Блог им. NakedTrader

Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:

  1. Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
  2. Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
  3. Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
  4. Использование бизнес-карты для снятия наличных;
  5. Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
  6. Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
  7. Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
  8. Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
  9. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
  10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.
ХЗ, может был такой пост уже
★26
думаю ссылка на источник необязательна, т.к. ее напечатали вся желтушная пресса
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), это точно не фэйк?
Владимир, может и фейк, не нашел подтверждения более «авторитетных» сми
Вот поэтому я не клиент Сбербанк.
avatar

Auximen

Не знаю, не клиент сбербанка, но когда-то был. Пунктов 5 делал постоянно — никогда не блокировали.
avatar

Storm Hold

стараюсь избегать:

5. операции поступления и снятия ..., проводимые в 1 день

даже переводы свежих с не-кредитной на кредитки
Мда. Да просто наличие денег на карте уже может быть основанием… Это Россия детка!
avatar

Юнчикс

Юнчик, наличие денег на карте не имеет экономического смысла.
С уважением, ваш жадный Сбер.
avatar

Engi

Engi, коллега, вы хотите сказать, что 10 млн. руб. на карте лежащие по 5% на остатке не имеют экономического смысла? Пожалуй не соглашусь…
Юнчик, конечно нет, инфляция существенно выше. Плюс только в том, если совсем некуда деть, а проценты платят, например, ежемесячно.
avatar

Engi

Юнчик, это на какой сберовской карте такой процент на остаток???
У меня на срочном вкладе лежит под 3% )))
Йоганн, а у Вас, извините 10 лямов лежит под 3%? Если придешь в Сбер и скажешь, что у тебя 10 миллионов на срочный вклад, ставку могут изменить, полагаю, чуток... 
Engi, причём здесь жадность? Это понятие применимо к своему, а не к чужому.
avatar

MS

MS, а при том, что банк иногда чужое считает своим.
Это ирония на тему вопросов из Сбера «зачем вам столько денег», когда клиент много забирает ))
avatar

Engi

А крупные суммы это сколько?
avatar

Лео Гейтс

Лео Гейтс, эквивалент стоимости пяти бутылок водки
avatar

NKT

NKT, ну понятно, а марку водки, объем бутылки определяет лично ГОГа.
Ключевой вопрос тут в понятии «крупная сумма». Если это что-то в районе 1 млн. в принципе это мало кого касается. А вот если речь идет о суммах 30 — 100 тыс., совсем другой разговор, попадать будут многие. Как впрочем и сам сбер., кому нужны карты с такими условиями!
Макеев Евгений, знакомый копил на сбере деньги, пошёл снимать тут же блокировка и визги КУДА ВАМ СТОЛЬКА ДЕНЕГ?  он сказал — вы кто такие что бы я ещё отчитывался? Послал их, частями всё снял и послал их

Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)

 

А банку то откуда ведомо какой у тебя бух отчет, банк не налоговая, ему бухбаланс не подают

Осталось только добавить, что памятка банка написана ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, а под картой имеется в виду карта для бизнеса Сбера. Но кому интересны самые важные детали? Дурачье сейчас постов сто напишет про ограничения Сбера для физлиц.

Слышали звон, да не знают где он. ДБ.
avatar

AP

AP, пункты 1, 2, 3, 5, 8, 9, 10 могут подпадать физлица?
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), а инопланетяне? Памятка от Сбера для юриков, полный текст от которой был в ссылке на Пикабу — никак не относится к физикам. Эту памятку я видел и лично, т.к. Сбер рассылал ее своим клиентам юрлицам.

Бред, который был у вас в посте — Сбер не рассылал никому и никогда. Кто- то просто взял оригнальную памятку Сбера для юрлиц, неумело убрал большинство упоминаний для юриков, так чтобы текст гуглился и выводил на оригинал от Сбера. Поэтому никакого отношения к реальности он не имеет. Банки НИКОГДА не рассылают одновременно памятку для юриков и физиков, именно для того чтобы избежать путаницы.

Поэтому это откровенный фейк, частично основанный для правдоподобности на реальной памятке Сбера для юрлиц.

Такого дерьма в последнее время появилось много и они совсем не похожи на обычный черный пиар банков друг против друга. У циркулирующих последние пару лет слухов про ограничения Сбера для физиков причина только одна — государству очень мешают операции физиков в Сбере, а именно переводы с карты на карту. Но реального и законного способа массово привлечь их за это — нет. 

Понимаете, даже если использовать для этого скоринговые системы Сбера, то каждый сотрудник ФНС, судов и ФССП окажется завален десятками тысяч дел. Обработать их согласно существующему законодательству — невозможно. Значит нужно либо менять законодательство ( чего пока по каким-то причинам делать не могут или не хотят), либо придумать другой способ, чтобы получить результат без этого.

Способ придуман — распускают дебильные слухи, благо в России дураков хватает, поверят чему угодно. Одним словом — не тащите с земли в рот всякий мусор. В детстве мама не научила?

avatar

AP

Судя по пунктам, это про юрлиц?
avatar

Geist

Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
Вот это мне понравилось. А еще, там кофе не наливают, в другом банке. Поэтому — заблокировать! Не дать уйти к конкуренту. Мы лучше знаем — что клиенту нужно. 

Хорошо, что признались. Это радует.
avatar

InvisibleInvestor

Это выдержки из инструкции цб
avatar

andry194

Спасибо думаю полезно всем
avatar

andry194

ещё избегаю переводов сумм малых

ведь банки платят друг дружке за перевод
одинаковую сумму кажись 7 рублей за перевод

поэтому светятся переводящие малые суммы
невыгодно для банков
Очень понравилось это:
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
то есть другие коммерческие банки должны блокировать счета когда ты от них переводишь деньги в сбер
avatar

autotrade.ru

у гражданина денег должно хватать на коммуналку, еду и просмотр зомбоящика, всё остальное должно быть заблокировано, банку лучше знать как вашими деньгами распорядиться, там же специалисты, а вы нет )
avatar

Eridanoy

И это говорит тот банк, котрый уже однажды замораживал вклады граждан.Вместо того что бы каждый день вымаливать прощение???? Воистину -мир без чудес -чёрно бел!!!
Дмитрий Александров, почти все забыли уже про замораживание вкладов в Сбере. Причём даже люди преклонного возраста. Видимо вся наука, весь опыт лет через 15-20 в мозгах обнуляется.
 
  1. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);

Смешно… вряд ли есть банк, у которого ставки по депозитам ниже, чем в сбере))
avatar

Йоганн

Да все логично, думаю и дальше будут закручивать гайки, кто в белом и следует правилам будет лучше защищен, серым же проблем больше.
Ну а когда наступит блокчейн всему, тогда уже даже за счет 10 летней давности смогут спросить)
avatar

Stasik

интересно, грефа посадят за фальшивые деньги коем считается майнинг?
avatar

autotrade.ru


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
UPDONW