В избранное. Новые признаки подозрительных переводов с 01.01.26.

Новые признаки подозрительных переводов с 01.01.26.

С 1 января банки будут жёстче отслеживать операции, которые могут быть совершены без добровольного согласия клиента.

1️⃣ Получатель в базе ЦБ.
Совпадение с человеком или картой, которые уже фигурировали в мошеннических переводах.

2️⃣ Получатель в реестре IT-мошенников.
Государственный реестр киберправонарушений начнёт применяться с 01.03.26.

3️⃣ Странная работа карты в банкомате.
Например, слишком долго отвечает чип.

4️⃣ Сигнал от платежной системы или СБП.
Информация о высоком риске операции или признаках компрометации карты.

5️⃣ Совпадение устройства с устройством из прошлых мошенничеств.
Если перевод делается с телефона или ПК, которые уже использовались злоумышленниками.

6️⃣ Операция совсем не похожа на стиль клиента.
• непривычное время;
• непривычная сумма;
• новый получатель;
• новое устройство;
• нетипичная частота;
Банк сравнивает с историей операций.

7️⃣ Получатель в чёрном списке банка.

8️⃣ На получателя заведено уголовное дело.
Именно по мошенническим переводам.

9️⃣ Подозрительные звонки и сообщения перед переводом.
Если за 6 часов до операции:
• были странные звонки (в плане частоты, продолжительности);
• выросло количество SMS или писем (в том числе от банков и Госуслуг);
• появились новые отправители;

🔟 Проблемы с безопасностью устройства или входа.
Банк или операторы связи обнаружили:
• вредоносное программное обеспечение;
• необычный провайдер связи;
• вход с непривычной ОС или приложения;
• VPN или инструменты сокрытия данных;
• смену номера телефона в банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода;
• смену SIM-карты;
• резкое изменение параметров устройства;

1️⃣1️⃣ Трансграничный перевод более 100 000 руб. + внесение наличных через банкомат.
Если это произошло в течение 24 часов и через цифровую карту.

1️⃣2️⃣ Пополнение по СБП от себя более 200 000 руб. + перевод новому получателю.
Если за сутки пришло >200 000 руб. от самого себя из другого банка, а затем клиент пытается отправить деньги человеку, которому 6 месяцев ничего не переводил.


t.me/hranidengi/8561


Добавьте посту до 15 плюсов, если он достоин первой страницы. Стоит подписаться:
smart-lab.ru/my/master1/ почитайте, кстати.