Рубль стал звездой, а инфляция не пилится. Что ждёт рынок новостроек в 2025 году? Акции, биткоин, бонды. Воскресный инвестдайджест

Неделя ознаменовалась уверенным ростом рубля. Доллар ниже 90 — это серьёзно. Эксперты разошлись во мнениях относительно цен на новостройки в 2025 году, на то они и эксперты. Даёшь Трамп-ралли в недвижимости, в общем, ну не только же акциям расти. Го читать дайджест, тут ещё про распил инфляции, биткоин, облигации, дивиденды и многое другое!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль — звезда

Рубль стал лучшей валютой мира по мнению Bloomberg. Изменение за неделю: 91,12 → 88,75 руб. за доллар (курс ЦБ 90,30 → 88,16). Юань 12,47 → 12,00 (ЦБ 12,36 → 12,04). Ниже ста — берём, а ниже девяноста и подавно. Все надеются на урегулирования конфликта и снижения санкционного давления, нефть на комфортном уровне, экспортёры продают валюту. Но стоит помнить, что переговоры о переговорах — это не завершение конфликта. Рубль всё равно будет слабеть, но попозже, это его судьба.

Как инвестировать в валюте? Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.

Индекс упёрся

Индекс не показал мощной динамики, упершись в потолок. Итоговое изменение IMOEX с 3 185 до 3 283. И это на укреплении рубля. 

РТС тоже вырос с 1 111 до 1 173.

Долларовый индекс растёт и на курсе, и на переговорах. Чем ближе к 1 200, тем сложнее. При таком курсе и замещающие облигации смотрятся хорошо, и даже нал. Будут ли хороши акции в долларах — посмотрим.

Дивиденды

Скоро снова будем богатеть. Яндекс опубликовал результаты за 2024 год. Чистая прибыль выросла на 94%, а выручка превысила 1 трлн. Менеджмент рекомендовал дивиденды в размере 80 рублей на акцию (1,7%). Ждём одобрения. Скоро будет много рекомендаций. Но не от Норникеля, Мечела и Распадской.

Ближайшие и прогнозные дивиденды:

Полезное про акции и дивиденды:

• Топ-10 акций по Альфа-рейтингу в феврале 2025 NEW
• Кто чаще всех платит дивиденды? NEW
• Топ-7 лучших дивидендных акций от Сбера
• Компании, которые могут выплатить дивиденды раньше всех 
• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших)
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Разборы: Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Облигации

Высокая ключевая ставка и много новых облигаций — всё как мы любим.

Разместились/собрали заявки: Металлоинвест CNY, Новые технологии, Уралкалий, Мани мен, Росагролизинг, Полипласт, Совком секьюр, Хромос, РЖД, А Спейс, Магнит. Подался на Мани мен и Совком секьюр.

На очереди: Органик парк, Балтийский лизинг, Авто финанс, АФК, ЛСР, Дельта лизинг, Кокс, Эр-телеком, Роделен. АФ точно поучаствую. Скоро будет много интересных выпусков, не пропустите.

RGBI на месте: 106,97 → 106,87. При текущем ключе это пик. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ, выше 16% YTM.

Полезное про облигации:

• 15 облигаций с фиксированным купоном от 22% и высоким рейтингом NEW
• Свежий выпуск Новатэка USD NEW
• Свежий выпуск ГТЛК
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Недвижка тоже решила поучаствовать в Трамп-ралли

Индекс MREDC чуть-чуть вырос с 297,7к до 299,0к за метр. Как только доллар начал падать, люди решили переложиться из него в недвижку. По прогнозам экспертов, спрос на новостройки по итогам 2025 года может снизиться от 15 до 30%. А может и не снизиться.

Что ждёт рынок новостроек в 2025 году?

Эксперты не унимаются со своими прогнозами. Строители говорят, что ждут к концу года рост цен на 30–40%. Ну а что им ещё говорить? В январе рост был на 1%. Эксперты, которые не строители, не так оптимистичны. Они прогнозируют рост на уровне прошлого года — в пределах 15%.

Биткоин колбасит

Биткоин на этой неделе колбасило от 93к до 99к. Мой криптопортфель упал с 2230 до 2150. Вечно у этой крипты биполярочка.

Как победить инфляцию?

Инфляция за неделю составила 0,17% после 0,23% неделей ранее. С начала года рост цен составил 1,71%. Годовая инфляция осталась на уровне 10%. Сильнее всего подорожал картофель — на 2,1%. Водка подешевела на 0,5%. Консенсус-прогноз по инфляции на 2025 год — 6,9%. Инфляционные ожидания россиян — 13,7%. Единственный способ расправиться с инфляцией — распилить её бензопилой. Призываем на помощь Илона Маска.

Что ещё?

• Вернулся из Красной Поляны, круто покатался
• ЕС готовит алюминиевые санкции
• Русагро вернулся на биржу
• Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась до 21,06%
• Золото обновило максимум
• ОФЗ теперь можно купить на утренней сессии

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.