Блог им. Investor_Sergei

Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?

Вчера у брокера Тинькофф Инвестиции случился масштабный сбой. К сожалению, от таких ошибок не застрахована ни одна технологическая компания.

Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?

Многие инвесторы задумались о смене брокера. 

А возможно ли перевести свои ценные бумаги от одного брокера к другому?

Если коротко: это возможно, но сложно, трудоемко и затратно.

Смена брокера сродни смене жилья. Чем дольше живешь в одном месте, тем больше вещей накапливается. Проще часть вещей раздать или выкинуть. Так и при смене брокера: от разнообразия портфеля ценных бумаг зависит хлопотность перехода. 

Далее: «Брокер-1» — старый брокер, «Брокер-2» — новый, куда переносится портфель. 

Как устроен процесс:

Чтобы перенести ценные бумаги от одного брокера к другому, потребуется сделать следующее:

  1. Оценить, насколько экономически целесообразно.
  2. Получить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у Брокера-1 и Брокера-2.
  3. Подать поручение Брокеру-1 о выводе ценных бумаг.
  4. Подать поручение Брокеру-2 о приеме ценных бумаг.
  5. Подготовить для Брокера-2 пакет документов о том, по какой цене вы купили бумаги через Брокера-1, чтобы корректно отразить их балансовую стоимость.
Рассчитываем два сценария и сравниваем: перевод ценных бумаг между брокерами с теми потерями, которые вы понесете, если просто продадите ценные бумаги у одного брокера и купите у другого.

✔️ Оцениваем перевод

Смотрим тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров. Комиссии за перевод ценных бумаг даже при небольшом портфеле могут составить несколько тысяч рублей.

Еще возникнут временные потери. Сбор справок, посещение офисов, уточнения — все это может растянуть процесс на недели.

✔️ Оцениваем продажу и покупку

Могут возникнуть расходы в цене из-за разного времени покупки и продажи, в спредах операций, комиссиях за сделки, налогах. 

А еще обнулится срок владения бумагами — это актуально для тех бумаг, которыми вы владели менее трех лет. Вы не сможете претендовать на льготу долговременного владения (не платить налог с прибыли). 

Точно определить потери невозможно, но прикинуть можно. 

В каких случаях перевод ценных бумаг точно выгоднее продажи у старого брокера и покупки у нового:

👉 Если портфель большой — на сотни тысячи и миллионы рублей. Тогда комиссии за перевод получаются ниже издержек от продажи и покупки. 

👉 Если это индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Есть отдельные нюансы, но это тема для отдельного поста. 

👉 Если важна налоговая льгота на долговременное владение бумагами (держите ценные бумаги более трех лет).


❓ Пробовали это сделать? Есть желание?
 

Мой канал в Телеграм и Инстаграм

★5
19 комментариев
как не обнулить льготы на лндв уже даже финдинди разбирал.
садитесь, два за плохо подготовленный материал
avatar
хочется добавить еще, что при переходе от одного брокера к другому- потребуется довольно продолжительный временной период: минимум 30 дней (брокер от которого уходите будет все экстра- медленно делать, такая практика сложилась), соответственно на время переходного периода у вас не будет возможности управлять своими ценными бумагами пока они не попадут в депозитарий брокера, к которому переходите (не сможете продать в случае падения), что тоже необходимо учитывать. по крайней мере у нас есть такие прецеденты, когда клиент переходит, подает поручения о переводе и приеме бумаг в оба депозитария, а потом акция падает на 2-3% и тут же начинается отмена поручений, продажа ценных бумаг, заполнение новых поручений и все по кругу. поэтому если думаете переводиться к другому брокеру, то лучше по частям и НЕ спекулятивным портфелем
1) признали проблему.
2) предложили какую-никакую компенсацию.
Это лучше, чем действовали бы 99% брокеров. Заслуживает уважения.
(Такой сбой сам по себе — заслуживает порицания.)
avatar
если решили переходить — переносите ДЕНЬГИ, не акции, а то потом просто задолбаетесь переносить себестоимость
avatar
Warren Warren, чего?
справка о цене приобретения брокер дает
avatar
VpnS, куча не дает или дает в таком формате, что ее не принимает входящий брокер и т.д. короче — миллиард проблем.
avatar
Warren Warren, я переводил раз
причем от брокера-банкрота
проблем не было
avatar
Где гарантии что не повторится? 
avatar
Зачем вам ежедневная авторизация? Вы активно торгуете?
Тогда зачем вы вообще открывали счет в Тинькове?)
Ну, все, Бузовой придется продавать бородатые фотографии.
Хочу провернуть это с Тиньковым на ИИС, жду следующий пост о нюансах :))
avatar
Валерий Крылов, на ИИС только один ньюанс — необходимо управиться за 30 дней.
На обычном счете этот срок может быть любой.
avatar
kachanov, вопрос больше не в сроке, а в получении ЛДВ потом…
avatar
Валерий Крылов, гипотезы строить не буду, меня этот вопрос не интересовал. Я даже не помню что в справке для подтверждения цены покупки было написано.
А вот печальное лицо человека в офисе, который не успел за 30 дней перевести ИИС запомнил.
К слову у меня тоже вышло больше 30 дней, в основном из-за смутного понимания последовательности этой процедуры.
avatar
kachanov, у меня будет перевод внутри брокера, вряд ли это будет 30 дней…
avatar
Хороший жест от Тинькофф. Молодцы! 
Не ошибается и не ломается, только у того, кто ничего не делает.
Технические проблемы бывают у всех, просто некоторые засовывают голову в асфальт и твердят, что у них все работает. 
avatar
А смысл переносить? как будто у другого брокера не бывает сбоев
Я переносил из ПСБ в Открытие, когда первый перестал работать с бумагами иностранных эмитентов. Даже продать их было нельзя.
avatar
У БКС проблемы с Сова Капитал, Тинек ввел комис за вывод на свои же карты 20%, потом отменил, но это звоночек… Остальные брокеры санкционные… я во Фридом пойду, у них все работает и прописка в Казахстане!
avatar

теги блога Инвестор Сергей

....все тэги



UPDONW