ЦБ потребовал от банков усилить контроль за происхождением наличных у россиян

ЦБ потребовал от банков усилить контроль за происхождением наличных у россиян

Банк России поручил банкам усилить контроль за происхождением наличных денег у клиентов — физических и юридических лиц — после резкого роста объема «кэша» в обращении в начале 2026 года.

Согласно методическим рекомендациям, которые опубликовал ЦБ, отныне кредитные организации должны обращать внимание на людей, которые вносят слишком много наличных на счет.

Под контроль попадут те, кто в течение 30 дней вносит от 5 млн рублей, либо совершает от 10 операций по внесению на сумму от 100 тысяч рублей каждая. Особое подозрение должны вызывать случаи, когда деньги потом быстро переводятся за рубеж (не менее 70% поступлений в течение 10 дней). Еще один критерий: операции с наличными без открытия банковского счета на сумму от 5 млн рублей в месяц.

Компании и ИП попадут под усиленный контроль, если будут вносить на счет более 30 млн рублей в течение 30 дней, при условии что эта сумма «значительно превышает» обороты бизнеса, либо если бизнесмен раньше преимущественно проводил безналичные платежи.

В России «выявляется рост объема операций с наличными денежными средствами», целью которых может быть легализация преступных доходов, пишет ЦБ. В связи этим банкам рекомендуется повысить внимание к «мерам надлежащей проверки клиентов», в том числе «получению информации об источнике средств». При этом документы, которыми люди будут подтверждать свои доходы, надо оценивать не формально, предупреждает регулятор.

По данным Центробанка, за февраль–апрель объем наличных в обращении увеличился на 1,1 трлн рублей. При этом доля наличных расчетов в экономике подскочила до 30%.

Владимир Левченко