"Время оптимизации портфеля в начале каждого года".

Приветствую наших подписчиков и спекулянтов!
Предлагаю нашим подписчикам оптимизировать в своем портфеле активы с новыми условиями в 2025 г. и сделать его более перспективным, учитывая высокие ставки ЦБ и экономики. Ну поехали!

Банковский сектор ✔️
Безусловно, банки занимают первые места, но мы выбираем активы на весь 2025 г., учитывая период и снижения ставки. Из банков претендентами выбрал только двух: Сбербанк🏦 и Т-банк🏦.

Первый вариант для консервативных инвесторов для получение предсказуемых дивидендов. У меня в портфеле есть оба актива и делаю ставку на второго с учетом моего опыта 5 лет. Т-банк более агрессивен, с точки зрения риска, но более потенциальный со своими темпами роста бизнеса, особенно после интеграции Росбанка.

Страховые компании✔️
После начала смягчения ДКП, страховые компании могут существенно увеличить доход портфеля. Если не хотите тратить деньги на такие эмитенты как «Ренессанс Страхование», можно взять Эсэфай🏦. В его состав уже входит страховая ВСК (49%) и лизинговая Европлан (87,5), которая уже совершила достаточно крупных M&A сделок. Позавчера говорил о них в примере стратегии Софтлайна🖥️

Защитные активы✔️
Диверсификация портфеля-полезное дело, кроме перспективных бумаг, нам нужны еще и защитные активы. По личному мнению, в качестве защитных, выбрал Сургутнефтегаз (прив)🛢️ и Полюса🌟

Полюс имеет хорошую ликвидность и это мы вчера хорошо наблюдали с доходом почти +3%📈. Кроме этого бумага может привлечь о скором сплите в соотношении 1:100. Одобрение ждем в феврале.

Сургутнефтегаз впишется в портфель розничного инвестора при ослаблении рубля. В конце декабря я много его закупил и теперь делаю ставку на девальвацию рубля. К тому же, у компании есть большая кубышка размером выше 5 трлн рублей в виде валюты.

Дивидендные компании✔️
Ну и конечно без внимания наших старых друзей рынка, которые не потеряли свою ценность в прошлом году. Я имею ввиду компании, которые во-время выплачивают дивиденды и почти нет долга: Лукойл🛢️ и Транснефть🏭. Они располагают тоже большим запасом капитала (кубышек). В основном это представители энергетического сектора.


Если Вас интересуют другие публикации, заходите на канал: t.me/invest_reichenbach