Блог им. sfbankir

Бэнкинг по-русски: ЦБ убил в зародыше идею получения налика в кассах магазинов


Бэнкинг по-русски:  ЦБ убил в зародыше идею получения налика в кассах магазинов
В
ряд ли такие лимиты понравятся как клиентам, так и самим торговым точкам. 
Визгу много, а шерсти мало © 
★4
66 комментариев
А эта штука востребована была? Как она работала вообще
avatar
Rondine, пришли в перекресток и на кассе попросили 10 тыс, вам их выдали из кассы и спимсали с карты через терминал
avatar
Sergio Fedosoni, никогда так не делал:). И отказать в просьбе не могли?
avatar
Sergio Fedosoni, А терминал по тарифному плану проходит как банкомат другого (не партнера) банка? Вот не понятно, неужели банк эмитент карты на этом ничего не заработает? Не верю. Или магазин за эквайринг заплатит? Как вообще это проводится, не понятно.

P.S. Сорри, если это уже где-то объяснялось, а я пропустил. ;)
avatar
Kira625, 
avatar
Нал это зло. Необходимо вводить все больше ограничений при его использовании. Например оставить в обороте банкноты не более 500 р.
avatar
sergik99, в обороте банкноты не более 500 р

avatar
sergik99, сумками носить? Ну да тяжело будет, поцреоты такие гении
avatar
Xmeli Suneli, В тачках возить, Чем неудобнее, тем лучше.
Причем при обнаружении крупных сумм нала, по доносу например, арест всей суммы и пусть владелец докажет происхождение каждого рубля документами.
Так что придется еще и тачку документов с собой возить.
avatar
sergik99, да без проблнм докажет
— ип на 6% упрощенки одолжил несколтко лет назад.
— накопил давно, и свышк 3 лет назад были движения по счетам и сущесвеные снятия…
— подарок богатого родственника (мама/сестра/теща) квартиру продала.
200к баксов валялись с 2017 года (свыше 3 лет главное) вот продал их (тут правда есть нюанс с выпиской в реестре) и с рублем таскаюсь…
Вообщем то естт десятки отмазок на 5-10 млн нала, ну а больше — индивидуальные варианты
avatar
sergik99, Нал это необходимое зло. Я не хочу, чтобы кто-то кроме меня и продавца был в курсе покупки мной розовых меховых наручников. ;)
avatar
Kira625, Именно это и зло. Анонимность транзакций.
В безналичной форме по крайней мере 5 параметров транзакции должно быть занесено в базу данных без какого либо варианта изменения.
Пусть рядом будут записаны поправки. С информацией кто правил, когда, где и почему.

Какие 5 параметров.
Кто, кому, сколько, где, когда и желательно за что.
Для этого необходимо затруднить оборот в нале. В любом случае только мелкие банкноты, дороже чем в безнале. Невозможность конвертировать в безнал крупные суммы без проведения следствия.
Сценарий. Арестовываются крупная сумма при внесении безнала до тех пор пока владелец не предъявит документы на каждый безналичный рубль. Другими словами сделать бумажные деньги столь же информативными, только бумажными.
avatar
sergik99, ну притащу я расходнмки из банков за крайние 20 лет и справку об отсктсвии налоговой задолженности и какие вопросы могут быть??
Источник — снято с личных счетов
Сроки исковой давности со стороны ИФНС давно прошли, и??
avatar
Sergio Fedosoni, Собственно это и создаст трудности в обороте. Кроме того не будет крупных банкнот. Даже на авто придется деньги мешками носить.
Впрочем уже сейчас не разрешаются крупные транзакции налом.
avatar
sergik99, это где это они не разрещаются?
avatar
Sergio Fedosoni, При покупке авто сумма более 600000 р только платежкой через банк.
avatar
sergik99, принесите нал менеджеру автосалона и он вам нарисует и скидку в 5-7% и схему даст.
И даже наличная валюта прокатит (помнится кидали в авилоне сотку евро на стол и забирали gl500)
avatar
Sergio Fedosoni, обиженный сотрудник автосалона стукнет и сделка будет считаться незаконной с арестом авто и денежных средств.
Ну и с уголовным наказанием тех кто нарушил закон.

В любом случае проверяющая программа не найдет номер платежки в папке с договором и не сможет проверить эту транзакцию в банке. А будь такая, обязательно проверит.
Аларм…
avatar
sergik99,
«Автомобильная» схема
Это одна из наиболее простых схем, при которой гражданам, желающим приобрести в автосалонах официальных дилеров дорогостоящие автомобили, предлагаются существенные дополнительные скидки при оплате покупки наличными.
Что происходит на самом деле? Техническая компания заключает с дилером договор на приобретение авто, в соответствии с которым машина покупается по её реальной цене, на которую был согласен покупатель.



Параллельно с этим покупателем заключается договор о продаже ему того же автомобиля, но уже со скидкой в 4-5%.

А дальше происходит следующее: на счёт технической компании поступают безналичные рубли от организации, желающей приобрести наличные.

Для клиента «обнальщиков» при этом очень важно подтвердить НДС. Но здесь всё в порядке! – фирма платит автодилеру совершенно официально, и любая налоговая проверка подтвердит, что в их отчётах НДС отражён, как и положено.

Стоимость таких услуг на рынке обналичивания составляет 12-14%.

Таким образом, «обнальщики-автомобилисты» спокойно зарабатывают свои 7-9%. Участвуя в такой схеме хотя бы с одной сделкой в день и занимаясь «реализацией на спецусловиях» автомобилей ценового ряда 5-8 млн. рублей, ежемесячно зарабатывается около 15 млн. Причём легко и без напряга.



Как выявить такие фирмы? Очень просто. Достаточно открыть любой крупный портал по продаже авто и просмотреть объявления о продаже новых машин по ценам значительно ниже официальных.
avatar
sergik99, Анонимность транзакций в моем случае зло? Вы покушаетесь на тайну моей личной жизни?
avatar
Kira625, Помните как Папанов в одном фильме говорил — тебя посадють, а ты не воруй.
avatar
Kira625, Вее идет к тому, что наличных денег как средств платежа не будет. Как отказались от беличьих и куньих шкурок на Руси.

Нет наличных денег и никто вашу личную тайну не нарушает. Но если вы занимаетесь незаконной деятельностью, то она может быть быстро обнаружена, а вы наказаны.
avatar
sergik99, Еще раз — меховые наручники вполне законны, а вот раскрывать информацию об их покупке я никому не обязан вне зависимости от того, в чем вы меня подозреваете. Если для покупки меховых наручников мне понадобится прибегнуть к натуральному обмену я это сделаю и вы ни в чем ограничить меня не сможете.
avatar
sergik99, любые крайности плохи.
avatar
sergik99, лучше оставить только монеты: монета 500р — вес 50гр.
avatar
Для большей части РФ 30к/мес. налом будет за глаза. И при этом страхуются от кучи рисков, в т.ч. клиентов. А в городах покрупнее можно и до банкомата дойти. Вполне взвешенное решение.
Принцип Парето, будет за глаза

деньги портят людей
avatar
King Schultz, киса, зачем Вам деньги?
avatar
Принцип Парето, сегодня нп вэбинаре народ жаловался, чтоина тел больше 100 тыс за раз нельзя положить))
avatar
Sergio Fedosoni, за раз с одной карты?
avatar
Интересно… в чью кругленькую головку пришла идея выдавать кэш в кассе магазина? Какой сраной суке это выгодно?
avatar
$100, ну в принципе выгодно в мухосранях, востребовано когда до ближайшего банкомата километров 5
avatar
Видимо уже где-то начали открываться магазины-обнальные точки? ЦБ на это посмотрел — и подумал, нафиг ему такое счастье своими руками.
avatar
MadQuant, дд выло и такое — полностью кассу выносили так
avatar
на грамм кокса хватит… ))


avatar
Kushimaru, не хватит ((
avatar
Sergio Fedosoni, два профи — это сила👍
avatar
Kushimaru, приятно иметь дело со знающими людьми
avatar
Grg788, в этот и вопрос, что ни на кокс, ни на проституток на хватит, а для чего ещё нал нужен??
Шаурму в ларьке купить
avatar
Sergio Fedosoni, шаурму можно и по карте купить.
avatar
Sergio Fedosoni, у меня у дома в ларьке шаурму только по карте продают. На попытки предъявить нал спросили «а че, у тебя, чувак, карты нет?»))
avatar
MadQuant, 
а я тут в аптеке заказ получал. мне сказали — только кэш.
я сказал — ок.
дошел до банкомата. вернулся. включил диктофон, записал отказ в покупке по карте. отфотал чек и товар и скинул роспотребнадзору.
я негодяй и сволочь?
товарищ масон, нет, все правильно. Днем они мимо кассы продают, а вечером — строчат жалобы вконтактике, что Путин с… ка низкие пенсии платит.
avatar
товарищ масон, сегодня тоже покупал один прибор… сказали только нал...  
avatar
Sergio Fedosoni, уж есть места где карту принимают ))
avatar
Kushimaru, за девченок??
«Сикрет сервис» еще в 2007 году автосервисом пробивал это))
И помнится шиномонтаж випам бесплатно делал даже.
Вполне можно и «снежок» на эквайринг подвесить, на с2с или сбол палево просто))
avatar
Kushimaru, вот тут реальная инфляция)
avatar
может скините ссылку… скрин шот похож на вброс
avatar
ольга ан, вам пдф цбшного документа дать??
Он как бы ДСП
avatar
Sergio Fedosoni, сейчас так много феков, что не знаешь чему верить… так что всякие скрины изначально подвергаю сомнению 
avatar
Для глубинки хватит. Для крупных городов не принципиально — банкоматов не мало. Возможно, проблемно для Крыма.
avatar
Andrew_Kl, вот тоже зашёл написать, что единственная проблема с картами — это Крым. GooglePay не работает, банкоматов нет, карты почти никто не берет.
А так хоть в кассе можно было окэшиться. 
avatar
кому сейчас в 21 веке вообще нужны наличные (криминал вычеркиваем)?? все финансы в телефоне же давно у всех!
avatar
ivan, взятки вы тоже сболом даете??)) 
avatar
Sergio Fedosoni, не даю их, это криминал
avatar
ivan, как же вы живёте то в этой стране…
avatar
Sergio Fedosoni, отлично живу! с чиновниками не работаю, кому взятки то давать, дпсникам что-ли? 
avatar
ivan, есть такое понятие «взятки комфорта» — вы видимо из другого поколения, у нас в Универе даже спецкурс по взяткам был «Экономика физических лиц» назывался — Константин Ремчуков вел помнится
avatar
ivan, а потом истории на смартлабе и других ресурсах о том как очередной «лохбанк» угнал все деньги у клиента, ещё и с кредитными в придачу. Надо отказываться от них, чтобы они знали своё место, тогда начнут работать нормально.
avatar
ivan, аксиома РФэкономики: кэш стоит денег.
Как минимум 1% разница между налом и безналом на уровне физлиц и от нескольких до десятка% для юрлиц.
Опустим тут легитимность этих действий, но есть устойчивый платежеспособный спрос на наличные…
То что далеко не все могу или готовы эти неэффективности реализовать — вопрос лишь внутренней этики и морали
avatar
Ага… народ у нас изобретателен и прохаван и через неделю к работникам службы безопасности Сбера присоединятся встревоженные кассиры Пятерочек и Магнитов, самоотверженно  спасающие ваши деньги…
Не могу представить ситуацию, что бы мне на кассе супермаркета имея карту, пришло бы в голову снимать кэш, что мешает дойти до банкомата, полностью согласен с ЦБ мудрое решение. 
avatar
Alexander, банкомат еще поискать нужно кое где
avatar
В банк приходит клиент снять деньги.
Кассир: — Денег нет.
Клиент: — Очень надо.
Кассир: — Зачем?
Клиент: — За квартиру заплатить.
Кассир: — Оплатите переводом.
Клиент: — Блин, я поесть хочу, дайте денег — пойду в ресторан.
Кассир: — У вас же карточка есть. Оплатите ВИЗой, а денег мы вам не дадим.
Клиент (надрывно): — Отдайте мне мои деньги!!! Я, может, проститутку хочу снять!
Кассир (показывая рукой на операционисток): — Пожалуйста, выбирайте!
avatar
Вопрос знатокам инструкций ПОД ФТ и иной банковской нормативки.
Если у меня есть документально подтвержденные обложенные налогами доходы выведенные на мой личный счет, есть ли лимит вывода в кэш?
Иными словами можно ли снять со счета предположим 100 млн рублей если продал долю в ЮЛ и заплатил налоги или квартиру, дом или еще что то.

Вопрос продиктован сугубо любопытством
avatar

теги блога Sergio Fedosoni

....все тэги



UPDONW