Инвестиционный фонд недвижимости. Просто искушение святых инвесторов

«Когда дело доходит до инвестирования в недвижимость, инвесторы сталкиваются с важным решением: должны ли они инвестировать в инвестиционные фонды недвижимости (англ. real estate investment trust (REIT)) или напрямую приобретать физическую недвижимость? Оба варианта имеют свои плюсы и минусы», — в колонке на Вenzinga поясняет СЕО брокера Mind Money (ex «Церих») Юлия Хандошко.

Соблазны:

REIT предлагают инвесторам доступ к недвижимости без сложностей, связанных с владением и управлением физической недвижимостью. Плюс, высокая ликвидность – продажа физической недвижимости может занять месяцы, в то время как REIT торгуются на фондовых биржах, что позволяет инвесторам покупать и продавать акции практически мгновенно.

Нижний входной барьер –  при ценах на акции часто ниже $100 инвесторы могут диверсифицировать свою деятельность в нескольких секторах недвижимости без больших капитальных обязательств.

Возможности использования кредитного плеча – инвесторы могут использовать ипотечные кредиты для приобретения недвижимости с меньшим первоначальным капиталом, что потенциально увеличивает доходность в случае роста стоимости недвижимости.

Налоговые льготы – владельцы недвижимости могут воспользоваться налоговыми вычетами, включая вычет на проценты по ипотеке, амортизацию и расходы на техническое обслуживание, что может уменьшить налогооблагаемый доход.

Покупка и управление арендной недвижимостью может быть обременено налогами, включая налоги на недвижимость. Налоги на прирост капитала и расходы на техническое обслуживание. REIT, с другой стороны, структурированы как ценные бумаги, что означает, что инвесторы облагаются налогом на дивиденды, а не сталкиваются с полным налоговым бременем, связанным с владением недвижимостью.

С другой стороны:

Прямые инвестиции в недвижимость обеспечивают контроль, рычаги и долгосрочный потенциал роста. Лучший выбор зависит от целей инвестора, толерантности к риску и инвестиционного горизонта. Независимо от выбранного пути, недвижимость остается краеугольным камнем стратегии накопления богатства.

Три REIT, на которые стоит обратить внимание:

iShares Core U.S. REIT ETF (USRT) – отслеживает рынок недвижимости США в сфере розничной торговли, здравоохранения, промышленной и жилой недвижимости. Предлагает диверсифицированный портфель с коэффициентом расходов всего 0,08%.

JPMorgan BetaBuilders (BBRE) — предоставляет доступ к американским REIT с большой, средней и малой капитализацией с немного более высокой доходностью SEC — 3,78%.

SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR) – сосредоточен в розничных и жилых REIT, с умеренным коэффициентом расходов 0,25% и высокой доходностью.

Итак, что мы имеем в итоге?

Читайте больше материалов на нашем ТГ t.me/mindmoney