Блог им. NakedTrader

Сбербанк опубликовал 10 причин блокировки счетов и карт ИП и физиков

Десять действий, за которые банковскую карту и счет заблокируют:

  1. Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели;
  2. Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт;
  3. Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;
  4. Использование бизнес-карты для снятия наличных;
  5. Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;
  6. Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;
  7. Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью);
  8. Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными;
  9. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
  10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.
ХЗ, может был такой пост уже
★25
38 комментариев
+3
думаю ссылка на источник необязательна, т.к. ее напечатали вся желтушная пресса
avatar
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
+2
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), это точно не фэйк?
avatar
Владимир Кипр
+2
Владимир, может и фейк, не нашел подтверждения более «авторитетных» сми
avatar
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
+5
Вот поэтому я не клиент Сбербанк.
avatar
Auximen
Smart-lab премиум
+1
Не знаю, не клиент сбербанка, но когда-то был. Пунктов 5 делал постоянно — никогда не блокировали.
avatar
Storm Hold
+1
стараюсь избегать:

5. операции поступления и снятия ..., проводимые в 1 день

даже переводы свежих с не-кредитной на кредитки
avatar
Логарифм Интегралыч
+16
Мда. Да просто наличие денег на карте уже может быть основанием… Это Россия детка!
avatar
Юнчикс
+10
Юнчик, наличие денег на карте не имеет экономического смысла.
С уважением, ваш жадный Сбер.
avatar
Engi
+3
Engi, коллега, вы хотите сказать, что 10 млн. руб. на карте лежащие по 5% на остатке не имеют экономического смысла? Пожалуй не соглашусь…
avatar
Юнчикс
+2
Юнчик, конечно нет, инфляция существенно выше. Плюс только в том, если совсем некуда деть, а проценты платят, например, ежемесячно.
avatar
Engi
+2
Юнчик, это на какой сберовской карте такой процент на остаток???
У меня на срочном вкладе лежит под 3% )))
avatar
Йоганн
+1
Йоганн, а у Вас, извините 10 лямов лежит под 3%? Если придешь в Сбер и скажешь, что у тебя 10 миллионов на срочный вклад, ставку могут изменить, полагаю, чуток... 
avatar
Юнчикс
+1
Engi, причём здесь жадность? Это понятие применимо к своему, а не к чужому.
avatar
MS
+4
MS, а при том, что банк иногда чужое считает своим.
Это ирония на тему вопросов из Сбера «зачем вам столько денег», когда клиент много забирает ))
avatar
Engi
+2
А крупные суммы это сколько?
avatar
Лео Гейтс
+4
Лео Гейтс, эквивалент стоимости пяти бутылок водки
avatar
NKT
+3
NKT, ну понятно, а марку водки, объем бутылки определяет лично ГОГа.
avatar
Лео Гейтс
+4
Ключевой вопрос тут в понятии «крупная сумма». Если это что-то в районе 1 млн. в принципе это мало кого касается. А вот если речь идет о суммах 30 — 100 тыс., совсем другой разговор, попадать будут многие. Как впрочем и сам сбер., кому нужны карты с такими условиями!
avatar
Евгений Макеев
+10
Макеев Евгений, знакомый копил на сбере деньги, пошёл снимать тут же блокировка и визги КУДА ВАМ СТОЛЬКА ДЕНЕГ?  он сказал — вы кто такие что бы я ещё отчитывался? Послал их, частями всё снял и послал их
avatar
Ефим Подольский
+9

Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)

 

А банку то откуда ведомо какой у тебя бух отчет, банк не налоговая, ему бухбаланс не подают

avatar
Сергей Каменецкий
+10
Осталось только добавить, что памятка банка написана ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, а под картой имеется в виду карта для бизнеса Сбера. Но кому интересны самые важные детали? Дурачье сейчас постов сто напишет про ограничения Сбера для физлиц.

Слышали звон, да не знают где он. ДБ.
avatar
AP
+3
AP, пункты 1, 2, 3, 5, 8, 9, 10 могут подпадать физлица?
avatar
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)
+3
Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля), а инопланетяне? Памятка от Сбера для юриков, полный текст от которой был в ссылке на Пикабу — никак не относится к физикам. Эту памятку я видел и лично, т.к. Сбер рассылал ее своим клиентам юрлицам.

Бред, который был у вас в посте — Сбер не рассылал никому и никогда. Кто- то просто взял оригнальную памятку Сбера для юрлиц, неумело убрал большинство упоминаний для юриков, так чтобы текст гуглился и выводил на оригинал от Сбера. Поэтому никакого отношения к реальности он не имеет. Банки НИКОГДА не рассылают одновременно памятку для юриков и физиков, именно для того чтобы избежать путаницы.

Поэтому это откровенный фейк, частично основанный для правдоподобности на реальной памятке Сбера для юрлиц.

Такого дерьма в последнее время появилось много и они совсем не похожи на обычный черный пиар банков друг против друга. У циркулирующих последние пару лет слухов про ограничения Сбера для физиков причина только одна — государству очень мешают операции физиков в Сбере, а именно переводы с карты на карту. Но реального и законного способа массово привлечь их за это — нет. 

Понимаете, даже если использовать для этого скоринговые системы Сбера, то каждый сотрудник ФНС, судов и ФССП окажется завален десятками тысяч дел. Обработать их согласно существующему законодательству — невозможно. Значит нужно либо менять законодательство ( чего пока по каким-то причинам делать не могут или не хотят), либо придумать другой способ, чтобы получить результат без этого.

Способ придуман — распускают дебильные слухи, благо в России дураков хватает, поверят чему угодно. Одним словом — не тащите с земли в рот всякий мусор. В детстве мама не научила?

avatar
AP
+1
Судя по пунктам, это про юрлиц?
avatar
Geist
+2
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
Вот это мне понравилось. А еще, там кофе не наливают, в другом банке. Поэтому — заблокировать! Не дать уйти к конкуренту. Мы лучше знаем — что клиенту нужно. 

Хорошо, что признались. Это радует.
avatar
InvisibleInvestor
+1
Это выдержки из инструкции цб
avatar
andry194
+2
Спасибо думаю полезно всем
avatar
andry194
+1
ещё избегаю переводов сумм малых

ведь банки платят друг дружке за перевод
одинаковую сумму кажись 7 рублей за перевод

поэтому светятся переводящие малые суммы
невыгодно для банков
avatar
Логарифм Интегралыч
+5
Очень понравилось это:
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);
то есть другие коммерческие банки должны блокировать счета когда ты от них переводишь деньги в сбер
avatar
autotrade
+2
у гражданина денег должно хватать на коммуналку, еду и просмотр зомбоящика, всё остальное должно быть заблокировано, банку лучше знать как вашими деньгами распорядиться, там же специалисты, а вы нет )
avatar
Eridanoy
+4
И это говорит тот банк, котрый уже однажды замораживал вклады граждан.Вместо того что бы каждый день вымаливать прощение???? Воистину -мир без чудес -чёрно бел!!!
avatar
Дмитрий Александров
+5
Дмитрий Александров, почти все забыли уже про замораживание вкладов в Сбере. Причём даже люди преклонного возраста. Видимо вся наука, весь опыт лет через 15-20 в мозгах обнуляется.
avatar
Николай SPB
+6
 
  1. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);

Смешно… вряд ли есть банк, у которого ставки по депозитам ниже, чем в сбере))
avatar
Йоганн
+1
Да все логично, думаю и дальше будут закручивать гайки, кто в белом и следует правилам будет лучше защищен, серым же проблем больше.
Ну а когда наступит блокчейн всему, тогда уже даже за счет 10 летней давности смогут спросить)
avatar
Stasik
интересно, грефа посадят за фальшивые деньги коем считается майнинг?
avatar
autotrade

полезные записи за 24 часа

★7 11 🎭 "IPO Всеинструменты". Продажное мнение блогеров. Вся правда
★7 9 Лучшие дивиденды июля. Ну вот, опять богатеть
★5 19 Масштаб потерь России на рынке трубопроводного газа.
★5 52 Все инструменты. Самое хамское IPO
★5 7 Избавился от токсичных долгов! На сколько увеличил заработок от кредиток?
★4 11 ❤️С чего начать, если месяц назад вы финансами не интересовались?
★4 8 Индекс МосБиржи против ОФЗ: что выгоднее через пять лет
★4 11 Зoлoтaя paзмeткa Cбepa пpeдвeщaeт бeду в ближaйшиe 2 гoдa
★4 6 Как купить валюту, её не покупая?
★4 90 Ситуация на текущий момент
+287 52 Все инструменты. Самое хамское IPO
+203 90 Ситуация на текущий момент
+119 85 "За деньги да"
+104 116 Индекс МБ сегодня
+94 26 Азия. Пятница.
+87 16 Теневой флот и новые размещения ОФЗ🔥Акции и инвестиции
+79 4 Обзор Интер РАО — стоит ли покупать одну из самых дешевых компаний на российском рынке?
+79 15 Российский фондовый рынок. Невосприимчивость к плохим новостям – плохая новость
+65 11 🎭 "IPO Всеинструменты". Продажное мнение блогеров. Вся правда
+64 152 Посвящается всем люибтелям вкладов в Сбере...

самые обсуждаемые сегодня

теги блога Нэш Ван Дрейк (Кот Скрипаля)

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн