🛡 Как собрать портфель, который переживет любой апокалипсис

Видели вчерашние красные графики? А новости о ставке? В такие моменты инвесторы делятся на два типа: те, кто в панике пьет корвалол, и те, кто спокойно идет пить кофе.

Разница между ними — в одном слове: Диверсификация.

Многие думают, что инвестиции — это найти «ту самую» ракету и зайти в неё «на всю котлету». Но на деле это русская рулетка. Сегодня +40%, завтра — маржин-колл. Я предлагаю играть в другую игру, где выигрыш практически неизбежен.

🧱 Фундамент: 5 столпов вашего капитала

Ваш портфель должен быть как швейцарский нож — готов к любому сценарию. Оптимальный баланс выглядит так:

1. Недвижимость (30%) — физические метры или ЗПИФы. Это ваш «якорь», который не обесценится в ноль.
2. Облигации и займы (25%) — ваш печатный станок. Купоны должны капать в любую погоду.
3. Акции (20%) — двигатель портфеля. Выбираем лидеров рынка с понятным бизнесом.
4. Защитные активы (15%) — золото, валюта или юаневые облигации. Страховка от девальвации рубля.
5. Кэш (10%) — ликвидность в фондах денежного рынка (например, $LQDT). Это ваши «патроны» для покупки активов на просадках.

🌪 Кубышка | Сделки

👆ЗАБИРАЙ идею которая даст 50% прибыли, выложили тут! Не упусти свой шанс — t.me/+qsgdCoPMeSgxYWEy

🧺 Система трех корзин

Чтобы не запутаться в целях, делим капитал на три части:

🛡 Защита (40%): ОФЗ, золото, «замещайки». Задача — не дать портфелю утонуть, когда всё летит в пропасть.
💰 Доход (35%): Дивидендные фишки ($SRU4, $LKOH, $ROSN) и длинные облигации. Задача — стабильный поток денег здесь и сейчас.
🚀 Рост (25%): Акции роста, IT-сектор, интересные идеи под переоценку. Задача — кратно обогнать инфляцию.

🚫 Главная ошибка: «Я нашел Грааль!»

Идеальных идей не существует.
Квартира под сдачу? Может простоять без арендаторов.
Крипта? Может сложиться в 2-3 раза за неделю.
ОФЗ под высокий %? Инфляция может съесть всю доходность.

Настоящая сила — в компенсации. Когда падает один актив, другой — растет или генерирует кэш, на который вы докупаете подешевевшее.

🛠 Пример «неубиваемого» портфеля на 1 000 000 ₽:

300 000 ₽ — ЗПИФы на коммерческую недвижимость или займы под залог (30% годовых).
250 000 ₽ — Корпоративные облигации надежных эмитентов (доходность 18-20%).
200 000 ₽ — Дивидендная корзина (Сбер, Лукойл, Татнефть).
150 000 ₽ — Золото через биржевое золото или БПИФы.
100 000 ₽ — Фонд денежного рынка (всегда под рукой для маневра).

Что в итоге? Если рынок акций рухнет на 30%, ваш общий портфель просядет всего на 5-7%. Эту просадку вы легко перекроете купонами и дивидендами, а на свободный кэш купите акции по скидке.

🔥 Итог: Убить портфель можно только одним способом — засунуть всё в один актив. Широкая диверсификация — это не скучно. Это единственный способ спать спокойно и видеть профит на длинной дистанции.