 |
| |
 |
| |
| Утренняя рассылка |
| |
|
 |
Подписаться |
|
| |
|
 |
Пригласить друга |
|
|
| |
| |
| |
|
| |
| Вслед за Qiwi ЦБ ограничил трансграничные операции финтех-сервису Сбербанка |
| |
| Центробанк продолжает борьбу с бизнесом платежных систем и нелегальных букмекеров. Новая жертва — сервис «ЮMoney», бывшие «Яндекс.Деньги», который теперь на 100% принадлежит «Сберу». По итогам декабрьской проверки со вчерашнего дня ему запретили проводить операции физлиц с компаниями-нерезидентами. Похожее ограничение и штраф в 11 млн рублей в прошлом месяце получила Qiwi. В общей сложности проверкам и санкциям подверглись около десятка разных сервисов и банков, говорят собеседники The Bell на финансовых рынках. Причина всех этих запретов — находящиеся в серой зоне операции с нелегальными в России онлайн-казино и букмекерами без лицензии, утверждают они. |
| |
 |
«ЮMoney», бывшие «Яндекс.Деньги», получили предписание ЦБ, запрещающее сервису операции физлиц с компаниями-нерезидентами. Это результат декабрьской проверки регулятора, говорится в письмах «ЮMoney», которые получили ее клиенты. Похожее ограничение и штраф в 11 млн рублей в декабре получила и другая российская финтех-компания — Qiwi. После этого капитализация компании рухнула, а ее инвесторы подали к ней коллективный иск в США. |
|
|
| |
| Что случилось |
| |
|
12 января «ЮMoney» разослал своим клиентам письмо об итогах недавней проверки ЦБ. Об этом в блоге на vc.ru сообщил один из клиентов сервиса. В письме говорится, что после проверки в конце 2020 года регулятор ограничил бывшим «Яндекс.Деньгам» переводы «физических лиц в пользу/от компаний-нерезидентов». Ограничение начинает работать с 12 января и продлится 6 месяцев. |
|
|
«Во исполнение данного предписания мы приостанавливаем осуществление переводов от физических лиц и/или зачисление денежных средств в пользу физических лиц по заключенному между нашими компаниями договору, — сообщила компания в письме клиентам. — Это произойдет в течение текущих суток по московскому времени». В комментарии к этому посту представитель «ЮMoney» подтвердил подлинность письма. Из его сообщения следует, что проверка ЦБ была плановой, предписание вступает в силу 12 января. «В этот же день мы незамедлительно уведомили тех клиентов, кого оно затронуло», — заключил он. |
|
|
Это не первое громкое решение банковского регулятора за последний месяц. В декабре ЦБ запретил Qiwi-банку проводить платежи в пользу иностранных торговых компаний и переводить деньги на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Кроме того, компания получила штраф в 11 млн рублей. |
|
|
О том, что в «ЮMoney» также проходила проверка и ее результаты вызвали у регулятора вопросы, The Bell рассказали двое собеседников на финтех-рынке. По словам одного из них, хотя «ЮMoney», в отличие от Qiwi, не получил штраф, введенные регулятором ограничения на транзакции за рубеж, оказались даже более жесткими. Официальной информации от сервиса по этому поводу пока нет. В случае с Qiwi под ограничения попали большинство платежей иностранным торговым компаниям, а также переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Компания сообщала, что если бы ограничения действовали с начала года, они затронули бы от 33 до 40% чистой выручки платежных сервисов. |
|
|
О том, что «ЮMoney» может получить похожее предписание ЦБ, участники рынка говорили еще в декабре. Однако регулятор не спешил с финальным решением. «ЮMoney» после прошлогоднего развода «Яндекса» и Сбербанка на 100% принадлежит «Сберу». |
|
|
| |
| Что за проверки |
| |
|
Qiwi-банк и «ЮMoney» — не единственные финтех-компании, получившие предписания ЦБ за последнее время. Всего около 10 разных сервисов и банков оказались под действиями похожих ограничений, утверждают в разговоре с The Bell собеседники на платежном рынке. Некоторые банки и вовсе лишились лицензий. В частности, ЦБ отозвал их у банков «Финтех» и «Онего» — причем и тот и другой потеряли право работать на рынке из-за обслуживания нелегальных онлайн-казино и серых букмекеров. |
|
|
В Qiwi запрет и штраф в 11 млн рублей со стороны регулятора объясняли «общими тенденциями к усилению кибербезопасности и трансграничных платежей». Forbes и Frank RG со ссылкой на свои источники связывали санкции против компании с наступлением ЦБ на рынок серых букмекеров. Причина ограничений операций платежных сервисов и отзыва банковских лицензий заключается в операциях с нелегальными в России онлайн-казино и букмекерами без лицензии, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Все эти запреты — результат начавшейся еще в середине прошлого года проверки ЦБ российского рынка платежей, объясняет один из них. |
|
|
Qiwi — публичная компания, ее акции торгуются на Nasdaq. Сразу же после того, как о результатах проверки ЦБ стало известно на бирже, ее акции упали больше чем на 20%. Но на этом проблемы группы не закончились: сразу несколько американских юридических фирм стали собирать контакты пострадавших инвесторов, чтобы провести собственное расследование возможного введения акционеров в заблуждение и недостаточного раскрытия информации, чтобы потом подать коллективный иск. |
|
|
И дело имеет шансы дойти до суда: фирма Pawar Law Group 12 января объявила, что подает коллективный иск от имени акционеров, которые покупали акции компании с 28 марта 2019 года по 9 декабря 2020 года. В иске юристы требуют возместить полученные инвесторами убытки: истцы заявляют, что ответчик делал ложные или вводящие в заблуждения заявления и не раскрыл, что внутренний контроль компании работал неэффективно. Из-за этого ЦБ наложил ограничения, а пострадали от этого инвесторы. Сейчас юрфирма, судя по сообщению, собирает последние заявки от акционеров, крайний срок — 9 февраля. |
|
|
| |
| Что дальше |
| |
|
ЦБ в прошлом году начал активно бороться с платежами в адрес игорных заведений, запрещенных в России. Регулятор начал тщательно проверять все платежи банков в адрес иностранных контрагентов, требуя отчитаться по каждому, писал «Коммерсант». |
|
|
Госдума параллельно в рекордные сроки приняла закон о создании в России единого регулятора азартных игр. Он был внесен единороссами в середине ноября, а уже 23 декабря одобрен сразу во втором и третьем чтениях. |
|
|
Предполагается, что новый регулятор будет отслеживать и направлять целевые отчисления от букмекеров в пользу спортивных федераций и профессиональных лиг. Он также будет вести контроль и учет за всеми ставками, которые принимают букмекеры, с помощью специального пакета программ. Сейчас организаторы азартных игр переводят отчисления на спорт при содействии двух созданных в 2014 году саморегулируемых организаций, при которых работают два центра учета перевода интерактивных ставок. |
|
|
Кроме того, вырастут отчисления букмекеров на развитие спорта. Теперь они будут составлять 1,5% от всех принятых букмекером пари. Для сравнения: сейчас букмекеры должны переводить спортивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. Новый закон установил минимальный порог ежеквартальных отчислений в 30 млн рублей. |
|
|
Формально учредителем единого регулятора, согласно новому законопроекту, станет Росимущество. А кредитную организацию, которая сможет выступать посредником по приему ставок, должен будет назначить президент по предложению правительства. Кто выступит в этом качестве — пока неизвестно, но законопроект активно лоббировал глава Федерации бокса России Умар Кремлев. У самой Федерации бокса примечательный состав высшего наблюдательного совета: в него входят руководитель Службы безопасности президента и ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по внутренней политике администрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев. |
|
|
| |
Что мне с этого?
Борьба с серыми букмекерами и платежными сервисами может зацепить и ни в чем не повинных клиентов платежных систем, которым придется в срочном порядке искать другие варианты осуществления трансграничных платежей. |
|
|
Рано или поздно их причешут под одну гребенку. Собственно мы это наблюдаем. Кстати, любителям крипты тоже следует понаблюдать. Наивно полагать, что государства не полезут регулировать/запрещать эту поляну.
Я думаю, что зря ЦБ лезет на эту территорию. Действительно может пострадать много невинных людей, которые вообще не связаны ни с каким фродом.
Что можно купить такого с помощью киви, вебмани или Юмани, чего нельзя купить банковской картой? Тем более за рубежом?
Навскидку — только черный/серый рынок, который я выше перечислил.