Главная интрига недели — что решит ЦБ в пятницу. На рынке нет единого мнения: одни ждут, что регулятор снизит ставку, другие — что сохранит, но даст «мягкий» сигнал. Разбираемся, как действовать инвестору 👇

Если ставку сохранят

Такой шаг будет означать осторожность и желание ЦБ оценить состояние экономики. Консенсус может сместиться в пользу снижения ставки на опорном заседании в июле, когда регулятор опубликует свой обновлённый среднесрочный макропрогноз.

Для инвесторов сохранение ставки — сигнал стабильности, но без явного стимула для роста рынка.

Если ставку понизят

Многие инвесторы надеются на этот сценарий, что видно по росту индекса ОФЗ. Главные аргументы — замедление инфляции, охлаждение экономики и чрезмерное укрепление рубля, которое негативно влияет на доходы сырьевых компаний и бюджет

🙏 Прошу всех, кто торгует на рынке от 1 до 3 лет, подписаться на отдельный канал: INVESTR_RU

Там публикуются спекулятивные и среднесрочные идеи, на которых можно хорошо заработать. Также ежедневно размещается аналитика и мнение по рынку.

Инвесторы часто говорят: «Кэш — это не упущенная прибыль, а возможность».

Неожиданные просадки на рынке — это шанс приобрести качественные активы по выгодным ценам. Но если всё вложено, остаётся только наблюдать, как уплывают возможности.

Держите хотя бы 10% портфеля в кэше, даже если ваша стратегия подразумевает постоянные покупки активов, черный лебедь прилетает не по расписанию.

Список преимуществ:

1. Покупки на распродаже: Резкие просадки открывают двери для выгодных сделок.

2. Гибкости: Ваша стратегия остаётся активной даже в кризисные моменты.

3. Спокойствия: Не нужно паниковать и продавать активы в минус, если вдруг понадобятся деньги.

Рынок любит сюрпризы, а мы готовы к ним и всегда выигрываем.

🙏 Прошу всех, кто торгует на рынке от 1 до 3 лет, подписаться на отдельный канал: INVESTR_RU

Там публикуются спекулятивные и среднесрочные идеи, на которых можно хорошо заработать. Также ежедневно размещается аналитика и мнение по рынку.

Вторая встреча в Стамбуле вызвала меньше волатильности чем первая. Что это было: снижение интереса к переговорам от рынка или ожидаемый исход? Давайте разбираться как стоит действовать дальше.

Начнем с самого главного: стороны принесли свои меморандумы. Встреча шла 2,5 часа, эмоций было явно меньше чем в первой встрече. Что странно: после завершения переговоров не последовали острые высказывания от Зеленского, Трампа и лидеров ЕС.

Вернемся к условиям. Пока именно требования от участников конфликта остаются главным краеугольным камнем в дальнейшем продвижении переговоров. Например, Россия готова пойти на прекращение огня в случае согласия от Украины на 31 пункт.

Полный вывод войск ВСУ из ДНР, ЛНР, Херсонской и Запорожской областей и международное признание Крыма. Пожалуй, из всех пунктов этот самый главный. Ведь именно Украина в принципе требует обратное.

По итогу стороны обменялись меморандумами и ушли думать. Следующая встреча будет после 20 июня. Почему же рынок так спокоен и местами не плохо выкупает просадки?

📢 6 июня — день «Х» для инвесторов!

ЦБ снова будет решать судьбу ключевой ставки.
А мы с Вами опять гадаем на кофейной гуще:

🔮 Оставят 21%? — тогда вкладчики банков и владельцы облигаций с плавающим купоном по прежнему «короли»
🔮 Понизят? — пора готовиться к новым реалиям.

А что думаете вы?

🙏 Прошу всех, кто торгует на рынке от 1 до 3 лет, подписаться на отдельный канал: INVESTR_RU

Там публикуются спекулятивные и среднесрочные идеи, на которых можно хорошо заработать. Также ежедневно размещается аналитика и мнение по рынку.

100 тысяч рублей, инвестированные в 2008 году, согласно расчетам аналитиков, к настоящему времени были бы аналогичны менее 40 тысячам рублей в текущих ценах.

Инвестиции в золото, к примеру, за тот же срок показали бы 1162% доходность. В индекс S&P 500 — 1366%. А просто вложив все в 2008м в  доллар, в 2025м году можно было бы иметь 316 тысяч рублей, с учетом инфляции имея 216% прибыль.

Реальная доходность рубля из-за потери покупательной способности в долгосрок чаще всего была отрицательной.

🙏 Прошу всех, кто торгует на рынке от 1 до 3 лет, подписаться на отдельный канал: INVESTR_RU

Там публикуются спекулятивные и среднесрочные идеи, на которых можно хорошо заработать. Также ежедневно размещается аналитика и мнение по рынку.

Торговля с плечом, также известная как маржинальная торговля, представляет собой финансовую стратегию, при которой трейдеры используют заемные средства для увеличения объема своих инвестиций. Это позволяет им открывать позиции, превышающие их собственный капитал, что может привести к более высоким потенциальным прибылям, но также и к увеличению рисков.

Основной принцип торговли с плечом заключается в использовании кредитного плеча, предоставляемого брокером. Например, если у трейдера есть $1,000, а брокер предлагает плечо 1:10, трейдер может открыть позицию на $10,000. В случае успешной сделки прибыль будет рассчитываться исходя из полной суммы позиции, а не только из собственного капитала трейдера.

Однако важно помнить, что торговля с плечом несет в себе значительные риски. Если рынок движется против позиции трейдера, убытки также будут увеличиваться пропорционально использованному плечу. В некоторых случаях это может привести к потере всего депозита или даже к возникновению долга перед брокером.

(часть 1/3)

Рассмотрим ведущие компании промышленного сектора:

⛏Полюс: Крупнейший российский золотодобытчик с высокой рентабельностью и низкой себестоимостью.  Несмотря на временные трудности, проект «Сухой Лог» (2027 год, 2,3 млн унций) потенциально улучшит показатели.  Возвращение к дивидендам.

💿Северсталь: Первый квартал 2025 года показал падение из-за экономического спада и геополитики.  Потенциал роста после перемирия, но пока ожидания. Ожидаем рост после стабилизации.

💎Алроса: Вопросы вовлеченности в восстановление новых территорий. Проблемы с отслеживанием алмазов и обходами санкций привели к падению прибыли.  Ситуация оценивается как слабая, несмотря на заявления о росте рынка. 

💿Норникель: Падение прибыли, но удерживает позиции, несмотря на санкции.  Геополитическая ситуация – ключевой фактор.  Неуверенный прогноз без снятия санкций.

🪨Мечел: Плохое финансовое состояние, отрицательный собственный капитал, отсутствие дивидендов. 

1. Экономическая ситуация. Важно учитывать текущее состояние экономики России и перспективы её развития. Если экономика стабильна и имеет потенциал для роста, то это может положительно сказаться на фондовом рынке.

2. Политическая ситуация. Политическая стабильность также играет важную роль. Неопределённость и нестабильность могут негативно сказаться на инвестициях и, соответственно, на фондовом рынке.

3. Санкции и международные отношения. Санкции и изменения в международных отношениях могут влиять на экономику страны и её фондовый рынок. Необходимо следить за новостями и аналитическими прогнозами, чтобы понимать, как эти факторы могут повлиять на рынок.

4. Инвестиционные риски. Как и любой другой рынок, российский фондовый рынок сопряжён с рисками. Важно провести тщательный анализ и диверсифицировать портфель, чтобы снизить риски.

Раньше я думал, что инвестиции — это что-то очень сложное и доступное только богатым. Но однажды осознал: деньги на счету «съедает» инфляция, а откладывать «на черный день» без роста — бессмысленно. Так я начал путь к финансовой независимости, и вот что из этого вышло.

1. Первые шаги: обучение и план

Первым делом я потратил месяц на изучение основ. Читал книги о фондовом рынке, смотрел вебинары и прошел курс по личным финансам. Понял: главное — не пытаться «угадать» тренды, а действовать системно.

Что сделал:

· Выбрал надежного брокера с низкими комиссиями (я выбрал ФИНАМ, но каждый волен выбирать сам)

· Определил цель: создать портфель, который будет приносить от 30% годовых.

· Начал с малого — первые 20 000 ₽ вложил в ценные бумаги.

2. Диверсификация и регулярность

Страх потерять всё заставил меня избегать рисков. Но я узнал о принципе «не класть все яйца в одну корзину» и cобрал портфель из разных типов активов:

• Вино

Вино в 2020 году показало хороший рост и разместилось на втором месте по росту в индексе KFLII, вслед за сумками. В противовес мировому финансовому кризису, рынок вина был стабильным и продавцы не занижали цены. Так в 2020 году цены на вина из Бордо увеличились на 6%, вина из Тосканы — на 18%, а из Бургундии — на 12%.

На рынок изысканного коллекционного вина большое влияние оказывает глобальное потепление. Изменение климата затрагивает классические регионы выращивания винограда, преимущественно в Бургундии, т.к. сорт винограда Pinot Noir очень чувствителен к повышению температуры.

• Виски