Блог им. EvgeniyPavlik

Мой пассивный доход превысил 31 000р\мес. Продолжаю инвестировать в дивидендные акции!

Я использую дивидендную стратегию уже 4 года и 4 месяца и вчера мой пассивный доход с портфеля или моя дивидендная зарплата превысила 31 000р\мес. (более 1000р в день)!

В этой статье сделаю обзор своего портфеля и расскажу, какие дивидендные акции я добавил в него при последней покупки (10 июня получил зарплату и инвестировал её в акции).

Мой портфель

  Я использую дивидендную стратегию уже 4 года и 4 месяца и вчера мой пассивный доход с портфеля или моя дивидендная зарплата превысила 31 000р\мес. (более 1000р в день)! 

Перед вами два скрина, один из приложения «СБЕР инвестиции», я инвестирую через брокера СБЕР, другой из сервиса, где я веду учёт своего портфеля (ссылка на сервис в конце статьи!).

В структуре состава моего портфеля находятся 33 дивидендных акции. О покупках расскажу чуть дальше, но в свою последнюю покупку я наконец-то добавил нового эмитента - НоваБев (Белуга).

   Я использую дивидендную стратегию уже 4 года и 4 месяца и вчера мой пассивный доход с портфеля или моя дивидендная зарплата превысила 31 000р\мес. (более 1000р в день)!-2 

На этом скрине можно видеть динамику прибыли моего портфеля с начала 2024 года в сравнении с нашим рынком, индексом Мосбиржи (IMOEX), а так же с индексом Мосбиржи полной доходности, с учетом дивидендов (MCFTR).

С начала 2024 года:

  • Мой портфель +262 000р (+7.4%)
  • IMOEX +82 900р (+2.7%)
  • MCFTR +181 000р (+5/5%)

Мои покупки

Вчера получил зарплату на работе, пополнил брокерский счет на 50 000р и инвестировал в 3х эмитентов.

В прошлой статье я делал обзор на наш рынок и на те акции, которые могут расти в условиях высокой инфляции (годовая инфляция достигла 8.3%). Я выбирал бумаги из трёх секторов-это потребительский, экспортеры и банковский.

Вот такие акции я купил:

  Мой пассивный доход превысил 31 000р\мес. Продолжаю инвестировать в дивидендные акции! 
  • СБЕР
    Акции показывают динамику лучше рынка (с начала года +17.5%, индекс Мосбиржи +3.8%).
    Через месяц будет выплата двузначных дивидендов (10.4% годовых) и жду от банка очередной хороший финансовый отчет за полугодие (5 кварталов подряд отчеты были прибыльные).
  • НЛМК
    Не смотря на сильное снижение акций НЛМК на дивидендном гэпе (-22%), их котировки все равно обгоняют рынок (с начала года +8.4%).
    Ожидаю начала роста бумаг НЛМК на фоне закрытия дивгэпа и возможной рекомендации компанией очередных дивидендных выплат (исторически НЛМК платил дивиденды ежеквартально).
  • НоваБев (Белуга)
    Это новая акция в моем портфеле. Котировки обгоняют рынок (с начала года +5%).
    Согласно дивполитики, компания платит дивиденды 3 раза в год. Первая выплат была в мае, две других ожидаются в сентябре и декабре. Общий, годовой размер выплат двузначный (около 13.8%) и я посчитал, что сейчас хороший момент покупки перед будущими дивидендами.

Мой пассивный доход

Перейдем к самому приятному для меня моменту-покажу, сколько денег в среднем ежемесячно приносит мне мой портфель в виде дивидендов:

  Мой пассивный доход превысил 31 000р\мес. Продолжаю инвестировать в дивидендные акции! 

Как видите, в месяц в среднем мой пассивный доход превышает 31 000р.
Дивидендная зарплата выросла из-за покупки акций, так как при увеличении дивидендных бумаг в портфеле, растёт и размер дивидендов, которые они приносят.

Заключение

Коррекция на рынке после заседания ЦБ по ставке продолжается. Ставку не повысили, но ужесточилась риторика по ДКП, плюс добавились риски геополитики (запад разрешил ВСУ бить своим оружием по территории РФ), негатив из-за повышения налогов и на рынок действует сезонный фактор (летом рынок часто снижается).

Не смотря на все это, я продолжаю придерживаться своей дивидендной стратегии, инвестировать через равные промежутки времени, усредняя свои сделки, и покупать качественные дивидендные акции.
Волатильность портфеля меня не пугает, главный фактор для меня-это рост моего пассивного дохода, реального денежного потока, а не увеличения цифр стоимости брокерского счета в приложении. Моя дивидендная зарплата растёт!

Однако, помимо инвестирования в акции, я пользуюсь высокой ставкой по депозитам и сейчас активно откладываю часть своих денег на накопительный счет в ВТБ банке под 18%.

  Мой пассивный доход превысил 31 000р\мес. Продолжаю инвестировать в дивидендные акции! 

Следующая покупка акций у меня назначена на 25 июня!


Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев. 

★5
71 комментарий
Нам, что, порадоваться за вас?
avatar
Михаил К., если можно… или похвалить. 
avatar
Михаил К., давайте будем завидовать!
avatar
По ходу падать будем пока ключевую ставку не начнут, а это конец 2024 или начало 2025
avatar
Чушь. Инвестиции в денежный фонд превышают 47000 руб в месяц. Автор ежемесячно теряет 16000 рублей и радуется этому
avatar
IliaM, можете раскрыть свою мысль? тоже схожий портфель и сижу сейчас в активах. Приходила мысль продать все и переложится во вклады или фонды LQDT.
avatar
SVG, ну вот если переложите в денежные фонды типа LQDT, то портфель ежедневно будет расти со скоростью около 16% годовых. Ежедневно! На примере портфеля топика 3,783 млн руб будут приносить более 47000 руб месяц.Если бы автор держал с начала года деньги в LQDT, то на сегодня портфель был бы 4,055 млн руб.
avatar
IliaM, комиссия на покупку фонда есть?
avatar
IliaM, подсчитал среднюю 14.4-15, 18 % выгоднее и безопастнее, чем фонд который не застрахован
avatar
qppq, несомненно. Депозит лучше, сейчас.
avatar
SVG, При продаже активов можете на налоги попасть, если меньше 3 лет владели, посчитайте, выгодно ли получится....
Тут все очень индивидуально.
Михаил Гайлит, да я и так знаю что там без иис делать нечего
avatar
Очередной пенсионер за 35 
avatar
!Alexey, 37 уже мне

avatar
Евгений, ну неплохо к 37 накопить сколько считай лучше чем 70% населения России
avatar
Ну все, можно теперь успешно бросать работу
avatar
wonderboy, можно в глубинке снять или купить дом с печкой и участком. Ну и 31 тысячу аккуратно пропивать и проедать. 

Многие живут на меньшую пенсию и в х.й не дуют. 
avatar
Metzger, а смысл, через 10 лет если не раньше эти деньги прекратятся в 500кр))
avatar
Metzger, если вообще в ближ будущем дефолта не будет, не зря банки разрешили 30лямов бесплатно переводить, осталось ещё вклады застраховать на эту же сумму и можно дефолт объявлять, и не выдавать вклады как в 1998 думаю пол страны суициднуться 🤣🤣🤣🤣🤣
avatar
qppq, ну народ круто загоняют во вклады и недвижимость. На ипотечной бутылке куча людей сидит. 

но забирать вряд ли будут. Но лично вклады не держу. Облигации тоже не держу. 
avatar
Metzger, ну ипотеки да, вот когда будет на вкладах 70% российских денег тогда и будет думаю дефолт, чтобы максимально обнулить людей как в 98
avatar
Тоже иногда скептически отношусь к постам автора, но он не боится критики, делится своим опытом ( подкрепляя это сведениями по портфелю). Поэтому я считаю ( и это мое мнение и оно может отличаться от вашего) он ведёт себя честно, многие могут читать или не читать, принимать к своему сведению или нет правильность его выводов, в любом случае время покажет.
Елена Говал, спасибо за комментарий, честность и открытость-это действительно то, что не дают многие другие авторы. 
avatar
12610р в месяц получилось. По правилу 4%. Если по 31000 тратить, то график портфеля будет схож на индекс ММВБ без учета дивидендов. А это грустная картинка.
avatar
alexei459, Чего грустного, если с бизнесом ничего не произойдёт и он продолжит генерировать возрастающий денежный поток?
Грустить можно только в том случае, если нужно будет срочно распродать всё, но форс мажоры бывают всегда, жизнь = риск.

Индекс ММВБ, если смотреть на график, припал по понятным причинам — геополитические риски и ставка ЦБ, но от этого и повысилась дивидендная доходность по акциям по сравнению со средней за много лет. Следовательно, когда ситуация с геополитическими рисками вернётся к норме, доходность на вложенный капитал так и останется высокой, а стоимость самих активов вырастет. Поскольку автор довольно молодой, то он застанет нормализацию, если только не будет ядерной войны, но при ней уже всё будет не важно.
Дмитрий Корягин, причем тут возрастающие денежные потоки? 4% это примерно реальная доходность акций на длительной дистанции. Все что будет тратиться выше 4%, а дивидендная доходность акций РФ выше раза в 2, это будет брать из суммы, которая компенсирует инфляцию.
Автор считает дивидендый доход, но если их полностью проедать, то покупательная способность капитала будет уменьшаться, потому что дивиденды выше реальной доходности.

avatar
alexei459, то есть вы считаете, что когда компания выплачивает половину прибыли, остаточная стоимость бизнеса уменьшается на величину, большую, чем инфляция?))) глядя на котировки ММВБ легко сделать такой вывод. тогда бизнес должен при выплате дивидендов стоить всё меньше и меньше со временем пока не станет стоить ноль. Но это не так работает. То, что вы видите «долгосрочную» реальную доходность в 4% — это из-за того, что слишком мала выборка, нашей стране в текущей формации всего 32 года, а рынку и того меньше.
Дмитрий Корягин, 4% взяты из США на истории 100+ лет. Но это Америка. Что с нее взять.
avatar
alexei459, ну, всё правильно. У них и средняя див.доходность рынка около 4% за эти сто лет.

Подумайте сами. У вас есть бизнес, он генерирует прибыль, стоит сколько то. И вы половину прибыли выводите и тратите. Почему цена бизнеса будет уменьшаться, если вы потратите эти деньги?
С акциями (долями бизнеса) всё тоже самое.
Дмитрий Корягин, цена бизнеса = интерес к нему + ориентиры на другие источники (например долговой рынок). Доход приносит и он растёт будет и цена на акции расти тк интерес выше. Бизнес же расширясь всегда даст рост доходы выше инфляции, иначе это не рост а в лучшем случае на месте. Мы это видим по успешным бизнеса. Проблема заранее отгадать какой будет испеше скажем следующие 3 года и заранее в акции его уйти и все. Если это удалось, то никаких проблем с инфляцией, рост все скомпенсирует и даст доходность выше.
Во всяком случае такое вот видение. 
avatar
alexei459, как правило сами акции растут на инфляцию у нас, уже стастика есть на этот счёт. Дивиденды это чистый доход. Они раньше были ниже в % поэтому и есть данные о 4%, но пока выше и реально это и есть чистый доход. Не забывайте ещё налог отнять, получиться немного меньше. Просто рынок когда подрастает, дивдоходность падает и получится от портфеля опять дивиденды что то ближе к 4 ну может 5%, это за счёт роста. 
avatar
Дмитрий Корягин, ага вот только а одной утро было проснулся а ММВБ 680 💀
avatar
qppq, допустим у вас есть квартира и вы её сдаетё. Если вдруг в один прекрасный день цена вашей квартиры на рынке упадёт в 2 раза, вы тут же побежите её продавать? Будете сильно нервничать?
Дмитрий Корягин, квартира и через 100 лет квартира а компании уходят, но обратно не возвращается, скажи что стало с людьми которые киви или вк по 2к. 1200 покупали соответственно, где их деньги они их вернули?) в 10 раз их депо стало, если вообще биржа за плечи всё не забрала
avatar
qppq, «квартира и через 100 лет квартира» — ха-ха. Люди в некоторых наших новых регионах тоже так думали.
Но ответ всегда один — диверсификация. С квартирами это сделать гораздо сложнее — нужен значительный капитал.
Дмитрий Корягин, квартиру только отобрать можно, если она куплена за свои деньги без ипотеки, а с ипотекой в два счета можно отобрать
avatar
SBERP и SBER сейчас одинаково стоят, логичнее покупать обыкновенные акции.
avatar
naiveinvest, я бы вообще продал префы и купил SBER обычку не смотря на транзакционные издержки. Я считаю, что если нет сильных выгод, лучше префы не покупать — это дополнительные риски.
Дмитрий Корягин, люди с портфелем более 100 млн.р. только префы покупают, а у вас риски…
avatar
Дмитрий Корягин, какие же риски есть у префов по сравнению с обычкой? 
avatar
Евгений, простите, я пропустил Ваш вопрос. Дело в том, что в дивидендной политике Сбера нет «защитной оговорки», что Сбер обязан платить про привилегированным акциям не меньше, чем по обычным. Только о том, что он должен платить не меньше 15% НОМИНАЛЬНОЙ стоимости акций, это 45 копеек дивидендов на 1 акцию.
Следовательно, вполне возможна ситуация в какой-то момент, что владельцев префов прокатят с дивидендами. И раньше на нашем рынке, когда тут были иностранцы и больше аналитиков, префы всегда торговались с дисконтом к обычке.
А что, будущие дивиденды кем-то гарантированы? Газпрому, ВТБ, мечелу привет
Сергей Барахолкин, у тебя такой порфтель?
avatar
Поздравляю!!! С полуторной московской пенсией

Какие планы в будущем по пополнение?

Есть ли желание купить расписки типа фикс прайса или падших металлургов? Сегежи или ещё кого нибудь

P.s. поставил лайк, да подымется пост на главную ;)
avatar

Nicolasgfk, Планы дальше пополнять портфель по 2 раза в месяц чтобы ни происходило и инвестировать в дивидендные акции! 

 

Сегежу, Фикспрайс точно не планирую, считаю их мусорными акциями. 

avatar
3,7 ляма в банке под 10 % дают те же 30 000 в месяц. Не говоря уже про 18-19 %
avatar
Dmitriy Novikov, о нет, раскрыли системы заработка денег быстрее удали комент
avatar
Dmitriy Novikov, это временно
avatar
Dmitriy Novikov, свидетели банковских вкладов и фондов ликвидеости просто везде
avatar
Тут недавно было -10% по рынку но об этом автор поста конечно же умалчал
avatar
qppq, и что это дает? Обычная волатильность рынка, зачем про нее писать?
Автор смотрит на денежный поток и правильно делает
avatar
А че у автора с просадкой. У него должны быть -10% от максимума, щас будет еще коррекция на -20% от текущих в августе. Будет вам пассивный доход 🤣🤣
Мой господин, Ну будет еще -20% коррекции, автор купит акций больше, дивдоход не упадет:)

3,783 млн и 31 тысяча дохода в месяц?!
Это же всего 10% годовых🤦‍♂️🤦‍♂️🤦‍♂️
Сейчас лучше все средства держать на накопительных счетах под 18-19% годовых.
Два счета по 1,5 млн дадут в этом случае в среднем 46 тысяч ежемесячно, а с 3,783 млн выйдет аж 59 тысяч ежемесячно.
28 тысяч ежемесячный убыток, откуда такая радость?! 🤔
avatar
Алексей, а дальше что, когда ставки в банках снизятся? Перегонять средства в фр и покупать подорожавшие акции?
avatar
Окс, у меня в планах купить квартиру в Москве (как раз ещё годик-два осталось подкопить, чтобы не завязываться с кредитами), прописаться там, чтобы через 10 лет получать московскую пенсию с надбавками, которые своего рода тоже являются пассивным доходом. Мне как раз 13 лет до нее осталось. А дальше жизнь в своем новом доме в деревне и сдача двух квартир — одна в Подмосковье рядом с домом, а вторая будет в Москве.
Вот это и будет мой пассивный доход. На сегодняшний день это не менее 100 тысяч (московская пенсия минимум в 30 тысяч рублей + минимум 70 тысяч ежемесячно от сдачи двух квартир), а на тот момент посмотрим.
Плюс потихоньку буду продолжать откладывать дальше, ведь именно с таких накоплений я уже купил квартиру и участок, построил дом и приобрел две новых машины себе и супруге. Но откладывать буду на те же счета и вклады, нежели в непредсказуемые акции. Ведь я ничего не теряю, вон автор поста получает со своих акций 10% годовых и рад, а у меня иногда и 19% выходит, это же лучше
avatar
Алексей, не бьётся математика у вас
avatar
Nicolasgfk, в чем конкретно не бъется математика?
avatar
Алексей, непредсказуемые акции обогнали недвижимость за последние 20 лет и будут продолжать это делать.
avatar
Алексей, почему не один свидетель банковских вкладов не учитывает рост активов? Только дивиденды видит, а остальное — ляляляля не слышу и не вижу.
avatar
Алина Леман, Вы говоря о росте активов имели ввиду Газпром наверное?
avatar
Natalia St*****a, фонды финекс конечно же
avatar
Панда По, ровно потому, почему свидетели инвестиций не учитывают вероятность падения стоимости акций! Только подъем видят, а остальное — ляляляля не слышу и не вижу.
Есть у меня таких пара знакомых, теперь думают как кредиты вернуть, которые набрали для инвестиций.
avatar
Алексей, я наоборот учитываю и жду падения! Коплю кэш для покупки и фиксации доходности на высоком уровне. У меня бОльшая часть портфеля даёт 20%+ годовых дивидендами в этом году да счёт покупок на дне.
avatar
Панда По, очень надеюсь, что у вас всё сложится и не будет никаких неожиданных потрясений.
Я же предпочитаю не рисковать, один раз у меня уже был негативный опыт, хорошо, что хоть свои 500 тысяч вернул после трех лет инвестиций, а нынешняя ситуация с двумя закредитованными приятелями у меня вообще напрочь отбила охоту по всяким портфелям.
Со счетами уж точно ничего не приключится, мониторить их нужно раз в два-три месяца на предмет где ещё больше дают, не нужно ежедневно на таблетках сидеть в ожидании обвала акций, а здоровье оно тоже денег стоит😉
Да и мороки со счетами теперь вообще нет никакой после возможности перевода по СБП до 30 млн рублей, а раньше да, по окончанию нужно было идти в банк с предварительным заказом денег и тут же обратно класть наличными, чтобы потом 2% не сняли при закрытии (не во всех банках, но встречалось)
avatar
Окс, не надо его переубеждать. Пусть сидит на депозите. Цены быстрее снизятся из-за таких и купим дешевле.
avatar
Евгений, спасибо за информацию. Но есть два момента. Первый это же пока прогноз сервиса (31тыс/мес), когда когда закончится можете подвести статистику сколько получено и сравнить с этими данными. И второе насчёт ВТБ ставки. Читал там особые условия надо выполнить, не просто первых несколько месяцев у них 18 будет. 
avatar

Игорь, 31т.р да конечно это прогноз! Возможно в реальности будет чуть меньше сумма. 

На счет ВТБ-нет, там не надо никаких условий вроде ежемесячных трат по карте и т.д. Но ставка действует для тех, у кого не было раньше накопительного счета и только на 3 месяца. 

avatar
Евгений, вот интересно сравнить потом, мы вас спросим да вы и сами не забудете наверно))

avatar
Овал норм! Стрелок нет… Ни зелёных ни красных.)) Косяк.
Ок.))
Ммм…
Во что я уже инвестировал в летнем перегее рынка.))
Купил безлимиты в Ворлд класс.
Купил билеты в Тай.
Инвестировал во внука на лето.
Инвестировал в дачу и машину.
))
Не, ну хоть убейте...)) самые высокодоходные инвестиции, это в себя и в детей.))

теги блога Евгений

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн