Блог им. sng

Таблицы Google с кучей полезных формул и информацией об индексах ММВБ, S&P500, Nasdaq и проч. от 40-летнего "пенсионера"

Я тут год назад решил инвестировать с целью достигнуть пассивного дохода, равного моим текущим расходам на жизнь — начал все активы и накопления перекидывать в фондовый рынок, всё заработанное тоже туда же. Так как я придерживаюсь мнения, что при моих входных данных рынок я все равно не обгоню, решил инвестировать «в индексы».
ETF конечно инструмент хороший, но не использую его по ряду причин:
1. Комиссии на российских ETF оставляют желать лучшего.
2. Не совсем понятная для меня структура управления опять же русскими операторами — ну это субъективно, ни в коем случае не рассматривать как претензию.
3. и главное. Непрямое владение акциями/компаниями.

Поэтому для себя потратил месяц свободного времени по вечерам и запилил такую табличку по индексу ММВБ:

1) На главной страничке вбивается в зеленое поле Цель (капитал), будь то 100 тыс. р., будь то миллиард. Все остальные поля на странице считаются автоматически.
Таблицы Google с кучей полезных формул и информацией об индексах ММВБ, S&P500, Nasdaq и проч. от 40-летнего "пенсионера"

2) На второй страничке весь индекс ММВБ (40 тикеров), +их вес в индексе на данный момент. Цена, Изм., P/E, EPS — все тянется с Google Finance, все это динамические значения и обновляются сами по себе. «Акций купить» — это сколько надо купить например Яндекса на 3,3% от суммы запланированного капитала (такой же %, как и в индексе). «Куплено» — тянется из пункта 3 (читай ниже). "% готово" — сколько собственно куплено, у меня например можно увидеть, что я люблю наших металлургов больше, чем их любит индекс мосбиржи. По дивидендам информация обновляется со Смарт-Лаба.

Таблицы Google с кучей полезных формул и информацией об индексах ММВБ, S&P500, Nasdaq и проч. от 40-летнего "пенсионера"

3) Ну и по каждой бумаге в индексе страничка с минимальной аналитикой и картинками. Все динамическое, все тянется с разных ресурсов. Здесь я заполняю вручную, сколько акций по каждой из компаний куплено, эти данные отображаются в графе «Куплено» на странице 2 и соответственно влияют на отображение процента соответствия индексу.

Таблицы Google с кучей полезных формул и информацией об индексах ММВБ, S&P500, Nasdaq и проч. от 40-летнего "пенсионера"



Вот такой я сам себе мини- ETF :) Сейчас активно работаю над такой же по S&P500. Интересно ваше мнение, хорошая штука получилась или полный шлак?

Могу вам расшарить копию таблички абсолютно бесплатно, заявку можете оставить, заполнив форму: 

drive.google.com/open?id=1jqdan-GbzWvcxHVopSd5xh8xpc6kfYubjqIBLc2hB8M

Или написав в ЛС на Смарт-Лабе свою почту. Можете использовать левую почту-однодневку, если боитесь спама.

Формулы все открыты, можете их скопировать и использовать просто в своих каких-то таблицах гугл.

А вообще я собрался на пенсию в 2031 году (мне будет 43), если это интересно, то скажите, я распишу наполеоновский план детальнее :) А эта тема о табличках.

★135 | ₽ 1086
100 комментариев
А я в 2031 году буду уже в деревянном макинтоше. Путин так решил: между пенсией и макинтошем перерывчик небольшой. Чтобы транзит власти не пролетел. Не говоря уж про муху. 

Отличная работа !
Жаль силы нет плюсануть (
avatar
Victor Filatov, плюсуйте на здоровье)))
Раздал 13 инвайтов смартлабу, ни один не подписался даже 
Мне не жалко конечно, но это вообще нонсенс
avatar
Finindie, От рейтинга зависит!
avatar
Finindie,  я подписался, но инвайт пока не получил )))
реально хорошая работа проделана , 
плюс в карму 
avatar

А нет возможности плюсануть и в ЛС попросить файл, рейтинг слабенький.

Но тема очень интересная. Сам что то аналогичное сделал, но не так автоматизировано.

 

avatar
Алексей Фролов, пишите. Добавила рейтинг)))
LaraM/ЛарисаМорозова/, спасибо!
Но я в ответ нажал не ту стрелочку, а поменять не получится
avatar
По-моему, вполне себе реализована идея с ETF. Зачем платить за то, что можно сделать самостоятельно? А я вот не умею дедать ссылки на ресурсы, автор — Вы молодец!
avatar
Всем отправил, заявок было МНОГО :) пользуйтесь, если что задавайте вопросы тут. Не уверен, что при наплыве импорт XML будет работать корректно, собственно и затестим это перед огромной раздачей таблиц по американским индексам 
avatar
Отличная вещь. Но при ведении индексного портфеля самостоятельно будте готовы к оборачиваемости портфеля где то в районе 10% из-за ребалансировок. И как следствие лишние налоги и комиссии. Я сам тоже самостоятельно веду портфель.
avatar
InvestorNaDolgo, Согласен! Можно конечно планку двигать в большую сторону и наращивать, если постоянный приток средств на фондовый рынок имеется, на что я рассчитываю. Можно не трогать, получая несоответствие. Можно ребалансировать — мне еще до этого далеко :) Пока только наращивать
avatar
Цена, Изм., P/E, EPS — все тянется с Google Finance

префы тоже тянутся из Google Finance, например MCX:SBERP, или они из другого источника?
Дядя Ваня СпекулянтЪ, из другого, и постоянно «затыкаются»
Через importxml либо отсюда (со смартлаба), либо из финмаркета
avatar
Finindie, да понял, спасибо. Проблема с ними.
Хорошая задумка.Интересно посмотреть. Отправил почту по ссылке.
avatar
По дивидендам как инфу тащите, если не секрет?
А то у меня тут похожий проект есть, но приходится пока руками все значения вбивать. 
avatar
Kot_Begemot, importxml. Там формулы открыты, посмотрите.
avatar
А не легче просто расшарить талбицу по ссылке?
avatar
Turbo Pascal, абсолюьно точно нет — либо расшаривать только для просмотра, и зачем? Я преследовал цель сделать ИНСТРУМЕНТ, а не чисто посмотреть. Либо расшаривать для редактирования, тогда будет хаос. Каждому — по копии, не понимаю в чем сложность почту в ЛС написать, ну не хотите почту — попросите ссылку, я расшарю именно ссылку, а не инвайт по почте пришлю.
avatar
Finindie, почту я отправил. Жду пока.
avatar
А почему именно в 43 на пенсию?)
avatar
Akril, об этом сегодня-завтра запощу, в двух словах — посчитал несколько сценариев с моими входными данными — сколько денег есть, сколько в месяц смогу гарантированно вносить. Посчитал разные вероятности по рынку на 10 лет — с кризисом жестким, без жесткого. Учел инфляцию. Оказалось, что в 43 настанет самоокупаемость, если вкладывать в индекс 
Такую табличку с расчетом сценариев и возможностью самому менять инфляцию и прочее — тоже сделаю в ближайшее время
avatar
спасиб, делаю похожую штуку в экселе, но больше, интересно, есть идеи по анализу или нет? google не очень люблю, там только pe и все, лучше finviz, у нас смартлаб
avatar
отличная работа! Рада бы и плюсануть и получить на почту, но рейтингом не вышла! Зато подписалась
avatar
Linza, чтобы получить на почту, не нужны рейтинги. Укажите почту в гугл форме или в личное сообщение на смарт лабе. Если указали, подождите немного, заявок со смарт лаба суммарно больше ста :)
avatar
Finindie, посмотрел табличку. Интересно как вы тащите графики с симпли уолл стрит. А они не ругаются, что больше семи компаний бесплатно? Может можно не график, а цифры закачать? очень интересна формула или адрес для Raw Data. И, кстати, вы доверяете как гугл таблицы парсят html таблицы? Пробовал, часть данных неточная
 
avatar
Finindie, увы, но  при отправке в ЛС на Смарте: «Ваш рейтин слишком низкий, вы не можете отправить инбокс. Минимально необходимый рейтинг: 50»
avatar
Finindie, отправила запрос через гугл-формы. В процессе ожидания изучаю канал в телеге :))
avatar
Linza, пишите, получайте. Рейтинг у Вас уже есть)))
По индексу только нет смысла брать ао, если есть ап. Эти данные перераспределить можно.
avatar
Александр Элс, Это учтено. 
Есть одна тонкость — если вам больше нравятся префы (а кому они не нравятся, с точки зрения дивидендной доходности, они гораздо интереснее нам, мелким инвесторам), то можно покупать больше префов, чем это предусмотрено индексом — по акциям, по которым в индексе есть и преф, и обычная акция (SBER+SBERP, TATN+TATNP, SNGS+SNGSP) формула учитывает, сколько вы купили их в сумме.
t.me/Finindie/18

avatar
Работа на +5.
Вчера отправлял запрос но пока ничего не получил. Интересно было бы в реале посмотреть работу и возможно что-то добавить.
avatar
Sergey Nov, я всем раздал вчерашним, проверьте почту, Ю возможно папку спам. Напишите почту, я проверю, вышлю повторно
avatar
Посчитал сколько мне будет в 2031, стало не по себе как-то…
Инвайты закончились?
Личные сообщения не отправляются из-за низкого рейтинга. Поэтому продублирую здесь свою заявку:«Добрый день. Моя почта sergey007@hotmail.ru Заранее благодарен и надеюсь на дальнейшее сотрудничество. С уважением Сергей»
avatar
Sergey Nov, 
точно нет ничего на почте?
avatar
Finindie, с утра не было сейчас проверил пришло. Спасибо, буду изучать.
avatar
Sergey Nov, с рейтингом у Вас уже всё норм)))
проделанный объем работы конечно вызывает симпатию к автору...

… но эта работа совершенно бесполезна с точки зрения получения дохода на бирже. Разве что руку набить в построении умных табличек.
avatar
Интересные таблицы. Сделал запрос.
avatar
Спасибо, пришло в спаме нашел.
avatar
ETF имеет возможность не платить налоги при ребалансировке фонда, а вам придется их платить. Это дает им небольшую фору, которая скорее всего не перекроет их процент за управление, но все же есть.
В остальном круто, конечно!
avatar
Зачёт, пиши ещё
avatar
А комисси ETF не перекроются комиссиями брокера?
Александр Блохин, нет, пассивное инвестирование предполагает комиссию за покупку 0,057% в моем случае, и потом ну например 10 лет без комиссий.
ETF предполагает расходы в размере 1/365*Ставка_комиссии вечно, ежедневно, ежегодно.
Абонплату брокеру платить придется и так, и так одинаковую (деньги на докупку в обоих случаях тратятся по факту их появления на балансе — раз в год, раз в месяц — неважно).
avatar
Finindie, а сколько надо денег чтобы собрать индекс ммвб?
Александр Блохин, вы можете потестить таблицу самостоятельно, задавая разные значения. Ввиду того, что там Транснефть с весом 0,8%, где-то при 19 млн руб приближается к 100% соответствие даже с учетом покупки акции Транснефти. Но даже при суммах меньше 1 млн, и если пренебречь Транснефтью, несоответствие измеряется десятыми долями процента.

Краткий ответ — надо миллионов 19.

P.S.: в сентябре уменьшат лоты по многим позициям типа Новатэка и проч, расхождения еще уменьшатся, еще приблизятся к 100%
avatar
Finindie, у finex же все комиссии заложены в цену ETF. ты как купил бумажку, так больше ничего и не платишь, а она растет себе…
Евгений Антонов, растет и поедает 1/365*0.8% каждый день…
avatar
Finindie, 0,9% в год.  
Получил, завёл своё. Огромная благодарность!

avatar
Спасибо большое за труд! Отправил запрос. Лайк поставить не могу, рейтинга не хватает, увы.
Евгений Поверенов, а если не секрет, откуда узнали? Уже второй день заявок не было, и буквально за полчаса 50+ заявок, как будто кто-то где-то на широкую аудиторию показал
avatar
Finindie, пришла рассылка smart-lab от Мартынова с топом статей. Ваша там на 4-м месте.
avatar
Finindie, рассылка на почту от смартлаба.
Евгений Поверенов, уже хватает)))
Очень интересно, спасибо!!! Почту напишу в лс. 
avatar
Здравствуйте, мне не пришла таблица. Спасибо заранее. stedcoins@yandex.ru 
avatar
Все правильно, я также хотел все, но у меня более примитивно, намного )) респект
avatar
 Я же простой работяга, который хочет выйти раньше на пенсию )
avatar
Доброго время суток!
Если можно скиньте файлик на ddm00000001@mail.ru
Заранее благодарен!

ps
Не хватает рейтинга, отправить в личку и плюс вам поставить! 
avatar
Жмитрий Полков, рейтинга Вам уже хватает)))
Интересно было бы узнать сколько потребуется времени после 2031 года для удвоения этого дохода, при том же уровне пополнения. Может есть смысл ещё 4-5 лет (ну или сколько там получается) поинвестировать?

Сергей Аносов, ответ сегодня будет в посте про пенсионный калькулятор :)
avatar
Очень интересно. жаль что не могу написать в личку.нехватает рейтинга
avatar
Михаил, так пришлите просто почту здесь в коммнтарии. или впишите в форму: drive.google.com/open?id=1jqdan-GbzWvcxHVopSd5xh8xpc6kfYubjqIBLc2hB8M  — неважно где, табличка просто может быть отправлена только по почте, чтобы только вы могли редактировать свою копию.
avatar
Finindie, моя почта m2804@rambler.ru
avatar
Михаил, отправил

avatar
Finindie, не пришло
avatar
Вышлите пожалуйста таблицу на radig@rambler.ru
Спасибо
avatar
Сергей, отправил на почту
avatar
Вышлите пожалуйста таблицу на vd_profi@mail.ru
Спасибо
avatar
Classic, отправил на почту, проверьте
avatar
Finindie, не пришло((
avatar
Finindie, тоже не пришло
avatar
все пришло ) подписался
avatar
Получил таблицу, спасибо большое!
avatar
Сделано с душой! Вышлите пожалуйста таблицу на rasec@mail.ru Спасибо
avatar
Спасибо за статью. Вышлите пожалуйста табличку на jurikovvs@mail.ru
avatar
Незнакомка, отправил, пожалуйста скажите получили или нет
avatar
Похоже автор заявки не смотрит. Нет таблицы 
avatar
Юрий, Здравствуйте, как оказалось, половина приглашений ушло в спам (гугл сопротивляется рассылке по 700 адресам), напишите свой адрес, я вышлю повторно. Я сейчас всем рассылаю повторно, но дозированно, чтобы обойти спам-фильтр.
А вообще, следующие вещи буду делать по-другому, чтобы не повторилась ситуация с рассылкой, и все смогли пользоваться без ожидания
avatar
Спасибо огромное, получила!
avatar
Отличная работа! Вопрос автору, а как учесть ОФЗ в портфеле? Фьючерсы и др. инструменты? Понятно, что здесь только акции мамбы. А есть ли планы расширить для учета всего портфеля?
avatar
AndreyLv, в планах на ближайшее время (на эту неделю) — сделать лайт версию таблицы для S&P500, ибо мне самому это необходимо.
облигации (ОФЗ в том числе) я тоже держу, на 30% от портфеля, по облигациям пока лично у меня все просто — 30%, но нет системы внутри — сколько офз, сколько корп, сколько еврокорп — так, по наитию. Хорошая мысль — для российского портфеля — интегрировать калькулятор ОФЗ сюда же, но непонятно как сделать. Буду думать, спасибо за идею! По фьючерсам еще сложнее и еще менее реализуемо, особенно с учетом того, что моя табличка — инструмент для долгосрока.
avatar
 Ок, согласен, срочку не надо в портфеле на долгосрок. Но облигации, включая бонды, можно тоже попытаться тянуть автоматом с соответствующих ресурсов.
avatar
Добрый день и спасибо за такую работу, особенно за то, что делитесь своим трудом с другими. Я новичок здесь и у меня нет рейтинга, чтобы поставить плюс, но здесь спасибо сказать могу и говорю спасибо с удовольствием. Также пытался отправить вам личное сообщение, но из-за рейтинга не смог. Куда можно вам написать, если можно? 
Максим Кукоренко, пишите прямо здесь. Но табличку можно без заявок получить: просто откройте https://docs.google.com/spreadsheets/d/13pCADbaogtVZIRPTqfvQq8jELv4XDXdY9833dYXsGUc/edit?usp=sharing  и сделайте Файл — Сделать копию.
avatar
Finindie, спасибо, табличку я получил по вашей инструкции. Вопрос у меня следующий: как вы анализируете справедливую стоимость компании и принимаете решение о включении ее в портфель? Как вы построили свою стратегию накопления капитала для выхода на пенсию через 12 лет? Какие инструменты рассматриваете? Вопросов на самом деле очень много, если есть возможность личной переписки — было бы удобнее, наверное. Я новичок ы инвестировании и мне многое хочется узнать, в комментах под пабликом это, мне кажется, не очень удобно делать.
Максим Кукоренко, sngisbck@gmail.com почта
avatar
Finindie, спасибо, написал вам письмо на почту.
спасибо за таблички. Запрос с почтой отправил, но прекрасно все скопировалось и по ссылке в предыдущем сообщении
avatar
День добрый! Пару вопросов: при предстоящей ребалансировке в августе, таблица обновится автоматически, не нужно будет перекачивать из первоисточника? И по данным с simplywall -они так же актуальны ежедневно? На сколько знаю, этот ресурс платный, у вас там оформлена подписка?
И возможно ли учесть RTKMP вместо обычки?

avatar
user_n, все ребалансировки заносятся в корневую таблицу и автоматически обновляются у всех 800+ скачавших. simplywall действительно платный, но данные будут всегда актуальные просто потому что у них есть фича «для блоггеров» с возможностью копировать в блог ссылку на картинку всегда актуальную, которой я нагло воспользовался. RTKMP только как-то вручную у себя можете учесть, ММВБ ее в индекс не вставляет
avatar
Finindie, спасибо!
avatar
Сделал запрос на табличку месяц назад, и тишина, прошу выслать dima.stepanov.russia@gmail.com
avatar

теги блога Finindie

....все тэги



UPDONW