Информация
Блог им. Realter
5 лет моему ИИС. В небольшом плюсе в цифрах, в жесткой просадке в реальности.
- 23 декабря 2023, 13:15
- |
- Маркиз Лафайет
5 лет назад открыл ИИС в Сбере.
Задача была такая — пополнять на 1 млн в год, прокачивать, пользоваться преимуществами типа Б.
Поначалу все шло хорошо.
Пополнения:
2018 г — 0. Присматривался, думал.
2019 г — 755 тыс.
2020 г — 1 млн
2021 г — 1 млн
В 2022 г началось СВО, успел внести только 150 тыс.
2023 г — 0.
После начала СВО решил приостановить пополнение ИИС до окончания СВО.
Всего внесено за 5 лет: 2 млн 905 тыс.
Все дивы/купоны реинвестированы.
На сегодня счет: 3 млн 205 тыс + 200 тыс (перевели в КИТ, там Яндекс, Поля, Циан).
Два года назад счет был 3 млн 572 тыс.
Год назад счет был 1 млн 905 тыс + 150 тыс (в КИТ)
Т.е. в номинальных рублях с учетом небольшого пополнения и 100% реинвеста я в небольшом плюсе.
Доходность за 5 лет (в номинальных рублях) 500 тыс, или 17% за все время.
В реальных рублях, с учетом инфляции, счет в жесткой просадке.
Вывод: вместо ИИС надо было покупать студии В Москве/Сочи в новостройках в ипотеку.
П.С. Этот счет не единственный.
П.П.С. До окончания СВО пополнять его не планирую.
Вот что писал год назад:
Мой ИИС спустя 4 года. План рухнул. Вместо космоса — дно.Два года назад:
Померяемся пи…, простите ИИС? У кого больше?
Ну и как без тележки?
t.me/mosstart
теги блога Маркиз Лафайет
- FIRE
- IB
- IBKR
- interactive brokers
- IPO
- OZON
- S&P
- S&P500
- uber
- UBS
- Visa и MasterCard
- акции
- акции Китай
- Акции РФ
- акции США
- арбитраж
- Аренда квартир
- АФК Система
- банки
- банки США
- Банки в России
- баффет
- биотехнологии
- биржа
- Брокер
- брокеры
- валюта
- ВДО
- вопрос
- Газпром
- Гиперинфляция
- Депозиты
- дивдоходность
- диверсификация
- дивиденды
- доллар
- жилая недвижимость
- иис
- инвестиции
- инвестиции в недвижимость
- инвестиционная идея
- инвестор
- иностранные акции
- инфляция
- ипотека
- ипотека в США
- история
- казино
- Кит-Финанс
- Китай
- Коворкинг
- кризис
- криптовалюта
- Либерал
- лчи
- мать и дитя
- медведи
- микросхемы
- миллионеры
- ммм
- МосБиржа
- недвижимость
- недвижимость в Москве
- недвижимость в РФ
- недвижимость Москвы
- нефть
- Новостройки Москвы
- обвал
- облигации
- опционы
- оффтоп
- пирамида
- портфель
- Портфель инвестора
- путин
- рантье
- реновация
- рецензия
- рецензия на книгу
- рынок Китая
- сбербанк
- сложный процент
- смартлаб конкурс
- СПБ биржа
- спекуляции
- стартап
- статистика
- сша
- трейдинг
- убер
- финансы
- форекс
- ФСК Россети
- фьючерсы
- хедж-фонд
- цитаты
- черный понедельник
- эталон
- юань
- юмор
Например, вы не покупали акции на просадке в начале СВО. Почему вы решили, что когда цена на недвижимость в Сочи стрельнула вверх на +50%, вы бы в панике не продали ее? Например, вас бы мучило, что рядом СВО, то есть беспилотники и хлопки. Вы бы думали в обратную сторону, что надо было акции покупать.
У Баффета есть известная фраза: «Отлив покажет, кто плавал без трусов»
Как я понимаю, в первые года портфель волатильный, потом результат будет усредняться.
Сравнительное исследование эффективности инвестиций в мире
Сравнительное исследование эффективности инвестиций в России
И еще… У вас в портфеле акции Татнефти. Если округлить до 0,1%, то вы владеете 0,1% долей Татнефти — это же хорошо!
Что изменилось в стране, что вы видите в плюс фондовому рынку?
эквити получится скучная, но для тех, у кого нет реального грааля нужно делать выбор между реальной прибылью и драйвом вместе с надеждой на сказочное обогащение
Хотя бы +2-5% к официальной инфляции.
Но это фантастика, если пытаться ещё валютный курс захеджировать.
Только если замещайки.
Но вариант как в Беларуси «мы посчитаем и выплатим вам через полтора года по курсу который был на тот момент (а если бы сейчас был выгоднее то выплатили бы по текущему)» имеет вероятность выше 10%
Не успел буквально неделю, моя нерешительность мне в тот раз сослужила очень хорошую службу
В целом согласен
Чем короче история тем больше.
У меня лично в этом году на ФР есть пример как ошибочное решение привело к хорошему плюсу из-за резко изменившихся обстоятельств. Даже не одно решение а два. Открыть сделку и не выйти по стопу 🙈
При этом системно плюсовые решения давали серию убыточных сделок…
Блестящая мысль, жаль, слегка поистрепалась.
И холм, с которого ее вещают, тоже почти повытоптали уже всякие умники задним умом
Индекс полной доходности с начала 19 года +85%, если заходить равномерно 5 лет, удвоиться можно было запросто. У меня где то так. В этом году +130%, но были пополнения. Летом дембель, на свободу в пампасы🙂
Формирую годовой расход на депозитах, а так 100% в акциях.
Возможно, вас подвела любовь к амерским бумагам…
Превосходит все остальные варианты, кроме философского камня. Но его иллюминаты никому не отдают, вместе с Граалем
У меня только с июля х4 раза. И У меня только одна мысль по какой визе и как оптимальнее уйти на пенсию.вернее улететь
И я впервые вижу персонаж который якобы делает по 14 млн в день чтобы купить однушку которую сдает.
Цирк какой то.
А если сделали, да ещё и в октябре 21-го вышли из бумаг, вам кто помог? Хрустальный шар?
А биткойн по доллару штук сто не завалялся у вас где-нибудь, проверьте, я не удивлюсь.
А живёте вы точно в Сочи
И да, сам я так делаю, накопления для детей с 2012 года в фонде акций компании Арсагера лежат (те, на 100% всегда в акции их вкладывают). Результат фонда можете на их сайте посмотреть, там ежеквартальная отчетность. Доходность за все время хорошая — больше 5% процентов выше инфляции (вроде 7 или 8%, точно не помню).
Никто не знает, что будет завтра, через 10-20 лет, но, если мы рассчитываем, что страна будет существовать, то и условный Сбер продолжит выдавать кредиты, получать прибыль, делится ею в виде дивидендов, значит и акции будут неплохо себя чувствовать.
Говорят, чем больше брокерских счетов и чем больше в них разных активов, тем выше профит… но это не точно ;)
>вот как у Ладимира
Он там после событий февраля 2022 года сделал -90%, что показывает, что у него нет навыка предсказывать такие события. Проблема не 1000% в год сделать, а делать +5% выше индекса на горизонте 10+лет. Почитайте книжку «Деньги без дураков» Александра Силаева, если ещё не. Пока ваши «велосипеды» уезжают куда-то не туда ниже унылых индексов, но как инвестировать дело ваше.
1. Заявление о закрытии ИИС 5 декабря, переводом бумаг на обычный брок.счёт. В приложении СберИнвестиции выбрать закрытие счёта. Перебрасывает в СберБанк приложение, кодом СМС подписывается документ, который можно сохранить на смарт, переслать на э-почту. Заявка на закрытие ожидает исполнения.
2. 11 декабря на брок.счет переведены бумаги. 12 декабря на э-почту отчет по брок.счетам с датами и ценами покупок. 13 декабря ДС списываются с ИИС, 14 декабря зачисляются на банк.счёт.
15 декабря СМС «Брокерский счёт ******* закрыт». В приложении СберИнвестиции виден обычный брок.счёт, отчёты ИИС недоступны. СберОнлайн ещё можно создавать отчёты в файлах Excel по закрытому ИИС.
18 декабря, отчёт брокера за 15 декабря. Оценка пустого портфеля ЦБ, ДС 0 руб. Информация о зачислениях ДС на ИИС.
3. Бумаги FinEx в 2022 Сбером переведены в КИТ Финанс, с датами и ценами покупок.
Вот в этом и есть главная ошибка. Сбер за 100, Лучок за 4, страшно конечно было, но надо было брать
PS: Насколько я знаю да, райф евро принимает/отправляет стабильно.
Пропустил новость.
Кроме Райфа есть ещё мелкие банчки со Свифтом вроде.
Но они тоже хотят большие суммы.
Конвертация плюс минус такая же
Влил бы миллион в 22 после мобилизации Сбер по 100, лук по 3900, РоссетиЦентр по 0,27 , Газпромнефть по 350, НМТП по 4,5....
В 23 — можно было добавлять — приблизительно на 30% дороже чем в 22… Но дешевле чем сейчас.
Татнефть в феврале нерезы лили, я по 313 покупал.
Хотя было страшно, я добавил всего процентов 20 от тех денег что мог бы...
Тут вот народ уже начал хвастаться как этот год закрывает. Прямо много у кого супер результаты.
Сочувствую.
smart-lab.ru/q/portfolio/Realter/10060/
СКВ нужно рассматривать как спасение накоплений в сложный период.
И тут важно понимать что если у вас есть миллион долларов то вам вообще не надо никуда лезть, а если лишь 1000 долларов то они вас не спасут и не принесут инвест прибыли и единственное на что они сгодятся это на авиабилет в нужное место где сможете найти высокооплачиваемую работу.
Разумеется если вы живёте за рубежом то у вас уже другие задачи.
Допустим Василий имеет миллион в акциях. Вы советуете ему выскочить из акций и забежать в банк под 16%
На сколько — три месяца?
Это ему даст 40 000руб прибыли...
За три месяца.
Ребят а стоит ли вся беготня вот этого?
Допустим у Васи 10 млн, тогда Профит 400 тыс.
Но у Васи
1, не лопнет банк?
2, Васю не попросят зайти для сверки данных ?
3. Вклад не заморозят по 115?
4. Вася насколько гуттаперчив чтобы вот так бегать с пачками денег?
5, А курс доллара через квартал какой будет и будет ли он вообще в нале?
Тогда бери сейчас студии и однушки, как раз за 3 года они подорожали в 2-3 раза. Ценник максимальный, под твою стратегию подходит. Потом, когда рухнет все напишешь, какая у тебя отстойная доходность.
Дохода по ставке 13% совсем нету, что ли? Если был в достаточном объёме, то можно успеть до конца декабря на вычеты подать за 2020-2022, государство вернёт 123 500 рублей. Ну или поменьше, если за 2020 год уже пролетаешь.
И потом в недвижимости много ньюансов -вложения в условный курятник могут быть выгоднее «элитной» квартиры.
Чтобы недвига так сложилась в дом должна ракета прилететь
В целом идея неплохая, если только…
Щас рынок спекулятивный, т к на нём только физики остались играть в песочнице
у мя есть однуха в мскве летом 2007г куплена за 150к баксов… счас ее цена 90 к баксов… а с учетом инфляции за 16 лет это весго 50к… т.е потеря 2/3
еще есть двушка… в 2010 брали за 450к евро… по ней убыток 1/2 и больше...
и это еще не дно… хочешь повторить?
если тупо положить в банк деньги то они бы сохранились
В то же время была куплена двушка Сталинка в красногвардейском под реновацию за 9,900 млн руб.
Сейчас это трёшка в мукомольном но с доплатой. Треха в итоге вышла именно в 450.
Разумеется никто в здравом уме не купит эту треху за 450 000 долл но это уже другая история…
самый писец кого жалко это миракс парк… там метр шел по 10к баксов… + неудобные планировки…
и это… самый пик был в 2012… я смотрел однуху за 11мио… но было ясно что цены неадекватные...
кстати в 14 году на девальвации проеплось 0.5мио баксов… именно проеплось… я видел писец но не убедил родню… что надо бакс покупать
Если вы можете за полтора месяца делать по 10 млн (300 тыс день )то зачем вам однушка под копеечную сдачу?
Почему я спрашиваю —
я тот кто понимает что такое 300 тыс в день на своем опыте.
А Важно — Зачем имея такую прибыль заниматься однушками под сдачу?
Я вижу только одно — что ваша система торговли явно идиотская если вы сами бежите от нее в копеечную аренду.
как получите первую аренду с той хибары для нищеты обязательно сходите.
Ну и Потом уже будете дальше печатать как делаете по 14 млн в день. И покупаете аж однушку, да да — не студию, а однушку у метро и сдадите в аренду
!
А пока нет справки от психиатора — в ЧС.
В общем, сейчас в реальном выражении на вложенное (XIRR) околоноля :) Но я и планировал его как своего рода накопительный счёт с защитой от инфляции, так что не критично.
Извините за совет, переложите в облигации РСХБ, 14,25 годовых. Всю сумму, через пару лет будет отличный результат.