Блог компании Freedom Finance Global | Диверсификация — это страховой полис на рынке

Даже самые тщательные исследования и глубочайший анализ не могут полностью защитить от неожиданностей. История рынка знает немало примеров, когда признанные лидеры неожиданно теряли свои позиции.

Например, Intel (INTC) — компания с многолетней историей успеха, получившая государственные субсидии в $7,9 млрд, за три года потеряла 60% стоимости акций из-за технологических проблем и конкуренции с NVIDIA (NVDA). Акции Nike (NKE) 2021 года подешевели почти втрое из-за усиливающейся конкуренции и изменений в потребительском поведении. Страховая корпорация UnitedHealth (UNH) всего за один день потеряла 22% капитализации после разочаровывающего финансового отчёта, а также из-за повышенного внимания со стороны регуляторов. Также стоит вспомнить группу акций крупных компаний Nifty Fifty. В 1960–70-е годы их считали очень надёжными голубыми фишками.

Эти примеры показывают: даже вложения в самые надежные компании не гарантируют стабильности. Рыночные риски, ошибки менеджмента, изменения в регулировании — всё это может произойти внезапно и повлиять на стоимость активов.

При формировании инвестидеи аналитики Freedom Finance Global фокусируют своё внимание на диверсификации портфеля, чтобы застраховать его от рыночной неопределённости. Этот подход уже показал свою эффективность.

Это особенно важно в условиях текущей рыночной неопределенности. Вместо поиска «идеальной» акции разумнее создать продуманный портфель, который сможет выдержать рыночные потрясения.

Как показывает практика, именно такой подход позволяет сохранять капитал и зарабатывать в долгосрочной перспективе, независимо от непредсказуемых изменений на рынке.