Доходность ОФЗ откатилась до 16,72%: 17% снова не дали. ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ под пассивный доход

Привет, инвесторы, рантье и все-все зарплатные клиенты Минфина! Неделю назад до заветных 17% не хватало совсем чуть-чуть, капелюшечки, всего трех сотых процента, и я смело поставил на 17+. Ставка не сыграла 😄 Длинные ОФЗ немного подорожали, доходность немного откатилась, а в рейтинге снова смена власти. Погнали смотреть!

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Я постоянный зарплатный клиент Минфина, а также я веду канал Пассивный доход — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатами.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. А длинные ОФЗ — одна из частей этой конструкции. Все покупки, пополнения и полученный пассивный доход показываю публично и открыто.

ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ недели

Состав рейтинга тот же, что и неделю назад, но места перетасовались, а доходность упала. Шестой участник снова с нами, я за честность, справедливость и мир во всем мире! Как обычно, каждой ОФЗ присваиваем номинацию.

ОФЗ 26247 — 👑 Из шестых в короли

• ISIN: SU26247RMFS5
• Котировка: 79,579%
• Доходность: 16,72%
• Купон: 61,08 ₽
• Ставка купона: 12,25%
• ТКД: 15,39%
• Погашение: 11.05.2039

Неделю назад еле влезла в ТОП шестой, а теперь на первом месте. Еще и самая дешевая бумага рейтинга — 1000 номинала отдают за 796 рублей. Лежит у меня в портфеле, так что поздравляю сам себя 😄

ОФЗ 26246 — ⚡ Короткий тоже доставляет удовольствие

• ISIN: SU26246RMFS7
• Котировка: 80,644%
• Доходность: 16,70%
• Купон: 59,84 ₽
• Ставка купона: 12%
• ТКД: 14,88%
• Погашение: 12.03.2036

Погашение через десять лет, а доходность почти как у самых дальних. Стабильно в ТОПе.

ОФЗ 26254 — 💰 Долгосрочные отношения

• ISIN: SU26254RMFS1
• Котировка: 83,23%
• Доходность: 16,69%
• Купон: 64,82 ₽
• Ставка купона: 13%
• ТКД: 15,62%
• Погашение: 03.10.2040

Самая дальняя бумага и самая высокая ТКД рейтинга. Минфин зовет в отношения до 2040 года, так еще и платит за это щедро ❤️

ОФЗ 26253 — 🏋️ Купонный тяжеловес

• ISIN: SU26253RMFS3
• Котировка: 84%
• Доходность: 16,69%
• Купон: 64,82 ₽
• Ставка купона: 13%
• ТКД: 15,48%
• Погашение: 06.10.2038

Вместе с 26254 самый большой купон, 64,82 ₽ дважды в год. Самая дорогая бумага ТОПа, но тяжеловесы дешевыми не бывают.

ОФЗ 26245 — 🏃 Самая нетерпеливая, спринтер

• ISIN: SU26245RMFS9
• Котировка: 81,139%
• Доходность: 16,68%
• Купон: 59,84 ₽
• Ставка купона: 12%
• ТКД: 14,79%
• Погашение: 26.09.2035

Самое близкое погашение в рейтинге. Если боитесь не дождаться 2040 года, то для вас это лучший вариант.

ОФЗ 26250 — 📉 Свергнутый король

ISIN: SU26250RMFS9

Котировка: 79,895%

Доходность: 16,62%

Купон: 59,84 ₽

Ставка купона: 12%

ТКД: 15,02%

Погашение: 10.06.2037

Неделю назад была на троне, теперь замыкает шестерку. Зато цена по-прежнему ниже 80% номинала — люблю распродажи.

Динамика недели

• Максимальная доходность неделю назад: 16,97%
• Максимальная доходность сейчас: 16,72%
• Изменение: −0,25%

ОФЗ за неделю подросли в цене, и доходности откатились. Если вы купили в прошлую пятницу — поздравляю, тело уже в плюсе. Если ждали 17%, то придется подождать еще фиг знает сколько 🙁 А может и не будет уже такого счастья.

Разница между первым и шестым местом 0,1%. На вложенные 100 000 ₽ это около 100 рублей в год. Поэтому выбирать по сотым долям процента я по-прежнему не советую. Смотрим на срок, цену и размер купона.

Что у меня в ОФЗ-портфеле?

Из сегодняшнего ТОПа у меня снова четыре бумаги: 26247, 26246, 26245 и 26250. Плюс 26233 и 26240. Шесть выпусков подобраны так, чтобы купоны от Минфина приходили каждый месяц.

Да, у меня собран портфель из лучших длинных ОФЗ! Мне все равно, кто сегодня на первом месте. Зарплатный календарь Минфина от этого не меняется: купон пришел — реинвестировал — жду следующий.

Итого

Антон Германович, мы так не договаривались! За неделю доходность длинных ОФЗ откатилась с 16,97% до 16,72%. Но это все еще одни из самых высоких значений за осень, и две бумаги из ТОПа по-прежнему стоят дешевле 800 рублей за будущую 1000 номинала.

Моя шутка «17% где?» снова в строю и рвется сорваться с языка. Но больше прогнозов не даю и по пустому не мечтаю, а то сглажу 😄 А вы как думаете: это был пик доходностей или ОФЗ еще подешевеют?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель

Написал для вас еще вот эти великолепные посты, они вам понравятся:

• Греф назвал 6 ингредиентов инвестиционного борща. Проверяю, сколько из них уже есть в моем портфеле под пассивный доход
• Портфель из лучших длинных ОФЗ и надежных корпоратов с ежемесячным купонным доходом! 
• Лукойл забирает свое! Норникель вылетел. Народный портфель акций: есть в нем что-то под пассивный доход?
• Доходность до 17% годовых на самых-самых надежных облигациях AAA. Кто сколько дает?
• Портфель из лучших и надежных дивидендных акций для пассивного дохода
• Сколько акций ЛУКОЙЛа нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?