Итоги апреля 2023 года. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах, рассматриваю нового эмитента в портфель.

Всех приветствую, 1 мая я «трудился» и не смог пройти мимо официального праздника, поэтому итоговый отчёт за апрель немного подзадержался. Напомню вам, что ежемесячно я пишу отчёт по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, финансовой грамотности и прочем. Перейдём же к самому отчёту.

Стратегия инвестирования

Всё очень просто, каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле (многое зависит и от роста тех или иных активов):

• 80% Акций
• 15% Облигаций
• 5% Золота

Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю всевозможные отчётности эмитентов и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые инструменты. Меня также интересуют корпоративные облигации, если рассматривать доходность, то приобретаю бумаги, которые дают процент выше длинных ОФЗ (пока что у меня одни застройщики, но уже присмотрел одного энергетика, как по мне это лучше, чем лезть в ипотечную кабалу и иметь доходность 3-4% от сдачи). Золото приобретаю биржевое, спред минимальный, хранение бесплатное, реализовать можно будет в короткие сроки (когда биржа была закрыта на «замок» в марте 2022 года, биржевое золото успешно торговалось).

Также наращиваю подушку безопасности и свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Всё это держу на разных накопительных счетах.

Инвестиции. Покупка акций/облигаций, складирование кэша на счетах, новый энергетик в облигациях

Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце я выходил на биржу за покупками 4 раза (28, 25, 18, 5 числа), при этом немного оставив кэша на счёте из-за несрабатывания некоторых заявок 28 числа. В целом рынок продемонстрировал планомерный рост, который, конечно, отразился на моих покупках и портфель продолжил зеленеть. Что же приобрёл?

Акции: НКНХ-п, Сбербанк, НЛМК, Алроса, Роснефть, Лукойл, Татнефть, Газпром, МРСК ЦП, ЭЛ5-Энерго, ЛСР. Облигации: ГК Самолёт БО-П12, ЛСР БО 1Р4, ЛСР БО 1Р5. Было дикое желание продать ОГК-2, потому что акция вышла в неплохой плюс, но решил дождаться, когда СД объявит о дивидендной выплате (произвожу ребалансировку энергетиков). Из облигаций приметил новый/дебютный выпуск ТГК-14 буду внедрять в портфель (срок обращения 3 года, квартальные выплаты купонов, ориентир купона 14,2%, кредитный рейтинг: ruBBB+).

Золото не приобретал, ибо сейчас цена +5000₽, а мои основные покупки происходили по цене 3000-4000₽, как вы понимаете доля золота в портфеле заметно выросла, да и цена меня сейчас не привлекает.

На накопительные счета отправил 14000₽ (свободный кэш) и 15000₽ (подушка), всё находится под 8 и 9% годовых.

Итого сумма инвестиций: 70000₽, норма сбережений составила 44,2% (подхожу к идеалу в 45-50%, надеюсь в итоге доберусь до этой цифры).

Финансы

Получил кредитную карточку от Альфа-Банка, для того чтобы получать 3 месяца подряд 20% кэшбэк за покупки в супермаркетах (максимально можно получить 2000₽ в месяц кэшбэка, значит тратим в месяц на эту категорию 10000₽). Свои первые 2000₽ уже заработал, покупаю еду с кредитки, потом сразу же её пополняю с дебетовой и на этом всё (получу 6000₽ и забуду про кредитную карту).

Пришли проценты по вкладу от Финуслуг (бонус должен прийти в течение этого месяца), сейчас аппетитных процентов на месяц не наблюдаю, отправил излишки на накопительный счёт. На Финуслугах проходит акция +5% к первому вкладу (до 11 мая).

Что по развитию?

Дочитал книгу Таинственные маги рынка (Джек Швагер), для общего развития и понимания спекулятивной части рынка сойдёт. На очереди у меня шедевр от Рэйа Далио - Принципы. Жизнь и работа. Надеюсь, будет интересно.

Продолжаю медитировать, заниматься спортом, поигрывать в шахматы и настраивать себя на утренние пробежки. Не забывайте развиваться физически, интеллектуально, получать бурю положительных эмоций, следить за своим образом жизни и питания, для долгосрочного инвестора это важнейшие принципы, потому что время и сложный процент сделают за вас всю работу.

С уважением, Владислав Кофанов

Рекомендую подписаться на мой Телеграмм-канал, чтобы не пропустить публикации. В нем я рассказываю про экономику, финансы, свои инвестиции и анализирую различных эмитентов. Становись финансово грамотным.