🧰 Обзор интересных коротких рублевых облигаций

13 января 2023, 11:23
|
Георгий Аведиков

💸 С 2023 года с доходов по вкладам и счетам (включая карточные и валютные) придется платить налоги. Подробнее данный вопрос мы разбирали 30 декабря. Основное преимущество вкладов перед облигациями стирается при прочих равных, остается только страховка в сумме 1,4 млн. руб.

📉 Но доходность, которую предлагают сейчас банки далеко не выдающаяся и редко превышает 8% у крупных представителей сектора.

📌 Сегодня мы постараемся разобрать самые интересные короткие выпуски с доходностью от 9% и приемлемым кредитным рейтингом. В эти бумаги можно пристроить часто своего капитала, чтобы сгладить влияние инфляции. Некоторые из этих бумаг я держу в своем портфеле. Доходность по всем бумагам указана простая, без учета реинвестирования купонов.

✅ КИВИ Финанс-001Р-01 (ISIN RU000A1028C7)
Дата погашения — 10.10.2023
Размер купона — 8,4% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruA
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,68%
Доступна неквалам — ДА

✅ ЯТЭК-001Р-01 (ISIN RU000A102B48)
Дата погашения — 31.10.2023
Размер купона — 8,5% (постоянный)
Рейтинг АКРА – A
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,21%
Доступна неквалам — ДА

✅ Селектел-001Р-01R (ISIN RU000A102SG9)
Дата погашения 22.02.2024
Размер купона — 8,5% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruA+
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению – 9,08%
Доступна неквалам — ДА

✅ Инарктика-001Р-01 (ISIN RU000A102TT0)
Дата погашения — 06.03.2024
Размер купона — 9,5% (постоянный)
Рейтинг АКРА – A-
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,71%
Доступна неквалам — ДА

✅ ЦППК-П01-БО-03 (ISIN RU000A103F27)
Дата погашения — 17.07.2024
Размер купона — 9,5% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruBBB+
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,34%
Доступна неквалам – ДА

✅ РЕСО-Лизинг-БО-П-07 (ISIN RU000A100XU4)
Дата погашения 11.10.2024
Размер купона — 8,65% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruA+
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9,5%
Доступна неквалам — ДА

✅ ЧТПЗ-001Р-03-боб (ISIN RU000A0JXME4)
Дата погашения 21.03.2024
Размер купона — 9,7% (постоянный)
Рейтинг Эксперт РА – ruA
Оферты и амортизация — НЕТ
Доходность к погашению — 9%
Доступна неквалам — ДА

❤️ Благодарю за ваш лайк, если пост оказался полезным!

Следить за всеми моими обзорами и новостями в оперативном режиме: Telegram, Вконтакте, Дзен, Смартлаб

спецраздел:
облигации

Ключевые слова:
акции,
облигации

7.5К | ★8

6 комментариев

и так платили налог со вклада

Мария Логунова

13 января 2023, 12:17
Ответить

Мария Логунова, когда платили?

Георгий Аведиков

13 января 2023, 12:47
Ответить

С 1млн (условно) не надо платить

Виталий

13 января 2023, 13:54
Ответить

рановато (и чревато) сейчас со вкладов в такие облиги лезть.
«Основное преимущество вкладов перед облигациями стирается при прочих равных» — имхо пока совсем наоборот. Равного тут нет - и по рискам, и по доходности (сейчас найти вклады с подобными ставками вполне реально - навскидку Норвик, Дом.Рф, МТС )
1. страховка АСВ до 1.4млн действует в ЛЮБОМ банке
2. доход по вкладам (условно 75 т.р. в 2023) во-первых, не облагается, а во вторых — к уплате налог будет выставлен только в дек.24 (т.е. почти через два года, в отличие от облиг...)
3. вклад вернут в дату окончания. а по облигам брокеры могут тянуть выплаты некоторое время (что снижает итог. доху + комис за сделки и т.д.)
4. прочие нюансы… вспоминаем весну 22…

AndMax

13 января 2023, 15:20
Ответить

AndMax, А вернут ли вклад, если СВО перейдет в более серьезную фазу и тут плюс на стороне облигаций, их сложнее забрать, чем вклад.

Георгий Аведиков

14 января 2023, 17:07
Ответить

ЦППК наверное более менее безопасная с виду.
Из этого есть три эмитента у меня. А так, есть смысл наверное брать сейчас пополам 10 летние офз 26е выпуски с самым жирным купоном 8.5-9.5%, и 10 летние 29е «флоатеры руоневские» на случай если ставка вверх пойдет на длительное время. Из корпоратов в такое время если брать более менее с приемлемой дохой — то что-то из топ 20 крупнейших контор РФ. Хотя бы система, Сегежа, может автодор, может флот, РЖД.
Регионы ещё давали в феврале дёшево, кто успел тот успел )