Многие воспринимают облигации как что-то скучное:

“Ну да, 10–15% годовых… и что дальше?” 😌

Но если копнуть глубже – именно здесь сейчас скрывается очень интересная часть рынка.

Особенно в текущих ставках.

🐬ВЫЛОЖИЛИ идею, бумага в ближайшие дни взлетит более чем на 40% ПРИБЫЛИ. Все тут — t.me/+0DELYTq5Poc1OTRi

📌 Мой подход к облигациям сейчас

На данный момент облигации занимают 15% моего портфеля.

И тут важно:
Я не собирал “идеальный набор” по учебнику.
Я собирал рабочую комбинацию под текущую ситуацию на рынке 📊

Внутри у меня:
отдельные корпоративные бумаги
региональные выпуски
ОФЗ
фонды облигаций

📊 Конкретный состав

Вот основные позиции:
ВСЕ ИНСТРУМЕНТЫ.РУ 001Р-02 $RU000A109VJ2
ГТЛК 002Р-04 $RU000A10A3Z4
Европлан 001Р-09 $RU000A10ASC6
Новосибирская область 34026 $RU000A10ABC2
Ульяновская область 34009 $RU000A109RR3
ПКБ 1Р-06 $RU000A10A414
Полипласт Р02-БО-01 $RU000A10AEG7
СЕЛЕКТЕЛ 001Р-05 $RU000A10A7S0
ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4

Плюс фонды:

( Читать дальше )

Весна — традиционный период отчётностей и дивидендных решений. Волатильность усиливается, котировки двигаются активнее обычного, и привычная структура портфеля может незаметно измениться. Самое время задуматься о ребалансировке.

Что такое ребалансировка?

Это восстановление изначально выбранных пропорций между активами.

Допустим, вы распределили капитал так: 20% — в акции и 80% — в облигации. Со временем один класс активов может вырасти быстрее другого, и фактические доли изменятся. В результате портфель начинает отличаться от вашей стратегии — по уровню риска и ожидаемой доходности.

Ребалансировка помогает вернуть соотношение к исходному плану.

Зачем это нужно?

🌪 Кубышка | Сделки

👆ЗАБИРАЙ идею которая даст 50% прибыли, выложили тут! Не упусти свой шанс — t.me/+qsgdCoPMeSgxYWEy

Главная цель — сохранить инвестиционную стратегию.

Если вы ориентируетесь на более агрессивный подход, но доля защитных инструментов выросла, портфель станет излишне консервативным. И наоборот — рост доли акций может увеличить риск выше комфортного уровня.

( Читать дальше )

Многие думают, что для хорошей диверсификации нужен большой капитал. Но это не так! Даже с 50 тысячами рублей можно собрать сбалансированный и разнообразный портфель, который снизит риски и поможет инвестировать с умом. Вот как это сделать 👇

1️⃣ Почему важна диверсификация?
Диверсификация — это когда деньги распределяются между разными видами активов. Так, если что-то пойдёт не так с одним активом, остальные помогут сохранить ваши вложения 💪

2️⃣ Какие инструменты выбрать?
Покупать десятки акций за 50 000 сложно, но выход — инвестиционные фонды и ETF:
— Фонды акций — дают доступ к сотням компаний сразу 📈
— Облигационные фонды — стабилизируют доход и снижают риски 📉
— Фонды золота и валюты — защита от инфляции и валютных колебаний 🪙💵

3️⃣ Как распределить деньги?
Можно использовать классическую схему 50/30/20:
— 50% (25 000) — акции через фонды или ETF
— 30% (15 000) — облигации или облигационные фонды
— 20% (10 000) — золото или валютные инструменты

( Читать дальше )

Видели вчерашние красные графики? А новости о ставке? В такие моменты инвесторы делятся на два типа: те, кто в панике пьет корвалол, и те, кто спокойно идет пить кофе.

Разница между ними — в одном слове: Диверсификация.

Многие думают, что инвестиции — это найти «ту самую» ракету и зайти в неё «на всю котлету». Но на деле это русская рулетка. Сегодня +40%, завтра — маржин-колл. Я предлагаю играть в другую игру, где выигрыш практически неизбежен.

🧱 Фундамент: 5 столпов вашего капитала

Ваш портфель должен быть как швейцарский нож — готов к любому сценарию. Оптимальный баланс выглядит так:

1. Недвижимость (30%) — физические метры или ЗПИФы. Это ваш «якорь», который не обесценится в ноль.
2. Облигации и займы (25%) — ваш печатный станок. Купоны должны капать в любую погоду.
3. Акции (20%) — двигатель портфеля. Выбираем лидеров рынка с понятным бизнесом.
4. Защитные активы (15%) — золото, валюта или юаневые облигации. Страховка от девальвации рубля.

( Читать дальше )

После недавнего скачка и падения золота я ощутил сильное FOMO, что не продал на пике.

Чуть позже пришло понимание, что пора заменить хаотичные вложения на четкий план, где у каждого актива есть своя роль и лимит.

Сегодня расскажу про стратегию, которая помогает спать спокойно, — «Всепогодный портфель».

☔ Философия от гуру — что такое All Weather Portfolio?

Концепцию создал Рэй Далио, основатель крупнейшего хедж-фонда Bridgewater Associates. Идея проста, но гениальна — собрать портфель, который будет стабильно работать в любой экономической ситуации — будь то рост, спад, инфляция или дефляция.

Для этого активы подбираются не случайно, а по их реакции на ключевые факторы: изменения экономического роста (Growth) и уровня инфляции (Inflation) .

Ключевое отличие от простой диверсификации — распределение риска, а не капитала. Например, акции исторически волатильнее облигаций. Чтобы уравновесить их вклад в риск портфеля, долю облигаций нужно сделать значительно выше.

( Читать дальше )

🕯Акции

Первый в списке НКХП, планировал набрать позицию в течение 2 месяцев или более, успел закинуть в районе 25к и он полетел сразу на +10%. Это или спекуляции или инсайды, иначе я не понимаю интерес к бумаге.

Новабев — ранее писал, что это спекулятивная идея, цель держать до IPO Винлаб + дивиденды, апсайд здесь на мой взгляд 30+%, продолжаю покупки до 300к.

Лукойл — компания не потеряла весь свой бизнес и даже не половину, деньги с продажи могут пойти на дивиденды, менеджмент эффективный, буду докупать до 5% портфеля.

ДОМ. РФ — уже дороговат, есть потенциал, связанный с восстановлением рынка недвижимости, а также рост розничного сектора банка, ребята активно развивают b2c, он дороже чем СБЕР, но я бы держал по 5% портфеля обе компании. Буду набирать в долгую.

Т — продолжаю докупать на дивиденды и на сдачу от купонов, прямо сейчас похоже, что акции прорвут сопротивление и рванут к 4к, продавать компанию не собираюсь от слова совсем, когда-нибудь они будут платить дивиденды выше 10%, у компании еще есть хороший апсайд, это акция роста.

( Читать дальше )

Привет, финансовые повара! 👨‍🍳 Срочный вопрос: почему 90% людей на рынке ведут себя как пьяные студенты в общежитии? Бросают всё на раскаленную сковородку (хайп), мешают лопаткой FOMO… И получают комок углей вместо омлета. А потом винят «плохую плиту» (санкции, ЦБ, Илона Маска). Давайте разложим по полочкам этот кухонный беспредел!

🔥 3 признака, что вы готовите не омлет, а хаос:
Вы кладёте в сковородку всё подряд
→ $GAZP? Бросил! $OZON? Добавил! Крипто-перец? Почему бы и да!
→ Итог: Акции-блины прилипают, крипто-соус горит.
→ Фишка: Настоящий шеф знает: 1 яйцо (стратегия) > 10 случайных ингредиентов.

Вы мешаете без остановки
→ Увидел -0.5% у $SBER → продал! Услышал про $YDEX → купил!
→ Итог: Яичница превращается в цемент.
→ Мудрость: «Рынок — не шейкер. Это духовка. Закрой дверцу и иди пить кофе» ☕.

Вы пробуете сырое тесто
→ «Купил $IVAT на IPO! Они же обещали рост!»
→ Итог: Болит живот (депозит).

( Читать дальше )

 1. Норильский никель (GMKN). Компания остается ключевым игроком в металлургическом секторе. Ожидается восстановление производства после прошлых ограничений, а также возможное возобновление выплаты дивидендов.

2. Газпром (GAZP). Несмотря на вызовы, Газпром продолжает расширять экспорт в Китай и страны Азии. Рассчитываю на рост котировок на фоне налоговых льгот и новых экспортных маршрутов.

3. НЛМК (NLMK). Металлургический гигант демонстрирует стабильность и высокую дивидендную доходность — порядка 20%. Компания ориентирована на экспорт и сохраняет конкурентоспособность на внешних рынках.

4. ЛУКОЙЛ (LKOH). Это одна из самых устойчивых нефтяных компаний в России. ЛУКОЙЛ регулярно выплачивает дивиденды, а также отличается сильным балансом и отсутствием значительного долга.

5. Роснефть (ROSN). Интерес инвесторов поддерживает масштабный проект “Восток Ойл”, а также программа обратного выкупа акций. Прогнозируется стабильная дивидендная политика и рост капитализации.

Всем прибыли. 🤝

( Читать дальше )