Клиенты Тинькофф Инвестиций, не приходя в сознание...

… Радуются тому, как каким-то магическим образом им удалось выручить валюту за сделки на СПБ Бирже от 1-2 ноября, конвертировать её в рубли, вывести на банковский счет и успешно пропить (или купить активы на МБ).

Но вероятно, не всё так просто, а магия за пределами Хогвартса запрещена.

Несколькими днями ранее начала появляться странная информация (писал в своём скромном блоге в Телеграм t.me/Finindie): ковбои, которые выстрелили первыми и успели выйти из акций в момент объявления санкций на СПБ Биржу (до закрытия торгов, т.е. в первые полчаса), застряли не в акциях, а в долларах на СПб бирже. Более того, могли застрять ничего не подозревающие ковбои, продавшие акции 1 ноября — в этот день о санкциях никто даже не задумывался. Расчеты по акциям с датой 1-2 ноября за три недели кое-как расшили в ручном режиме, но вырученные средства вывести или как-то использовать (купить другие активы) не удавалось. В частности, у меня есть два свидетельства от клиентов банка-брокера РСХБ. Аналогичную информацию получили все клиенты «Цифра Брокер» по почте, в том числе и я (но ден. средств ни в какой валюте там нет, так что меня это не коснулось).

Вчера вечером стала известна причина: из 19 млрд ₽* клиентских средств, находившихся на биржевых счетах, только 5,9 млрд оказались не заблокированными. А 13,1 млрд ₽ оказалось заморожено международными контрагентами. Я осмелюсь допустить, что 5,9 млрд ₽ хранились на клиентских счетах от сделок до 1 ноября, а 13,1 млрд ₽ — это сумма, вырученная от продажи акций в роковые дни. Но биржа эти деньги никак разделить не может, так что спустила брокерам информацию об объемах и предложила им самостоятельно разбираться с клиентами.
*Здесь и далее речь идет об иностранной валюте, для удобства её стоимость приведена в рублевом эквиваленте.

 

А сегодня начали раскрываться всё более пикантные подробности!

1). Сегодня все клиенты Инвестпалаты (и я в их числе) получили уведомления и брокерские отчеты, где раскрыта информация о том, что 70% валютных средств обособлены и заморожены, остальные будут конвертированы по текущему курсу в рубли. За меня переживать не стоит, там копейки. Они капали в качестве дивидендов и не были конвертированы ранее.


Принцип коллективной ответственности — замороженные деньги ковбоев со сделками 1-2 ноября распределены пропорционально между всеми.

2). Сегодня появилась информация о том, что компания БКС начислила минус по ранее выведенным на банковский счёт деньгам, вырученным от продажи американских акций 2 ноября, незадолго до закрытия биржи. Т.е. человек продал, сконвертировал $$$ в рубли, вывел их и возможно даже успел пропить — а БКС сегодня прислал уведомление о маржин-колле.


Клиент БКС продал акцию с СПБ Биржи 2 ноября. Маржин-колл получен сегодня, 30 ноября, через 28 дней.

Более того, есть свидетельство, что там также введен принцип коллективной ответственности. Люди, хранившие валюту ещё с лета в периметре СПБ-Клиринга, сегодня также столкнулись с минусами на счете.

Известный желтый брокер своей фичей (не спорю, удобной), которая скрыла всю эту информацию с глаз клиента, породил миллионную армию инвесторов-казулычей. Это не что-то плохое, но они благодаря этому уверены в том, что магия существует. Поддержка желтого брокера меня заверила, что как только происходит реальная поставка денег на счет в «СПБ Клиринг», они эти деньги переводят в свой банк. Это логично, потому что деньги можно сдавать в репо, зарабатывая копеечку. Зачем оставлять эту копейку СПБ Бирже, если можно забрать себе? Но с реальной поставкой денег от сделок 1-2 ноя есть проблемы, и они есть у всех. Никакого магического способа их обойти не было. Вопрос лишь в том, на чьей стороне будут убытки.

Для того чтобы лучше разобраться в том, где какие доллары хранятся, давайте разберем три случая.

Случай 1.
Вы завели на брокерский счёт доллары из своего банка. На эти доллары купили акции Tesla на СПБ Бирже. Потом акции Tesla дико выросли например — и вы продали их там же, на СПБ Бирже.
Ваша валюта в таком случае находится на учете в НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО).
Это дочка СПБ Биржи, и она в данный момент под SDN-санкциями. В классических брокерах это все видно. Например в Открытии в данном случае я вижу, что доллары на суб-счете «Фондовый рынок СПБ», и чтобы конвертировать их в рубли, я должен сперва подать поручение на перевод с суб-счета «Фондовый рынок СПБ» на суб-счет «Валютный рынок Мосбиржи». Там продать, и только тогда вывести рубли.

Случай 2.
Вы купили акции дивидендной коровы Procter & Gamble на СПБ Бирже. Получаете дивиденды. Даже после историй с блокировками 2022 г. вы хоть и с задержкой, но получали дивиденды.
Ваша валюта в таком случае находится на учете в НКО-ЦК «СПБ Клиринг» (АО).

Случай 3.
Вы завели на брокерский счет рубли. И купили просто валюту. И храните её на брокерском счёте.
Ваша валюта в таком случае находится на учете в НКО НКЦ (АО).
Это структура Мосбиржи. В данный момент не находится под санкциями. В классических брокерах это видно, такой суб-счет называется «Валютный рынок МБ».

Есть два вопроса, на которые пока нет ответов:

1). Убытки чьи? Логично, что со временем Желтый перенесет убытки на клиентов. Это большие деньги, и в общем-то на период поставки валюты брокер как бы беспроцентно кредитует клиента. Неужели он будет столь щедрым, и возьмет убыток на себя?

2). Как широко будет распространена коллективная ответственность? Что если убыток будет размазан по всем клиентам, у которых была валюта на счете?