе) у которого есть корсчет в США…
avatar
Sergio Fedosoni, ничего не понял из второго абзаца.
БКС доллары вроде не отказывался слать в IB
Дюша Метелкин, IB не FCM брокер фьючерсный, туда и Юани можно закинуть
а вот на сегрегированный счет CME так разворачивают…
avatar
Дюша Метелкин, 
а БКС вообще ще доллары переводит кстати ???
bcs-bank.com/news/2022/10/20/vremennoe-prekrashhenie-perevodov-i-platezhej-v-ryade-valyut
avatar
Sergio Fedosoni, переводит
Sergio Fedosoni, скорее нет чем да… по IB вроде только юань переводят
Дюша Метелкин, райф тут кстати совсем охренел


нововведения с 7 марта


avatar
Sergio Fedosoni, а что в этом такого?
Пока самому не просят верёвку нести — все нормально, в русле банковского регулирования, мне кажется
Дюша Метелкин, +++ Райф мудаки 
Sergio Fedosoni, РВ пока терпит платежи наружу большие?
avatar
Дюша Метелкин, я звонил неделю назад интересовался влзможностью перевода скв в ес. саазали, если не клиент=> счет в скв не откроют=> перевести не смогу.
avatar
Vadim Vo, вот я это и имелл ввиду
Они блин налоговый платеж в рублях исполнять и то не хотят)))


хорошо оформим карточку — ...
нет все равно не получится


типа обойдите все 300 банков, когда они Вам откажут — мы подумаем что делать дальше...
если не сдохнем к этому моменту…
avatar
Vadim Vo, так пойдите, закажите карту, а потом из приложения откроете счета в валюте, а дальше будете разбираться и с платежами
Дюша Метелкин, ну по факту так не получится -  результата не будет

avatar
Sergio Fedosoni, попытка не пытка
Дюша Метелкин, только на пару месяцем может это все подвиснуть,
естати а у БКС разве не закрыли в ноябре коррсчета прямые???
avatar
Sergio Fedosoni, вроде не закрывали, но jpm и не обслуживает их толком
avatar
Райф на выход…  А жаль…
Не смишите наши Искандеры, будем возить валюту налом в Камазах.
avatar
Beach Bunny, не смеши наши искандеры  эти никчемные зеленые бумажки никому не нужны, у нас есть правильные бумажки которые не обесценивает инфляция


Из набора «замещающих» облигаций «Газпром капитал» в долларах по доходности наибольший интерес представляют выпуски ГазКЗ-26Д и ГазКЗ-28Д (последний может попасть под налоговую льготу при удержании более 3 лет), доходность которых находится в районе 7,4-7,6% годовых при оптимальных сроках до погашения,


avatar
Вовремя я счёт успел открыть) видимо скоро совсем входящие переводы в валюте перекроют.
avatar
Diamond, могут и заморозить счет если припечет
avatar
еще окно выгодных переводов в ib закрыли
avatar
martnk, ну кому оно было надо, вроде как не закрыли?
кроме того Райфайзен как и многие другие ключевые банки по всему миру, получил настоятельную рекомендацию — предписание об ограничении общего числа валютных переводов резидентов РФ в штуках и сумме — не выше уровней доСВО
avatar
Райффайзенбанк с 6 марта решил в два раза повысить сумму минимальных денежных переводов в валюте. Об этом говорится в сообщении банка на сайте кредитной организации.

Для онлайн-переводов минимальная сумма каждой операции составит $10 тыс. или эквивалент в другой валюте по курсу ЦБ. Сейчас она составляет $5 тыс. или эквивалент в другой валюте.

При переводе в отделении банка минимальная сумма будет зависеть от валюты счета: 10 тыс. долларов США, евро, фунтов стерлингов или швейцарских франков, 70 тыс. китайских юаней или 1 млн японских иен. До 6 марта минимальные суммы составляют 5 тыс., 35 тыс. и 500 тыс. соответственно.

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/finances/27/02/2023/63fcae5a9a79477edc5646aa


П
о той же причине ряд брокеров сущесвенно увеличили и свои лимиты:
«В связи с увеличением требований к процедурам проверки и проведения платежей на стороне банков-корреспондентов со 02.03.2023 начнет действовать лимит на минимальную сумму исходящего валютного перевода в долларах США», — указали в компании. Валютные платежи до $15 тыс. недоступны, переводы свыше этой суммы обрабатываются без ограничений.

frankrg.com/114951
avatar
Эксклюзив: Санкционный орган США расследует действия Raiffeisen в России Вид показывает отделение Райффайзен Банка в Москве.ФРАНКФУРТ/ВЕНА, 17 фев (Рейтер) — Санкционный орган США начал расследование в отношении Raiffeisen Bank International (RBIV.VI) в связи с его бизнесом, связанным с Россией. экономика.

Отвечая на вопросы агентства Reuters, банк сообщил, что в январе получил запрос от Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США с просьбой «разъяснить платежный бизнес и связанные с ним процессы, поддерживаемые RBI, в свете последних событий, связанных с Россией и Украина."

OFAC запросило у Raiffeisen подробности о его рисках в России, частично оккупированном Донбассе, Украине и Сирии, в том числе о транзакциях и деятельности определенных клиентов, сообщил источник Reuters.
Американское агентство запросило ответ к февралю, сказал этот человек, добавив, что юристы Raiffeisen договорились о продлении, пообещав ответить на вопросы в виде трех траншей информации, которые будут разосланы в начале апреля, мая и июня.



Райффайзен не подвергался санкциям в прошлом, но январский запрос информации вызывает обеспокоенность у европейских финансовых регуляторов, ответственных за надзор за банком, из-за возможности того, что это может в конечном итоге привести к штрафным санкциям против Райффайзен, сказали два человека, непосредственно осведомленные в этом вопросе.


Райффайзен глубоко интегрирован в российскую финансовую систему и является одним из двух иностранных банков в списке 13 «системно значимых кредитных организаций» российского центрального банка, что подчеркивает его важность для экономики России, которая борется с широкомасштабными западными санкциями.


Как второй по величине кредитор Австрии, он также поддерживает большую часть экономики этой страны, а также имеет обширные операции в Восточной Европе. 
Австрийский чиновник заявил, что австрийские власти внимательно следят за ситуацией в Райффайзен и его бизнесом в России из-за важности банка.


Спустя почти год после того, как Москва начала так называемую «специальную военную операцию» в Украине, Райффайзен входит в число немногих европейских банков, которые остаются в России.


Но она 
столкнулась с критикой, в том числе со стороны инвесторов, за свое
решение продолжать вести дела с Москвой. 
Ранее банк защищал свою позицию, заявляя, что его риски в отношении России ограничены.


Чистая прибыль Райффайзен в прошлом году составила около 3,8 млрд евро, во многом благодаря прибыли в размере 2 млрд евро плюс прибыль от российского бизнеса. 
Тем временем российские вкладчики разместили в банке более 20 миллиардов евро.

ВЛИЯНИЕ США


Минфин США вводит санкции и может наказывать тех, кто их нарушает. 
Его самый агрессивный санкционный инструмент замораживает активы США и лишает банки доступа к долларам США, что имеет решающее значение для международной торговли и финансов.


Самый жесткий санкционный инструмент в арсенале OFAC, известный как список SDN, замораживает активы, хранящиеся в Соединенных Штатах, и запрещает американским компаниям или гражданам торговать с теми, кто включен в список, блокируя банк или физическое лицо от всех долларовых платежей.


Это дает Соединенным Штатам влияние далеко за пределами своих берегов для обеспечения соблюдения своих санкций. 
В качестве альтернативы OFAC также может прибегнуть к менее строгим мерам, таким как наложение штрафов и отправка писем-предупреждений в случае нарушения санкций.


Однако два бывших американских чиновника, попросившие не называть их имен, заявили, что Вашингтон, как правило, неохотно идет на такие драконовские шаги.


Виктор Винклер, немецкий юрист по санкциям, отказался делать конкретные замечания в отношении Raiffeisen, но сказал, что OFAC обычно запрашивает информацию у банков и что это не приводит к автоматическим санкциям.


OFAC наложило санкции на пять крупных российских банков, в том числе на поддерживаемый государством Сбербанк 
(SBER.MM) в ответ на вторжение этой страны в Украину, а также на богатых олигархов.


Вскоре после вторжения России в Украину Соединенные Штаты отрезали Сбербанк от обработки платежей через финансовую систему США. 
Его европейское отделение, базирующееся в Вене, вскоре было закрыто.


Сбербанк ранее заявлял, что новые санкции не окажут существенного влияния на его деятельность.


В 2018 году Казначейство США наложило санкции на латвийский ABLV Bank из-за опасений по поводу незаконной деятельности, в значительной степени связанной с Россией, что побудило банк быстро развалиться.


Иоганн Штробль, генеральный директор Raiffeisen, сообщил акционерам в марте, что он изучает варианты для российского бизнеса, но для того, чтобы прийти к выводу, потребуется некоторое время, потому что банк не является «сосисочным киоском», который можно закрыть в одночасье.

avatar
Ну в целом происходящее вполне ожидаемо. Когда ограничивают  одни банки в возможности обслуживания клиентов, клиенты толпами прутся в те банки, которые еще услуги предоставляют. с учетом динамики ситуации безналичные валютные платежи в/из России загибаются верно и даже не медленно. Дело закончится полым закрытием корсчетов в долларах и евро всем российским банкам, а экспортно/импортные операции будут осуществляться экспортерами через непублично аффиллированные казначейские компании за рубежом, по иранской модели. Которые в пользу мамы будут хранить валюту внешнего мира и платить ее куда скажут. Постоянно меняя имена, адреса и разрывая финансовые цепочки через плохо идентифицируемые активы вроде нала, физического золота и тому подобных прелестей. А дополнительно нанятые американские прокуроры будут составлять длинные стоп-листы индийских и бангладешских номиналов, набранных в ближайшей к банку дренажной канаве для этого динамичного бизнеса.
avatar
Dune Will, такой херни даже во времена СССР не было 
₽100, а причем тут времена СССР?
avatar
Dune Will, СССР и США были идейными врагами, два полюса — и даже в этом случае платежи работали. А при Сталине вообще помощь была американская. 

₽100, была совершенно другая степень глобализации экономики и интеграции в нее СССР. Кроме того, отношения СССР и США имели много разных состояний. Вспомните о том, что именно во времена СССР единственный раз СССР и США воевали официально друг против друга.
avatar
Dune Will,  Это когда официально воевали друг с другом США и СССР?
avatar
Aleks Mishin, Американский экспедиционный корпус «Сибирь» (англ. American Expeditionary Force Siberia, AEF Siberia) — экспедиционный корпус армии США, принимавший участие в интервенции союзников в Сибири и на Дальнем Востоке во время Гражданской войны в России с августа 1918 по 1 апреля 1920 года.
avatar
₽100, война идей всегда слабее, чем война денег. О чем бы мы ни говорили, мы говорим о деньгах в широком смысле этого понятия
avatar
₽100, будет какая-то тонкая струйка официальной валюты от экспорта по специальным американским и европейским лицензиям.
а остальная валюта, не попадающая в официальную (и даже такая засекречена) отчетность компании, будет разворовываться менеджментом и всякими условными бенифициарами с удвоенным усердием.
Уже сейчас все признаются, что не известно, по какой фактической цене продается нефть за границу. Сколько платит фактический потребитель в Индии и сколько отвисает на мутных «независимых» заграничных трейдерах. То ли еще будет. Алюминий, драгметаллы, медь, сталь и никель в той же очереди.
avatar
Dune Will, это мы проходили не так давно. 
₽100, Что Вы именно имеете ввиду?
avatar
Dune Will, продажу всего через офшоры с минимальным перечислением в РФ
Dune Will, еще в нашу бытность 200х это называлось «распределенный банк», а по простому «площадка»
теперь это на межгосударственном уровне видите ли....

и эти люди запрещали мне «ковыряться в носу»  

avatar
Sergio Fedosoni, площадка, да… и всякие другие названия...
Забавно. Когда-то удачной карьерой считалось уехать работать в швейцарскую дочку ГПБ или Альфы… Таперь швейцарских директоров тянут в тюрьму, АТБ двинул кони, а удачной карьерой, видимо, будет релокация в Грузию с израильским паспортом заведовать кустом малоприметных конторок из оплаченного налом пентхауса… о, времена…
avatar
Dune Will, я писал тут кажись про предправшу задержанную на Бали((
avatar
Sergio Fedosoni, подзабыл… это та, которая купила остров на мальдивах, а флешку потеряла и все забыла?
avatar
Dune Will,  
Уже сейчас все признаются, что не известно, по какой фактической цене продается нефть за границу.

ВСЕ это кто? Вам не кажется, что глупо такое утверждать?
avatar
Aleks Mishin, нет, мне не кажется, что глупо так утверждать. Все это аналитики, которые строят свои модели на основании данных о рыночной цене нефти Urals. В связи с тем, что этот сорт не является биржевым товаром, реализуемым на открытых торгах, раньше данные о его цене получались напрямую от трейдеров с учетом прошедшего через трейдеров объема. Сейчас часть трейдеров вообще не сообщает Блумбергу данных о цене, а часть корреспондирует сообщенную цену с объемами, не опредеяющими общий фон по масштабам рынка. Конечные покупатели в Китае и Индии сведений о цене покупки не предоставляли раньше и не предоставляют сейчас. Таможенная статистика этих цен тоже не раскрывает.
Если можете назвать достоверный источник информации об актуальной фактической (а не российской таможенной) цене на Urals, сообщите Мишустину, он страшно будет рад. А пока что в отсутствии данных стали обкладывать нефтянников исходя из вмененной цены, как Brent с установленным дисконтом
avatar
Неужели кто-то думал, что это окно будет вечным?
Удивительно просто

вот говорили же, CASH IS KING!

а кто не слушал — я не виноват.

Mzungu_Bazarov, до тех пор, пока этот кэш разрешен. Почитайте про запрет наличных в Израиле. И это только еще начало.
avatar

Dune Will, 

Почитайте про запрет наличных в Израиле.

года два уже как))

но это ж израиловка, пока всё тёрки не перетрут, окончательного решения не будет.

Mzungu_Bazarov, )) возьми USD на единицу кэшем, и докажи этот лозунг на территории ЕС
avatar

flextrader, а я шо делаю?

европейцы просто щастливы толкнуть партейку за кэш мимо документов))

тем самым они не платят податей, а я подрываю вражескую экономику и таки имею дискаунт.

Продам ООО с валютным счетами в Райфе.
Мопед не мой, я просто разместил объяву
Комментарий на сайте Коммерсанта 

Райфф сейчас зарабатывает безумные деньги на комиссиях за переводы.
А закончится это все как всегда.
От сша получит штраф за какое то мелкое нарушение на пару млрд. Долл. за несоблюдение санкций.

Нет, не так.
Вначале штаты возбудят дело за несоблюдение санкций, начнут расследование, нависнет угроза уголовного преследования и т.д, а уж потом Райффайзенбанк «договорится» и выплатит пару лярдов баков за урегулирование претензий от штатов.

Сосьете женераль проглотил и выплатил. Чем райф хуже?!
avatar
Denis Obozin,  он сдаст всех кто уводил крупные суммы
avatar
Интересно, а яйца у Райфа есть?
Если штаты претензии выкатят, то смогут послать штаты?
Или проглотят?
avatar
Denis Obozin, яйца есть. Но мозги тоже есть.
Как и у того же Китая, например
Тинёк заблочил переводы в грузию, народ ломанулся)
avatar
И чем тут обсуждение закончилось? Поговорили и разошлись?
avatar

теги блога Sergio Fedosoni

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн