Как инвестору не утонуть в болоте

Foudroyant, да не, вопрос, конечно, интересный. Насколько я понимаю, у инвесторов вообще план «В» обычно отсутствует в их парадигме как класс.

У них парадигма одна — считаем не деньги, а акции в портфеле. А акций в портфеле не может быть меньше ни при каких условиях. Только больше. Для чего есть дивиденды и прочие источники регулярного пополнения счёта.

Саханов Виталий, 

Отмена дивидендов, на мой взгляд это сильный сигнал на пересмотр покупки.

  отмена дивов — это признак лоев. То есть мажоры и стратеги выдавливают нищебродов… Это лучший индикатор на покупки для инвестора

Foudroyant, эти рассуждения о сферическом коне в вакууме я читал многократно. Однако, есть несколько «но», связанных с реальностью.
1. что произойдет если качественная компания перестанет быть качественной по той или иной причине (начиная от смены собственника, заканчивая форсмажором типа Русгидро)
2. да, есть компании, существующие несколько поколений, но взгляните на состав индекса Доу (как он менялся за сотню лет), сколько таких компаний в действительности? и главное как узнать заранее, что то, что вы купили именно такая компания, или другими словами как предсказать будущее на несколько поколений вперед?
3. Ответил бы словами Семена Слепакова, из песенки про нефть:)

4. хорошо, если повезло и компания качественная на протяжении всей моей жизни, но вот случилось что-то из пункта 1 или 3. Тогда у меня уже убыток по факту. Я могу его зафиксировать и выйти или пытаться как-то его «оптимизировать», но в любом случае убыток уже есть, что бы я ни делал.
Если я продолжу довносить средства, пытаясь скомпенсировать бумажный убыток, то (если не случится черного лебедя) у меня есть шанс достигнуть точки в которой по конкретно этой бумаге я получу безубыток. Но если бы я те же деньги вносил в другую компанию, у которой нет этих проблем, то получил бы от этих конкретных денег прибыль, возможно большую.
Опять же, что бы я ни делал, у меня изменился поток пассивного дохода, и если портфель не состоит из 1000 надежных компаний и одной ненадежной, то это изменение будет довольно значительным.

5. если покупать плохую вещь просто потому что ты можешь купить или хорошую вещь просто потому что ты можешь купить, это никак не влияет на то плохая это вещь или хорошая. То есть труинвестор, покупая, должен знать что он покупает и когда это надо делать. Если сейчас нет хороших компаний, или время неподходящее, то выделенный бюджет надо не «вносить не глядя на котировки» а положить под банковский процент или в облигации, до момента, когда будет хорошая ситуация для покупки.

6. Участники «народного IPO ВТБ» с вами бы не согласились

7. инвестиции возможны только в стабильно развивающейся экономике, если она нестабильна или не развивается инвестиционные стратегии не работают или работают плохо. Поток пассивного дохода может прерваться или резко ухудшиться, активы могут значительно потерять в цене и пр.

Поэтому бездумное усреднение — зло в квадрате.

Foudroyant, тогда надо вернуться к началу начал — определению риска.

пассивный доход возможен только на безрисковом активе. В условиях стабильной экономики это депозит или государственные облигации.
В условиях нестабильности его (безрискового актива) просто не существует, а значит стабильный пассивный доход не возможен.
Иными словами — думать все-таки придется :)