Копипаст

Копипаст | Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка

За что ЦБ ограничил операции бывшим «Яндекс.Деньгам», почему ivi заморозил IPO и сколько стоят забытые пароли от криптокошельковTThe Bell 13 января в 15:33  
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
 
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
 
Утренняя рассылка
 
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Подписаться
 
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Пригласить друга
 
 
 
13 января 2021 года Веб-версия
 
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
 
Центробанк продолжает борьбу с бизнесом платежных систем и нелегальных букмекеров. Новая жертва — сервис «ЮMoney», бывшие «Яндекс.Деньги», который теперь на 100% принадлежит «Сберу». По итогам декабрьской проверки со вчерашнего дня ему запретили проводить операции физлиц с компаниями-нерезидентами. Похожее ограничение и штраф в 11 млн рублей в прошлом месяце получила Qiwi. В общей сложности проверкам и санкциям подверглись около десятка разных сервисов и банков, говорят собеседники The Bell на финансовых рынках. Причина всех этих запретов — находящиеся в серой зоне операции с нелегальными в России онлайн-казино и букмекерами без лицензии, утверждают они.
 
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка «ЮMoney», бывшие «Яндекс.Деньги», получили предписание ЦБ, запрещающее сервису операции физлиц с компаниями-нерезидентами. Это результат декабрьской проверки регулятора, говорится в письмах «ЮMoney», которые получили ее клиенты. Похожее ограничение и штраф в 11 млн рублей в декабре получила и другая российская финтех-компания — Qiwi. После этого капитализация компании рухнула, а ее инвесторы подали к ней коллективный иск в США.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
 
Что случилось
 
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка 12 января «ЮMoney» разослал своим клиентам письмо об итогах недавней проверки ЦБ. Об этом в блоге на vc.ru сообщил один из клиентов сервиса. В письме говорится, что после проверки в конце 2020 года регулятор ограничил бывшим «Яндекс.Деньгам» переводы «физических лиц в пользу/от компаний-нерезидентов». Ограничение начинает работать с 12 января и продлится 6 месяцев.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка «Во исполнение данного предписания мы приостанавливаем осуществление переводов от физических лиц и/или зачисление денежных средств в пользу физических лиц по заключенному между нашими компаниями договору, — сообщила компания в письме клиентам. — Это произойдет в течение текущих суток по московскому времени». В комментарии к этому посту представитель «ЮMoney» подтвердил подлинность письма. Из его сообщения следует, что проверка ЦБ была плановой, предписание вступает в силу 12 января. «В этот же день мы незамедлительно уведомили тех клиентов, кого оно затронуло», — заключил он.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Это не первое громкое решение банковского регулятора за последний месяц. В декабре ЦБ запретил Qiwi-банку проводить платежи в пользу иностранных торговых компаний и переводить деньги на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Кроме того, компания получила штраф в 11 млн рублей.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка О том, что в «ЮMoney» также проходила проверка и ее результаты вызвали у регулятора вопросы, The Bell рассказали двое собеседников на финтех-рынке. По словам одного из них, хотя «ЮMoney», в отличие от Qiwi, не получил штраф,  введенные регулятором ограничения на транзакции за рубеж, оказались даже более жесткими. Официальной информации от сервиса по этому поводу пока нет. В случае с Qiwi под ограничения попали большинство платежей иностранным торговым компаниям, а также переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Компания сообщала, что если бы ограничения действовали с начала года, они затронули бы от 33 до 40% чистой выручки платежных сервисов.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка О том, что «ЮMoney» может получить похожее предписание ЦБ, участники рынка говорили еще в декабре. Однако регулятор не спешил с финальным решением. «ЮMoney» после прошлогоднего развода «Яндекса» и Сбербанка на 100% принадлежит «Сберу».
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
 
Что за проверки
 
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Qiwi-банк и «ЮMoney» — не единственные финтех-компании, получившие предписания ЦБ за последнее время. Всего около 10 разных сервисов и банков оказались под действиями похожих ограничений, утверждают в разговоре с The Bell собеседники на платежном рынке. Некоторые банки и вовсе лишились лицензий. В частности, ЦБ отозвал их у банков «Финтех» и «Онего» — причем и тот и другой потеряли право работать на рынке из-за обслуживания нелегальных онлайн-казино и серых букмекеров.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка В Qiwi запрет и штраф в 11 млн рублей со стороны регулятора объясняли «общими тенденциями к усилению кибербезопасности и трансграничных платежей». Forbes и Frank RG со ссылкой на свои источники связывали санкции против компании с наступлением ЦБ на рынок серых букмекеров. Причина ограничений операций платежных сервисов и отзыва банковских лицензий заключается в операциях с нелегальными в России онлайн-казино и букмекерами без лицензии, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Все эти запреты — результат начавшейся еще в середине прошлого года проверки ЦБ российского рынка платежей, объясняет один из них.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Qiwi — публичная компания, ее акции торгуются на Nasdaq. Сразу же после того, как о результатах проверки ЦБ стало известно на бирже, ее акции упали больше чем на 20%. Но на этом проблемы группы не закончились: сразу несколько американских юридических фирм стали собирать контакты пострадавших инвесторов, чтобы провести собственное расследование возможного введения акционеров в заблуждение и недостаточного раскрытия информации, чтобы потом подать коллективный иск.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка И дело имеет шансы дойти до суда: фирма Pawar Law Group 12 января объявила, что подает коллективный иск от имени акционеров, которые покупали акции компании с 28 марта 2019 года по 9 декабря 2020 года. В иске юристы требуют возместить полученные инвесторами убытки: истцы заявляют, что ответчик делал ложные или вводящие в заблуждения заявления и не раскрыл, что внутренний контроль компании работал неэффективно. Из-за этого ЦБ наложил ограничения, а пострадали от этого инвесторы. Сейчас юрфирма, судя по сообщению, собирает последние заявки от акционеров, крайний срок — 9 февраля.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
 
Что дальше
 
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка ЦБ в прошлом году начал активно бороться с платежами в адрес игорных заведений, запрещенных в России. Регулятор начал тщательно проверять все платежи банков в адрес иностранных контрагентов, требуя отчитаться по каждому, писал «Коммерсант».
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Госдума параллельно в рекордные сроки приняла закон о создании в России единого регулятора азартных игр. Он был внесен единороссами в середине ноября, а уже 23 декабря одобрен сразу во втором и третьем чтениях.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Предполагается, что новый регулятор будет отслеживать и направлять целевые отчисления от букмекеров в пользу спортивных федераций и профессиональных лиг. Он также будет вести контроль и учет за всеми ставками, которые принимают букмекеры, с помощью специального пакета программ. Сейчас организаторы азартных игр переводят отчисления на спорт при содействии двух созданных в 2014 году саморегулируемых организаций, при которых работают два центра учета перевода интерактивных ставок.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Кроме того, вырастут отчисления букмекеров на развитие спорта. Теперь они будут составлять 1,5% от всех принятых букмекером пари. Для сравнения: сейчас букмекеры должны переводить спортивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. Новый закон установил минимальный порог ежеквартальных отчислений в 30 млн рублей.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису СбербанкаВслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка Формально учредителем единого регулятора, согласно новому законопроекту, станет Росимущество. А кредитную организацию, которая сможет выступать посредником по приему ставок, должен будет назначить президент по предложению правительства. Кто выступит в этом качестве — пока неизвестно, но законопроект активно лоббировал глава Федерации бокса России Умар Кремлев. У самой Федерации бокса примечательный состав высшего наблюдательного совета: в него входят руководитель Службы безопасности президента и ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по внутренней политике администрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.
Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка
 
Что мне с этого?
Борьба с серыми букмекерами и платежными сервисами может зацепить и ни в чем не повинных клиентов платежных систем, которым придется в срочном порядке искать другие варианты осуществления трансграничных платежей.
Косячно вставил, у сами понимаете что.  С телефона,
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), думаешь оттуда ноги растут с утреннего кипиша?
Александр Исаев, думаю да
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), видел чё блаженные здеся выкруживают уже Альпари внимание (smart-lab.ru)
Александр Исаев, угу,  пытаются бомжевать заставить 
 это чё ёпт? революция? сбер штырят… ахххренеть
Александр Исаев, у меня есть одна кухня запасная,  проверил, там усе тип топ пока
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), ээээ, братан, это тема глобалити… как барыги хотят маштабно, сравнимо с приватизацией 90х всех вштырить через систему рашкиных брокеров, кухонь, квал-неквал, клос онли и проч. феничек
Александр Исаев, в альпари с карты можно пополнить,  сделали
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), не расслабляйся в этом годе буит много фокусов… пополнение через золотую корону через любого из тройки сотовых операторов моментально… фенечка конкретная не закрывалась… а счёт до востребованияв любом банке приход из за рубежа цб могёт токо во времени ограничить и отслеживать нологи иначе конституцию нарушает… барыги мутят чё дело то житейское… заганяют всех вкуда нада, значит чёта буит скора… конкретный передел… кролики откормлены, деньги на биржу понесли потому как в реальном секторе звезда… будут экспроприировать красива… как на казанском вокзале в 90-х у напёрсточников… тока в красивых одеждах пасаны будут
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), а ты чё опциками торгуешь через альпарыша?
Александр Исаев, нет,  просто смотрю опционные позиции на сме 
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), ни чё тама братан неизменилось за сутки… это конкретный удар всё останеца на уровне этом походу… если ещё больше кислород не перекроют… но это точно не мутки альпарыша…
Александр Исаев, 
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), альпарышу, адмиралу… токо доверие осталось, иначе винтить из страны… везде жулики
Честно говоря, не совсем понятно зачем нужен такой суррогат как электронные деньги. Это был костыль в 2000-х, когда банки в онлайне представлены были из рук вон плохо. Но сейчас, уже лет 8 как преимуществ у электронных денег практически нет, кроме одного — прокси к разным стремным сервисам чтобы банковскую карту не палить. И за счет более слабого контроля, в электронных деньгах много фрода, транзита, обнала, продажи незаконных товаров и отмывания денег.
 
Рано или поздно их причешут под одну гребенку. Собственно мы это наблюдаем. Кстати, любителям крипты тоже следует понаблюдать. Наивно полагать, что государства не полезут регулировать/запрещать эту поляну.
Принцип Парето, На улице 2021 год, а международные расчёты остались на уровне прошлого века. Поэтому и есть нужда в электронных деньгах. Тем более, что в текущих санкционных войнах много иностранных компаний, которые по своей инициативе (при отсутствии соответствующих санкций) наотрез отказываются связываться напрямую с Российскими банками для осуществления расчётов.

Я думаю, что зря ЦБ лезет на эту территорию. Действительно может пострадать много невинных людей, которые вообще не связаны ни с каким фродом.
Александр Соловцов, 
На улице 2021 год, а международные расчёты остались на уровне прошлого века.
да ладно?)
Что можно купить такого с помощью киви, вебмани или Юмани, чего нельзя купить банковской картой? Тем более за рубежом?
 
Навскидку — только черный/серый рынок, который я выше перечислил.
Принцип Парето, С покупкой проблем, конечно, значительно меньше, чем с получением денег. У многих людей доход (совсем не серый/чёрный, а с декларированием и уплатой налогов) связан с другими странами. И вот там как раз очень много подводных камней и головной боли…
Александр Соловцов, а это как раз проблема не банков, а регулирования движения денег между странами. Банки с радостью переведут деньги, только для этого формальности надо соблюсти, которых от них требуют власти. А электронные деньги пока были освобождены от дополнительного регулирования(на самом деле за ними тоже следили). Прижмут сильнее их и тогда смысл вообще у них пропадет.
Уже наткнулся на эту проблему при оплате своих серверов. В итоге оплатил через Paypal.
avatar
Лично меня коснулось . Не мог купить Valhallу ни в uplay, ни в epic. Помог сбер, через какого то посредника оплата прошла
avatar

теги блога Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)

....все тэги



UPDONW