Неделя была богатая на новости по выплатам. Компании в основном платят промежуточные дивиденды, поэтому доходность выплат не за год, а за меньший период.

Лукойл (рекомендованы):

— Дивиденд: 514 руб.

— Период выплаты: 9 месяцев 2024 г.

— Див. доходность: 7,4%

— Последний день покупки: 16.12.2024

Полюс (рекомендованы):

— Дивиденд: 1 301,75 руб.

— Период выплаты: 9 месяцев 2024 г.

— Див. доходность: 8,8%

— Последний день покупки: 12.12.2024

Хэндерсон (рекомендованы):

— Дивиденд: 18 руб.

— Период выплаты: 9 месяцев 2024 г.

— Див. доходность: 3,1%

— Последний день покупки: 6.12.2024

ВУШ Холдинг (рекомендованы):

— Дивиденд: 2,11 руб.

— Период выплаты: 9 месяцев 2024 г.

— Див. доходность: 1,3%

— Последний день покупки: 5.12.2024

Северсталь (рекомендованы):

— Дивиденд: 49,06 руб.

— Период выплаты: 3 квартал 2024 г.

— Див. доходность: 4,1%

— Последний день покупки: 16.12.2024

Инарктика (рекомендованы):

— Дивиденд: 20 руб.

— Период выплаты: 3 квартал 2024 г.

( Читать дальше )

Вот и прошла очередная конференция Смартлаба. Уже третья в этом году на которой я побывал: в Питере, Казани и теперь в Москве.

Думаю, конфу ждет фазовый сдвиг: она стала настолько большой, что с этим надо что-то делать. Было 7 залов, 4 из которых под выступление компаний, 150 эмитентов, 100 спикеров, очереди в туалетах…



Объять необъятное было невозможно. Я отчаялся успеть везде, где мне было интересно. Напрашивается идея разделить коференцию как минимум на три отдельных. Говорят, весной задумали отдельную по облигациям. 

Я выиграл билет на конфу в июльском конкурсе Смартлаба с полным пакетом (питанием и афтепати). Его цена в последние дни поднялась до 92 000 руб. Хотел бы я написать, что не знаю, кто их берет, но на самом деле знаю. Людям нравится такая движуха.

( Читать дальше )

Всем привет с конференции Смартлаба в Москве!

Фух! Конференция стала просто гигантской: 7 залов, 4 из которых под выступление компаний, 150 эмитетнтов, 100 спикеров...

Прошло полдня, а уже набрал материала на несколько постов. Самое интересное ждите на канале в ближайшее время. 

О чем говорят на конференции:

⚡️Главная тема — высокая ключевая ставка, которую вчера ЦБ поднял до 21%

👉 Ожидаются ли дефолты? Пока массовых проблем с кредитной нагрузкой нет. Компании испытывают боль, но справляются. Перекладывают высокие ставки на конечного потребителя: на государство и розницу. Кассическая инфляционная спираль...

👉 Все ждут, что в следующем году ставка пойдет вниз, но в целом высокая ставка с нами надолго. 

👉 Интересны инвестиции в облигации. Сейчас во флоатеры. С началом снижения ключевой ставки — в облигации с фиксированным купоном. В том числе в американские трежерис, если есть возможность, в связи с понижением ставок ФРС США.

👉 Много дешевых акций, в том числе эмитенты, которые хорошо себя чувствуют во время повышения ставок.

( Читать дальше )

Итак, ЦБ задрал ключевую ставку на максимум за последние 20 лет — до 21%. 

В 2022 году было 20%, в 2014 — 17%. Кроме того экономика переживает самый длительный период повышения ставок, такого не было никогда. 

👉 Как мы проходили предыдущие периоды повышения ключевой ставки. 



Конец года будет веселеньким. 

• Возможны дефолты по облигациям и рост банкротств — бизнесу сложно держаться на плаву с такими дорогими кредитами.

• Рынок недвижимости — в ауте. Страшно что-либо считать в калькуляторах ипотеки.

• Инфляция растет — возможна предновогодняя паника. Толпа хлынет раскупать товары, чтобы поскорее потратить деньги, и еще больше разгонять инфляцию. 

• Рынок акций может еще больше приуныть. Инструменты с фиксированной доходностью предлагают прибыли выше, чем среднегодовая доходность от акций. Деньги продолжают утекать с фондового рынка. 

• Не исключено дальнейшее повышение ключевой ставки!

( Читать дальше )

В начале года президент поставил задачу удвоения капитализации фондового рынка. 

«Удвоение к ВВП, а в абсолютных цифрах утроение!», — уточняет Минфин. Сам сегодня это слышал на форуме Ассоциации розничных инвесторов, где присутствовал.

В этом году пока похвастаться нечем. С постановки задачи рынок наоборот в течение многих месяцев падал вниз…

Как же власти собираются выполнять наказ президента?

Главное — стимулировать граждан приносить свои средства на фондовый рынок. Конкретные шаги были озвучены сегодня на форуме представителем Минфина Павлом Шахлевичем. 



Программа индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС)

С этого года заработал новый тип — ИИС-3, срок которого будет от 5 до 10 лет. Подробнее о программе писал тут. 

Программа долгосрочных сбережений

Также запущена в этом году. Государство будет софинансировать такие накопления на сумму до 36 000 руб. в год.  Получить вложения можно будет через 15 лет или по достижению определённого возраста (для женщин — 55 лет, для мужчин — 60 лет), либо при возникновении особых жизненных ситуаций: при потере единственного кормильца в семье или тяжёлой болезни. Подробнее о программе. 

( Читать дальше )

На днях провел плановую ревизию кредитной истории. Доволен, как слон! Вот почему. 

Недавно исполнился год, как я продолжаю эксперимент «Капитал с кредиток», в котором заработал около 100 тысяч рублей, не вложив ни копейки своих средств. Снимаю деньги с кредитных карточек и размещаю на накопительных счетах в банках с высокими ставками. Возвращаю до конца беспроцентного периода, чтобы не попадать на проценты. Таким образом и зарабатываю полностью на заемные деньги. 

В рамках эксперимента то открываю, то закрываю кредитные карты. Условия периодически меняются, поэтому важно это отслеживать и правильно действовать. 

Мой кредитный рейтинг продолжает улучшаться

Напомню, я взял первую в жизни кредитку в сентябре прошлого года. Несмотря на то, что у меня никогда не было кредитов, мой рейтинг был ниже плинтуса. Так устроена система: чтобы иметь хороший рейтинг надо непременно иметь займы и аккуратно их погашать. 

• Начал в сентябре 2023 года с красной зоны и значения в 514 баллов. 

( Читать дальше )

В этом году я дважды побывал в столице Татарстана. Сначала приехал на сентябрьскую конференцию Смартлаба, после укатил путешествовать по Сибири, и на обратном пути у меня была пересадка. Вдоволь нагулялся по городу и честно обо всем расскажу.

Последний раз был в городе больше 10 лет назад: еще до Универсиады. Тогда мне город не зашел: разбитые дороги, разруха, особенно в центре, где лежали в руинах десятки исторических зданий. Словом декорации к «Слову пацана». Было больно смотреть. 

С тех пор Казань очень похорошела.

( Читать дальше )

На этой неделе был на семинаре БКС на тему «Глобальные рынки и российский инвестор». Говорили об инвестициях за рубежом. 

Тема сейчас непопулярная и рисковая. Наш рынок окукливается внутри юрисдикции России, а инвестиции за рубежом несут риски санкций и отрезания инфраструктуры финансовых организаций. Тем не менее глобальные процессы, в том числе в США, в крупнейшей экономике мира будут влиять и на наши рынки. 

Пообщался с большим числом инвесторами, которые работают через зарубежных брокеров. В основном в ОАЭ, Грузии, Казахстане, Армении и на Кипре. Но были и те, кто до сих пор работает в США, Швейцарии, Австрии, Израиле. 


Именно так сейчас выглядят успешные инвесторы в экономику США. 

Сейчас много разговоров, что Америке скоро кирдык, но аналитики компании так не считают. Говорят, США всегда справлялись с кризисами и вызовами. В целом экономика США растет и разобрали популярные тезисы о скором крахе Америки.

Высокий госдолг США

Отношение долг/ВВП составляет 121%. Инструменты решения проблемы сокращение госрасходов и госпрограмм, повышение ставок налогов, рост налоговых поступлений за счет роста экономики. Высокий госдолг сейчас отчасти помогает  экономике, поскольку домохозяйства получают значительные процентные доходы. 

( Читать дальше )

На этой неделе многие банки наперегонки поднимали ставки по накопительным счетам. Отличились ВТБ и Газпромбанк. 

Сначала ВТБ заметно улучшил накопительные счета для новичков:

1. Поднял ставки: 

• 22% на минимальный остаток. 

• 21% на ежедневный остаток. 

2. Увеличил срок: приветственная ставка будет действительна для клиента в течение трех месяцев, а не двух.

👉 Как получить такую ставку. 

Днем позже подсуетился Газпромбанк и аналогично поднял ставки:

• 22% на минимальный остаток (как получить такую ставку). 

• 21% на ежедневный остаток (как получить такую ставку). 

У ГПБ есть нюанс, что ставка доступна при подключении подписки «Привилегии Плюс» за 399 руб., но если планируете загнать на накопительный счет солидную сумму, окупается. 

Пока депозиты и накопительные счета остаются, пожалуй, самыми привлекательными инструментами среди российских сберегателей. Недавно делал подробный обзор инструментов, куда можно пристроить средства на коротный срок, ловя высокие ставки:

( Читать дальше )

Платформе «Финуслуги» уже исполнилось 4 года. Да-да, а многие до сих пор открывают ее для себя, как выгодный способ разместить депозиты. 

В честь юбилея давайте вспомним все фишки платформы. Тем более к этой дате «Финуслуги» сделали улучшения. 

1️⃣Вклады до 25% годовых 

На платформе можно получить повышенные ставки, которые вы не найдете в отделениях банков. Напомню, что новички могут открывать депозиты с повышенными ставками или с бонусом +5,5%. 

👉 Подробно о том, как открывать вклады для новичков и старичков писал в этом посте. 

👉 Подробный обзор ставок в этом посте 



2️⃣ Удаленка

В одном месте можно не только выбрать предложения от множества банков и открыть вклады удаленно. Когда освоитесь, этот процесс занимает минуты. Средства легко зачисляются по системе быстрых платежей (СБП). 

3️⃣ Вклады застрахованы 

«Финуслуги» — это сервис Мосбиржи, на котором представлены финансовые продукты различных компаний, в том числе банковские вклады. Сервис аккредитован Центробанком. Вклады застрахованы. 

( Читать дальше )