Бэнкинг по-русски: утро, минус три: ФинИнвест, ЕвроСиб и Ист-ком финанс лишились сегодня лицензий

Утро доброе всем и хорошей рабочей недели.
в ЦБ уже успели поработать с утреца-пораньше и «отмели сразу аж три лицухи» ;) — именно такая смс  и разбудила меня ни свет ни заря.

Итак официально:

1. Приказом Банка России от 07.07.2014 № ОД-1655отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «ИстКом-Финанс» (общество с ограниченной ответственностью) ООО КБ «ИКФ» (г. Москва) с 07.07.2014.

В связи с потерей ликвидности ООО КБ «ИКФ» не обеспечивало своевременное исполнение обязательств перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

На протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций, общий объем которых составил порядка 14 млрд. рублей. 


Кстати об этом я писал отдельно  недель две назад вот тут - Бэнкинг по-русски: Чисто транзитный банк....

кому леть читать вкраце повторюсь:
Отношение оборота к остатку по счетам юридических лиц (40701-02) — 36!!! -т.е. средства транзитились по два раза в рабочий день

А оборот/остатку по корсчету банка в ЦБ — 311 !!! 
Вот он и есть яркий пример ЧИСТОТРАНЗИТНОГО БАНКА

2.  Приказом Банка России от 07.07.2014 № ОД-1657 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации общество с ограниченной ответственностью «БАНК ФИНИНВЕСТ» ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» (рег. № 671, г. Санкт-Петербург) с 07.07.2014.

 
Банком России в рамках надзора за деятельностью ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» установлена существенная недостоверность его отчетности. Кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка приводит к полной утрате его собственных средств (капитала). При этом ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» не исполнило требование надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представлении отчетности, отражающей его реальное финансовое положение.
Руководство и собственники ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения. Ввиду низкого качества активов кредитной организации осуществление процедуры финансового оздоровления ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на разумных экономических условиях не представлялось возможным. Учитывая отсутствие перспектив восстановления финансового положения банка и во избежание дальнейшего усугубления ситуации Банк России принял решение о прекращении деятельности ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ».

А вот тут все гораздо интереснее:
Достаточно взглянуть на агрегированные финансовые показатели банка, и снант ясно, что классической банковйской деятельностью тут даже и не пахло...
Агрегированные балансы банка за период 18 мес © Куап.ру
 
 
Итак, чтомы видим даже невооруженным взглядом:

Кредиты юрикам на общую сумму около 16 ярдов были обеспечены балансовыми залогами до марта месяца на всего на 20%, а после проведения тематической провекки ЦБ выяснилось (В МАРТЕ!!!), что реальных залогов чуть более ОДНОГО % !!!

Естественно еще тогда вынесли предписание о доначислении резервов, и отключили от БЭСПа на всякий случай.


Но это нискольконе помешало банку пролоджить свой «хозяйственную деятельность» по переливу средств вкладчиков, застрахованных АСВ в виртуальные активы в виде ничем необеспеченных кредитов.
См явное несоответсвие активных оборотов (по кассе и корсчету) пассивным (по 40702 и 423хх счетам) — вывод остальное внутреннии технические проводки... 


КСТАТИ ПОЛГОДА НАЗАД «ОБОРОТКА» ТОЖЕ КАК ТО НЕ ОЧЕНЬ ТО СВОДИЛАСЬ - 

3. Приказом Банка России от 07.07.2014 № ОД-1659 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Открытое Акционерное общество «ЕВРОСИБ БАНК» ОАО «ЕВРОСИБ БАНК» (рег. № 594, г. Санкт-Петербург) с 07.07.2014.

ОАО «ЕВРОСИБ БАНК» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. При этом кредитная организация не выполняла требования предписаний надзорного органа о достоверном отражении в учете и отчетности своего финансового положения. В связи с этим представляемая в Банк России отчетность банка являлась существенно недостоверной. Кроме того, ОАО «ЕВРОСИБ БАНК» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.

Примерно тоже самое, что и у Фининвеста, только масштаб бедствия на порядок поменьше.